EU는 암호화를 감독할 새로운 AML 규제 기관을 만들기 직전입니다.

유럽 연합은 암호화폐를 직접 감독하는 새로운 규제 기관을 만들 준비가 되어 있습니다.

암호화폐 업계의 관심이 암호화폐 자산 규제와 논란의 여지가 있는 시장에 집중된 가운데자금 이체 규정 , 이들은 모든 금융 기관에 중요한 영향을 미칠 EU 자금 세탁 방지(AML) 정책의 광범위한 패키지의 일부입니다.

유럽 위원회출시된 지난 7월 여섯 번째 지침 AML/CFT(AMLD6)에 대한 제안. 유럽이사회가 발표한버전 지난 달. 유럽 의회는 진행 중인 8월 휴가 이후에 이를 채택할 것입니다. 규정 버전을 통과하면 세 기관은 삼부작이라고 하는 대체로 불투명한 협상에 들어갈 것입니다.

새로운 법안의 핵심은 돈세탁 방지를 위한 EU 차원의 규제 기관을 만드는 것입니다. 입법 기관은 여전히 협상이 필요하지만 그러한 정규직이 필요하고 EU의 암호화 자산 서비스 제공 업체를 직접 감독해야 한다는 데에는 최소한의 의견 차이가 있는 것 같습니다.

과거 유럽의회는 암호화폐에 대한 규제 요구 측면에서 3개 기구 중 가장 공격적이었다. 따라서 기관은 미래의 규제 기관이 암호화폐에 대한 직접적인 감독을 하는 것을 반대할 가능성이 특히 낮습니다.

"자금 세탁 방지 기관" 또는 "AMLA"라고 불리는 규제 기관은 위원회 및 법률 고문 버전에 따라 적어도 "고위험" 암호 회사를 금융 서비스 제공자로서 직접 모니터링합니다.

The Block과 공유한 의회 브리핑에서는 새로운 시스템을 다음과 같이 설명합니다.

“허브 앤 스포크 모델로 구성된 EU 수준의 감독 – 즉, 특정 금융 기관(FI)에 대한 직접 감독, 다른 FI에 대한 간접 감독/조정 및 비금융 부문을 다음과 같이 감독하는 조정 역할을 담당하는 EU 수준의 감독 첫 걸음.”

국제기구는 EU의 주요 변화가 될 것입니다. 이전 AML 지침(특히 2015년과 2018년의 4개 및 5개)은 회원국이 기업의 실질 소유권에 대한 정보와 같은 특정 데이터를 수집하고 사용할 수 있도록 하는 표준을 설정했습니다.

이러한 레지스트리는 규정의 이질적인 채택의 좋은 예입니다. 기업 정보에 대한 액세스를 무료로 제공하는 국가들 사이에서도(전부는 아니지만) 사용 가능한 정보는 매우 다양합니다. 아래 차트는 국가에서 제공하는 다양한 종류의 정보를 보여줍니다.

원천:투명한 데이터 2021년 현재

실제로 특정 기업 레지스트리의 불투명성으로 인해 Binance와 같은 암호 회사는수년간 몰타 규제를 선전하다 .

AMLD5는 회원국이 암호화폐 거래소를 금융 기관으로 취급해야 한다고 규정했습니다. 그러나 그 구현은 회원국에 맡겨졌습니다. EU 기관이 회원국을 추구할 수 있는 의지가 있지만 전체 보고 요구 사항이 노조 기관으로 이어지지는 않습니다.

“[회원]이 제대로 이행하지 않으면 유럽 위원회는 예를 들어 몰타를 유럽 사법 재판소에 회부할 권리가 있습니다. 그러나 그들이 하려고 하는 또 다른 방법은 EU 규정을 통해 그것을 조화시키는 것입니다.

이행 기간은 유럽 의회 간의 협상과 위원회가 관련된 후속 3자회담에 달려 있습니다. AMLA 직원 배치를 포함한 규정의 구현에는 몇 년이 걸릴 것입니다. 그러나 그러한 규제자가 실제로 올 것이라는 데는 거의 의심의 여지가 없는 것 같습니다.

무역협회인 EU 크립토 이니셔티브(EU Crypto Initiative)는 더 블록(The Block)에 보낸 메시지에서 “AMLA가 탈중앙화 네트워크와 상호작용하는 데 필요한 최첨단 기술을 다룰 수 있는 충분히 숙련된 직원을 확보하는 것이 중요하다”고 말했다.

네덜란드 유럽의회 의원이자 법안 보고관인 폴 탕(Paul Tang)은 보도 시간 현재 논평 요청에 답하지 않았다.