「スマートバウンサー」と選択的透明性：大胆なFinCEN提案に対する予防的妥協案

公開するのか、しないのか？

透明性と不変性は、大規模な権力構造によるデータのコントロールを無効にするかもしれませんが、個人レベルでは、個人の所有権を求める欲求が残っています。

両立させようと考えるのは甘いでしょうかPower to the people, please; in both senses: すべての情報を大きな独占の鉄の掌握から解き放ちましょう。

無理がある？そんなことはない。

暗号ミキサーは、個人が自分の取引データの所有権を取り戻すことを可能にした。嬉しいことに、取引を匿名化するために価値の1～3%を流出させる。これは暗号ユーザーが望んでいることであり、必要なことであり、当然のことである。素晴らしい。しかし今、誰もがクリーンとダーティを混ぜ合わせている。

10月、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、暗号ミキサーを規制することを提案しました「マネーロンダリングの主要な懸念事項である。 資金の出所を暗号化し、難読化する能力に対する懸念は常にありましたが、その背後にある重みは最近強まっています。Binanceはイスラエルの人質からハマスの資金調達を可能にしたとして訴えられ、FinCENはまた、児童搾取や人身売買におけるビットコインの使用について報告した。

FinCENの介入は、正当化されるとはいえ、過剰な報告や矛盾を招き、罪のない日常的な経済活動にペナルティを与える可能性があります。

ブロックチェーン協会はまた、「行き過ぎた反マネーロンダリング要件は、デジタル資産ビジネスを規制の緩い他の国へ追いやる可能性がある」と指摘しています。この場合、米国の法執行機関は疑わしい活動に関する情報へのアクセスがさらに少なくなるという裏目に出ることになります。

取引所、ミキサー、プロトコルを一律に取り締まることは、良いことよりも悪いことの方が多いのは明らかです。アメリカの信用組合は、報告や記録保持の頻度や制限に関する修正を提案し、ある程度の妥協を求めました。しかし、外部からの中途半端な解決策では、まだ十分ではないし、座りが悪い。

ブロックチェーン領域にどっぷり浸かっている人たちにその義務がある。Web3がデータの透明性と所有権に関する自律性を望むのであれば、内部から真正性と信頼を醸成する責任あるメカニズムが必要だ。

不正な活動を排除するには、予防と治療が必要です。

予防が優先されなければなりません。私はいつも不思議に思うのですが、そもそもなぜ犯罪者に門戸を開くのでしょうか？ほとんどの取引所やミキサーは、不法なパーティーを中に入れるが、彼らが出ようとするときには外に出さない。これは明らかに非効率的です。彼らはただじっとしていて、他のユーザーのウォレットを危険にさらしながら、プロトコルの内部で送金することができます。

変更される可能性があります。彼らを入れるな。スマート用心棒の大量導入が必要だ。連鎖分析に基づいたスマートコントラクトは、エコシステムのドアを守る諜報員として機能することができます。ウォレットが受け取った取引はすべて即座にチェックすることができ、不正に調達された資金はすべて自動的に暴露され、リダイレクトされる。そもそもエコシステムへの侵入を許す必要はない。さらに、特定の取引の詳細を精査することで、プロトコルは資金の流れと出所を追跡することができます。

プロトコル、エコシステム、取引所が大規模にこの戦略を展開すれば、Web3はデューデリジェンスを行い、FinCENは介入する必要がなくなります。

そして、予防を超えて？選択的透明性という治療法でバックアップしてください。清廉潔白なユーザーは、どのデータポイントを公開するか隠すかを決めることができるはずです。システムが一貫して徹底的にフィルタリングされているのであれば、ユーザーは自らのデータを信頼しなければならない。ZK-proofとオフチェーン計算によって、取引の詳細を一般から隠蔽する一方で、信頼できる当事者と共有することができる。

中央集権的な犯罪取締りからの干渉を恐れ、不平を言い、抗議するのではなく、Web3コミュニティは説明責任を果たすべきです。FinCENやその他の外部規制当局の関与、不関与は、私たちの手の中にあります。