AML: 암호화폐, 부동산 및 AI 혁신

자금 세탁 방지의 진화하는 환경

새해를 맞이하여 자금세탁방지(AML) 환경이 크게 변화하고 있습니다. 글로벌 사건과 새로운 규제로 인해 특히 암호화폐, 부동산, 인공지능(AI) 활용 분야에서 주목할 만한 변화가 일어나고 있습니다.

강화된 암호화 규정: 필요성

암호화폐는 혁신적인 매력에도 불구하고 사기의 온상이 되고 있습니다. 작년에는 암호화폐 관련 도난 사건이 37% 급증하여 총 43억 달러에 달했습니다. 이러한 범죄는 종종 소셜 미디어를 통해 조장되며, 이는 강화된 법적 프레임워크가 시급히 필요하다는 점을 강조합니다. 특히, 선도적인 암호화폐 플랫폼인 FTX가 붕괴된 이후, 암호화폐에 대한 관심이 뚜렷하게 변화하고 있습니다. 미국, 유럽연합과 같은 주요 글로벌 강대국들은 2023년에 더욱 강력한 암호화폐 규제를 수립하기 위한 노력을 주도하고 있습니다.

부동산 세탁 핫스팟

부동산 부문의 그늘진 구석에서는 고액 거래로 인해 자금 세탁이 활발하게 이루어지고 있습니다. 최근의 조사 결과는 놀랍습니다. 국제투명성기구는 러시아 부패 혐의와 관련된 15억 파운드 상당의 영국 부동산 투자를 공개했습니다. 마찬가지로 미국 부동산 시장에서도 5년 동안 23억 달러가 넘는 자금이 세탁되었습니다. 미국은 러시아 과두 정치인의 사치품 자산을 겨냥한 KLEPTO 법안과 같은 입법 조치와 FinCEN의 지역 타겟팅 명령을 확대하는 등 대응에 나섰습니다.

AI: AML 전략의 혁신

AI와 AML의 결합으로 규정 준수 전략이 재편되고 있습니다. AI가 AML 프로세스를 강화하는 반면, AML은 AI의 정확성과 효율성을 개선합니다. 이러한 시너지 효과는 금융 시스템의 디지털화로 인해 제기되는 과제를 해결하는 데 중추적인 역할을 합니다. 사람의 개입을 대체하지는 못하지만 AML 메커니즘을 강화하는 데 있어 AI의 역할은 점점 더 중요해지고 있습니다.

규제 기관과 규제 기술 협업

2023년은 규제 기관과 레그테크 기업 간의 긴밀한 협력이 필요함을 예고합니다. 사기 수법이 진화함에 따라 이러한 파트너십은 이상 징후를 신속하게 식별하고 대응하는 데 매우 중요합니다. 이러한 협력은 금융 시스템에서 규제 이행의 효율성을 크게 높일 수 있습니다.