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嵐のナビゲート：バイナンスをリードするCZはどこにいるのか？前編

BNB

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CaptainX

2023/12/06 18:37

従う

12月4日午後10時現在、CZ（趙昌鵬）は12月に4回、厳密に言えば2回しかツイートしていない。最新のものは、たった2文字のシンプルな挨拶だ：

GM
- CZ 🔶 BNB (@cz_binance)2023年12月3日

先のツイートは、彼が10年前に上海の自宅を売却してビットコインに全力投球したときの大胆な行動を記念したものだ：

10年前の今日、私は仕事を辞め、家を売り払い、この国に飛び込んだ。#ビットコイン .

いや、君たちもそうしろと言っているのではない。多くの人が、どうしてそんなリスクを冒すことができるのか、と尋ねた。僕はね、簡単に仕事が見つかると思っていたから...。リスクプロファイルは人それぞれ違う。リスクマネジメントを学んでください。
- CZ 🔶 BNB (@cz_binance)2023年12月3日

先の2つのツイートは単なるリツイートだった。1つはBinance Academyの記事「ビットコインETFとは何か」をシェアしたもので、もう1つは新CEOのRichard Teng氏によるプレスリリース「Binanceが機関投資家のカウンターパーティーエクスポージャー管理を支援するため、銀行との三者間契約を試験的に導入していること」を伝えたものだ。

この瞬間、趙は嵐の中で目を瞑っているように見える。しかし、バイナンスが大波の中で奮闘していることに変わりはない。彼の神のような自制心は、比喩的な嵐とそびえ立つ波に耐えることができるのだろうか？それは依然として深刻な問題である。

とはいえ、ツイートひとつで業界の元巨人SBFやFTXが沈没しかねなかった1年前と比べれば、趙は獰猛そうな関公（忠義と正義を象徴する中国の神）から、目を閉じた穏やかな菩薩へと変貌を遂げている。

米国政府の監督機関に端を発したこの嵐は一向に収まる気配がなく、最新の噂では趙に10年の実刑判決が下される可能性があるという。

米国史上最大の和解案はどのように分割されるのか？

11月21日の米財務省の発表によると、FinCENは34億ドル、OFACは9億6800万ドルをそれぞれ計上している：

マネーサービスビジネス（MSB）として、バイナンスは疑わしい取引を疑わしい取引報告書（Suspicious Activity Report: SAR）を通じてFinCENに報告する義務がありました。FinCENの調査により、バイナンスの前コンプライアンス・オフィサーは、CEOの方針としてそのような活動を報告しないことを従業員に伝えていたことが判明しました。また、バイナンスはFinCENにSARを提出したことがなかったようだ。

Binance'のリスク管理対策の深刻な欠如により、このような意図的に報告されなかった疑わしい取引は、数年間で10万件以上に上った。これらの取引は、テロ組織、ランサムウェア、児童ポルノ、ダークウェブ、その他の詐欺行為に関連していることが判明した。

テロ組織の資金調達

バイナンスは、アルカイダ、イラクとシリアのISIS、ハマス'アル・カッサム旅団、パレスチナ・イスラム聖戦（PIJ）を含むテロ組織に関連する取引を報告していない。

ランサムウェア

Binanceはランサムウェア取引で最も売上高の高い取引所の1つであり、少なくとも24の異なるランサムウェア攻撃で数百万ドルを含む取引を促進したにもかかわらず、これらの取引を報告していなかった。

児童ポルノ

Binanceは、Dark Scandalsを含む児童ポルノ情報の販売に特化したウェブサイトに関する取引を報告していない。

ダークウェブ、サイバー詐欺、その他の不正行為

大規模なハッカー攻撃、アカウントの乗っ取り、違法薬物、偽造品、詐欺関連の商品やサービスを扱う闇取引から仮想資産の収益を送受信しているにもかかわらず、バイナンスはそのような取引を一切報告していない。

こうした違法行為や他の種類の違法行為を法執行機関に報告していなかったギャップを埋めるため、バイナンスは過去の記録を遡及的に見直し、同社が取り扱ったが意図的に報告していなかった疑わしい取引を特定し、FinCENに報告することに合意した。

米国商品先物取引委員会（CFTC）は、今回の合同法執行キャンペーンを通じて、バイナンスに対して13億5000万ドルの不正利得の引渡しと、CFTCに対する13億5000万ドルの民事罰の支払いを要求したと表明した。さらに、趙昌鵬は個人的にCFTCに1億5000万ドルの民事罰の支払いを要求されている。この罰金はCFTCの歴史上最大のものである。

そして、私たちはそれだけにとどまらない。これは事件の事実、すなわちすでに起こったことに関わるだけである。今後5年以内に、バイナンスは嵐に翻弄され続けるだろう。

米財務省が発表したバイナンスとの和解発表によると、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は5年間の規制期間を課し、記録やシステムへのアクセス権を保持する。OFACの和解合意は、9億6800万ドルの罰金に加え、バイナンスに対し、FinCENが監督する規制当局との全面的な協力など、一連の厳格な制裁順守義務を遵守することを求めている。

言い換えれば、今後5年間、バイナンスはダモクレスの剣を頭上に掲げ、その一挙手一投足に潜在的な罰金を課されることになる。

ご覧ください：嵐のナビゲート：CZはBinanceをリードしているのか？(パート2）

ご覧ください：嵐のナビゲート：CZはBinanceをリードしているのか？(パート3）