은행 카드의 USDT 동결에 대해 반드시 알아야 할 3가지 오해

출처: 만주 블록체인 법률

USDT를 사고 팔 때 가장 큰 우려는 신뢰와 자금 보안이며, 이는 은행 카드가 동결된 많은 상황을 처리하면서 알게 된 현실입니다. 많은 카드 소지자가 USDT를 사고파는 과정에서 실수로 카드가 동결되었습니다. 이 경우 은행 카드의 제한은 생활과 업무에 많은 불편을 초래할 수 있습니다. 우리의 처리 경험에 따르면, 오늘 우리는 U의 과정에서 카드가 동결 된 오해는 무엇이며 모든 카드 소유자가 광산을 피하기 위해 참조 할 수 있습니다.

01 오해 1: 장내 거래는 은행 카드가 동결되지 않습니다

USDT를 사고 팔 때, 장내 거래는 안전해야 하고 장외 거래는 안전하지 않아야 하나요? 그렇지 않습니다. 저희는 플랫폼을 통해 구매자를 매칭했는데, 구매자로부터 대금을 받은 후 은행 카드가 동결된 경우를 경험한 적이 있습니다. 따라서 플랫폼에서 구매자를 매칭하더라도 자금 출처의 안전성을 100% 확신할 수는 없으며, 전반적으로 장외 거래보다 조금 더 안전할 수 있다는 점만 말씀드릴 수 있습니다.

장외거래는 어떤가요? 사실 장외 거래는 두 당사자 간의 신뢰가 매우 중요합니다. 오프라인에서 알고 지내는 지인에게서 USDT를 구매하고, 여러 경로를 통해 소개받은 낯선 사람과 거래하지 않는 것이 좋습니다.

통념 2: 현금 송금해도 은행 카드가 동결되지 않는다

상대방이 USDT가 부족할 때 현금 송금으로 결제한다고 하면 문제가 없나요?

우리는 실제로 그러한 상황에 직면했습니다 : 한 구매자는 모든 지불을 현금으로, 판매자는 100,000 위안 이상의 현금 송금을 받았으며, 판매자는 원래 상대방이 현금을 은행 송금으로 가져가는 것이 큰 위험이 아니라고 생각했지만 지불을받은 후 그의 은행 카드가 동결되었습니다.

계약자 경찰관과 연락을 취한 결과, 10만 위안이 넘는 금액이 실제로는 사기 도난에 연루된 것이 아니라 구매자의 직원이 은행을 통해 현금을 인출한 후 판매자에게 송금한 것이라는 사실을 알게 되었습니다.

03오해 3: 보증인이 자금의 안전을 보장할 수 있다

보증인이 거래의 안전을 확실히 보장하여 자금이 합법적인지 확인할 수 있다?

가상 코인 시장을 잘 아는 친구라면 구매자와 판매자가 USDT 장외 거래에서 보증인 역할을 할 중립적인 제3자를 찾아 이체와 송금을 담당하고 증인 역할을 한다는 것을 알고 있을 것입니다. 거래에서 보증인의 역할은 주로 거래의 보안과 신뢰성을 보장하는 것입니다.

신뢰성은 어느 정도 보장할 수 있는데, 결국 보증인의 입회와 개입 하에 한 손에 돈과 USDT를 주고받을 수 있기 때문입니다. 그러나 구매자의 관련 정보와 자금 출처를 아직 알지 못하기 때문에 제3자 보증을 통해 거래의 보안을 완전히 보장하기는 어렵습니다.

위와 같은 시나리오를 듣고 나면 변호사들이 지나친 경고를 하는 것 같고, 이에 따르면 안전한 USDT 거래 방법은 없다고 말할 수 있습니다! 물론 여기서 저희가 겪은 은행 카드 동결 상황은 모두 예외적이고 일반적인 상황이라는 점을 분명히 말씀드리는 것도 중요합니다. 위의 모든 시나리오에서 은행 카드가 동결되었지만, 그렇다고 해서 위의 시나리오에 해당한다고 해서 반드시 은행 카드가 동결되는 것은 아닙니다.

위와 같은 오해에 대해 설명하는 것은 실제 경험에서 비롯된 것이지만, 카드 소유자가 위험에 대한 인식을 높이고 카드가 동결되는 상황을 최대한 피하며 정당한 권익을 최대한 보호하기 위한 것입니다.

04 만주 변호사들은

USDT 거래 과정에서 카드 소유자가 실수로 "실수"를 한 경우, 다음과 같이 제안했습니다. 어떻게 해야 할까요? 다음은 변호사들의 조언입니다.

p>첫째, USDT 거래 시 거래 상대방과 결제자의 신원 및 관계를 확인합니다. 구매자가 인터넷을 통해 도킹하는 경우, 어떤 위챗 계정을 사용하든 도킹자와 결제자의 실제 신원, 도킹자와 결제자 간의 관계를 확인해야 합니다(많은 거래가 다른 사람에게 결제를 지시하고 있어 위험도 증가합니다).

둘째, 자금의 안전성과 관련하여 자금 출처에 대해 문의하는 것이 가장 좋으며, 이는 구매자에게 일정 기간 동안 은행 잔고를 요청하여 테스트할 수 있습니다.

셋째, 낯선 네트워크 사람과의 장외거래는 피하고, 실제 친구나 지인 등 아는 사람을 통해 USDT를 사고파는 것이 좋습니다. 이렇게 하면 거래에 문제가 발생하더라도 관련자를 찾을 수 있으므로 은행 카드가 동결된 후 도움을 요청하지 못하고 협박을 당하지 않을 수 있습니다.

넷째, 거래 과정에서 전체 기록을 유지하고 채팅 기록을 삭제하지 말고 그룹 탈퇴 또는 그룹에서 쫓겨나 관련 기록이 손실되는 것을 피하기 위해 전체 기록을 유지하십시오.

물론, 주의 의무를 다했거나 실수로 은행 카드를 동결 한 경우 당황 할 필요가 없으며 가능한 한 빨리 동결 해제를 신청해야하며 다음 단계를 참조 할 수 있습니다 :

1. 은행에 동결 기관에 대해 알아보고 담당 경찰관에게 문의하십시오. 담당 경찰관에게 연락하십시오.

2. 개인적 연루 의혹을 배제하기 위해 사건과 관련된 설명 및 증거 자료를 제출합니다. 동결 해제 조건이 충족되면 공안국은 해당 사건을 동결 해제합니다.

4. 동결 해제 신청 과정에서 공안국에서 의심을 제기하고 요청하는 경우, 카드 소유자는 한편으로는 조사에 협조하고 다른 한편으로는 자신의 권익을 보호하기 위해 유연하게 대처해야 합니다.

USDT 거래에 참여하는 모든 사람이 위험에 대한 인식을 높이고 자금을 보호할 수 있기를 바랍니다. 현재 은행 카드가 동결되는 것은 매우 흔한 상황이며, 발생하더라도 긍정적 인 태도, 올바른 처리 방법을 사용하는 한 기본적으로 적절한 동결 해제 결과를 얻을 수있는 한 너무 불안하고 걱정할 필요가 없습니다.