FinCEN, 10억 달러 이상의 거래와 관련된 의심스러운 암호화폐 활동을 보고하지 않은 TD 은행을 고발합니다.

미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 거대 은행인 TD 은행이 국제 암호화폐 거래를 처리하는 익명의 고객 그룹의 의심스러운 활동을 보고하지 않았다고 밝혔습니다. FinCEN은 TD 은행이 "판매 금융 및 부동산 산업에서 운영되는 것으로 추정되는" "고객 그룹 C"라는 회사로부터 9개월 동안 2,000건 이상의 거래를 처리했다고 밝혔습니다. "이 조직은 TD Bank에 자신을 허위로 진술했습니다. 이 조직은 연간 매출이 100만 달러를 넘지 않을 것이라고 주장하면서 TD Bank에 국제 송금 활동 계획을 허위로 진술했습니다. 실제로 이 조직은 TD Bank를 통해 10억 달러 이상의 거래를 수행했습니다. 또한 자금의 90%를 영국 암호화폐 거래소에서 받고 자금의 60%를 콜롬비아 금융 기관에 보내 디지털 자산 관련 서비스를 제공했습니다. TD Bank에 합류할 당시에는 콜롬비아를 거래할 관할 지역으로 명시하지 않았지만, 아시아 및 중동의 "고위험 산업 및 기업"과 계속 협력하고 있었습니다. FinCEN은 보고서에서 "다수의 의심스러운 거래와 고위험 관할권, 단기간에 걸친 빠른 자금 이동과 관련된 '적신호'가 있었음에도 불구하고 TD는 고객에 대한 정보를 받을 때까지 이러한 의심스러운 활동을 적극적으로 보고하지 않았다"고 썼습니다. 그룹 C의 여러 법 집행 기관의 조사에 대한 정보를 받을 때까지 적극적으로 보고하지 않았습니다." FinCEN은 TD 은행이 디지털 자산을 다루는 거래에 관한 일부 서면 정책을 가지고 있었지만 "고객 그룹 C의 가상 자산 서비스 제공업체와의 광범위한 거래에 대한 통제가 강화되었다는 증거는 없다"고 덧붙였습니다. (더 블록) 지난주 메릭 B. 갈랜드 미국 법무장관은 워싱턴에서 미국 최대 금융 기관 중 하나인 TD 은행이 은행 비밀법 위반 음모와 자금 세탁을 포함한 여러 중범죄 혐의에 대해 유죄를 인정했다고 발표했습니다. 갈랜드는 성명에서 TD 은행이 18억 달러의 형사 벌금에 동의했으며, 민사 집행 조치와 합치면 은행에 대한 총 30억 달러의 벌금이 부과될 것이라고 확인했습니다. 그는 이 결의안에 "은행비밀보호법에 따라 부과된 벌금 중 역대 최대 규모이며, 법무부가 은행에 대해 일일 벌금을 부과한 것은 이번이 처음"이라고 언급했습니다.