블록체인과 암호화폐는 금융 범죄를 추적하는 데 도움이 될 수 있습니다.

전 세계 정부는 암호화 시장과 이를 규제할 수 있는 다양한 방법에 대해 더 잘 알게 되었습니다. 

그러나 채택률이 증가하고 주류 금융 대기업의 개입에도 불구하고 반대론자들은 계속해서 암호화폐를 악당과 범죄자를 위한 도구로 묘사하고 있습니다. 다양한 코드 취약성 또는 중앙 집중화 문제로 인해 여러 암호화 플랫폼 및 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜이 수년에 걸쳐 손상되었습니다. 그러나 돈을 훔치는 것이 가장 쉬운 부분인 반면, 그 돈을 옮기고 현금화하는 것은 거의 불가능합니다.

이는 주로 대부분의 암호화폐 거래가 영구적인 추적 역할을 하는 공개 원장에 기록되기 때문이며, 해커가 다양한 코인 혼합 서비스를 사용하여 출처를 숨기더라도 강력한 트랜잭션 모니터링 도구는 결국 이러한 불법 추적을 식별할 수 있습니다.

코인 믹싱 서비스 자체에도거래를 차단하기 시작했습니다 불법으로 연결되거나 표시됩니다.

엄격한 연구를 통해 Chainalysis 및 Elliptic과 같은 암호화 포렌식 회사는 암호화폐가 금융 범죄 및 불법 활동 은폐에 이상적인 도구를 제공한다는 개념을 더욱 폭로했습니다.

Chainalysis의 최근 보고서에 따르면 2021년 불법 활동과 관련된 암호화 거래의 비율은 0.15%에 불과했습니다.

암호화폐는 몇 년 전 인터넷 버블에서 오늘날 신뢰할 수 있는 투자 옵션으로 진화하는 암호화폐 시장의 공개 처방과 함께 지난 몇 년 동안 더욱 주류가 되었습니다.

암호화폐 거래소 CEX.IO의 최고 기술 책임자인 Dmytro Volkov는 코인텔레그래프에 범죄자들이 주로 사용하는 암호화폐 개념이 시대에 뒤떨어진 이유를 설명했습니다.

“암호화폐가 주로 범죄자들에 의해 사용된다는 오해는 아마도 실크로드 시대에 뿌리를 두고 있을 것입니다. 진실은 블록체인의 불변적인 측면으로 인해 트랜잭션을 숨기는 것이 매우 어렵다는 것입니다. 블록체인 원장이 공개적으로 사용 가능한 비트코인의 경우 유능한 분석 팀과 진지한 교환을 통해 피해가 발생하기 전에 해커와 세탁업자를 쉽게 모니터링하고 저지할 수 있습니다.”

그는 “보안 팀이 블록체인 기술에 대해 능동적이고 앞서가는 한 우리는 계속해서 고객을 보호할 수 있습니다. 이 산업이 계속 성장함에 따라 주로 범죄자들이 사용하는 암호화폐에 대한 신화가 사라질 것이라고 믿습니다.”

Volkov는 여전히 무능한 사람들이 불법 활동을 용이하게 하는 도구를 찾으려고 하기 때문에 "사이버 범죄자와 암호 화폐 생태계의 보안 팀 사이에 군비 경쟁이 벌어지고 있다"고 언급했습니다. 그러나 "이것은 디지털 자산 산업에만 국한된 것이 아닙니다."라고 Volkov는 주장했습니다. 

"종이" 트레일

범인이 적발된 사례는 여러 번 있었다.도난당한 암호 화폐를 세탁하려고 합니다. 그로부터 몇 년 후, 가장 최근의 예는 Bitfinex입니다. 

법 집행 요원은 도난당한 비트코인을 추적할 수 있었습니다.비트코인 ) — 현재 가치로 약 40억 달러로 추산되는 — 블록체인을 통해 인플루언서 Heather Morgan과 사이버 보안 전문가인 그녀의 남편 Ilya Lichtenstein을 구금합니다.

관련된:Bitfinex Bitcoin 수십억 이해하기

비트코인 ATM 제공업체인 코인소스(Coinsource)의 수석 부사장인 데릭 머니(Derek Muhney)는 코인텔레그래프에 다음과 같이 말했습니다.

“2016년 Bitfinex 해킹의 결과를 보십시오. 관련된 개인은 몇 가지 체계적인 세탁 기술을 사용하여 약 45억 달러의 암호화폐를 세탁하려고 시도했습니다. 그럼에도 불구하고 법 집행 기관은 블록체인을 통해 돈을 추적하고 가해자를 식별하고 도난당한 돈의 상당 부분을 회수할 수 있었습니다. 이와 같은 사례는 범죄자들이 암호화폐를 이용하려고 시도할 수 있지만 성공하지 못할 것임을 증명합니다. Crypto는 사람들을 위해 만들어졌으며 계속해서 좋은 사람들을 위한 것입니다.”

외부 관점에서 범죄 활동에 암호화폐를 사용하는 것이 이상적일 수 있습니다. 온라인 거래는 먼 거리를 가로질러 물리적으로 돈을 옮길 필요 없이 신속하게 처리할 수 있습니다. 그러나 암호 세계의 사람들은 법 집행 기관이 기록을 유지하고 필요한 경우 고객의 신원을 확인할 수 있는 강력한 프로토콜이 있다는 것을 알고 있습니다.

암호화폐 거래소가 핵심 역할

암호화폐 거래소는 도난당한 자금을 식별하고 차단하거나 동결하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 암호화폐에서 명목 화폐로의 진입로 역할을 효과적으로 수행하기 때문입니다. 

최근 바이낸스는 600만 달러 상당의 도난 자금을 차단했습니다.로닌 브리지 해킹 관련 . 암호화폐 거래소는 해커가 86개 계정을 통해 총 6억 달러 중 580만 달러를 소량씩 현금화하려 했다고 밝혔다.

KYC(Know Your Customer) 정책이 엄격한 중앙 집중식 거래소를 통한 세탁이 어려워지면서 해커들은 이동을 익명화하기 위해 탈중앙화 거래소(DEX)로 눈을 돌렸습니다.

그러나 대부분의 경우 이러한 해커는 훔친 암호화폐를 스테이블 코인으로 변환합니다. 이 스테이블 코인은 플래그가 지정되면 발행자가 쉽게 동결할 수 있습니다. 따라서 DEX 플랫폼을 통한 세탁도 점점 어려워지고 있습니다.

바이낸스의 글로벌 인텔리전스 및 조사 담당 부사장인 티그란 감바리안은 코인텔레그래프에 범죄자들이 계속해서 암호화폐를 세탁에 사용하겠지만 거래소가 이들에 대한 첫 번째 방어선이라고 말했습니다.

“범죄자들은 어떤 형태로든 돈을 세탁할 것입니다. 암호화폐의 경우 거래소가 1차 방어선이며 이에 대비해야 합니다. 거래소가 해야 할 일은 적절한 전문 지식과 의심스러운 거래를 중지하고 식별하는 데 필요한 도구를 갖춘 충분한 수의 사람들을 확보하는 것입니다. 적절한 KYC 및 트랜잭션 모니터링 도구가 필수적입니다.”

바이낸스는 또한 사이버 범죄 조직을 제거하는 데 도움을 주었습니다.세탁 랜섬웨어 공격을 통해 5억 달러의 디지털 자산을 받았습니다. 또한 이 거래소는 지방 정부 및 법 집행 기관과 협력하여 랜섬웨어 위험을 해결했습니다.

미국의 주요 암호화폐 거래소 제미니(Gemini)는 분석 도구가 "블록체인 자체의 투명성과 결합되어 제미니가 […] 디지털 자산을 규정을 준수하는 방식으로 제공하는 동시에 암호화폐 생태계에 대한 신뢰를 더욱 촉진할 수 있게 해준다"고 말했습니다.

법정 화폐는 불법 활동에 더 취약합니다.

범죄의 도구로서 암호 화폐의 내러티브를 전파하는 가장 큰 반대론자 중 일부는 잘못된 금융 행위에 대해 결백하지 않은 전통적인 은행가입니다.

정부가 자금 세탁 방지(AML) 조치를 포함하여 엄격한 은행 규제에 수십억 달러를 쏟아 붓고 있음에도 불구하고 주요 은행 기관은 2000년 이후 내부자 거래 및 AML 결함을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 행위 위반에 대해 3000억 달러 이상의 벌금을 지불했습니다. .

2021년에만 총 7개 은행유급의 주요 AML 규정 준수 결함에 대한 내부 불법 활동을 무시한 대가로 19억 3,300만 달러.

암호화폐에 대해 전파되는 것과 업계의 현실 사이의 엄청난 차이는 탈중앙화의 필요성을 강조합니다. 보안 조치에 관계없이 주요 전통 금융 기관은 암호 화폐를 사용하여 범죄자가 관리하는 것보다 더 많은 돈을 세탁하는 데 도움을 주었습니다.