미국, 쿠코인 및 설립자에 대해 상세히 기소하고 규정 준수 경로 옵션을 제안합니다.

출처: 아이잉 컴플라이언스

이번에도 미국 뉴욕 남부 지방 검찰청과 CTFT는 쿠코인과 그 설립자인 춘 간과 케 탕에 대해 코인세이프에 제기된 것과 기본적으로 동일한 혐의를 제기했습니다. 자세한 내용은 아이잉의 이전 글인 ""7가지 질문": 코인의 천문학적 벌금에 대한 답변: 암호화폐 거래소가 직면한 법적 문제와 규정 준수 관점에서의 대응 전략"을 참조하세요. 컴플라이언스 관점""

이 혐의는 여전히 주로 미국 자금세탁방지법 위반에 근거하고 있습니다. 허가받지 않은 송금 사업을 불법적으로 운영하고 적절한 자금 세탁 방지(AML) 절차를 유지하지 않아 은행비밀법을 위반한 혐의입니다.

I. CTFT가 쿠코인에 대해 주장하는 내용을 살펴봅시다 :

컴플라이언스 경로 프로그램 :< /strong>

• 등록 요건: 먼저, 거래소는 해당 규제기관에 등록해야 합니다. 미국에서 이러한 서비스를 제공하는 회사의 경우 일반적으로 상품선물거래위원회(CFTC)에 선물위원회 판매자(FCM) 또는 소매 외환 딜러(RFED)로 등록하고 전미선물협회(NFA)의 회원이 되는 것을 의미합니다. 협회(NFA).

• 상품거래법(CEA) 준수: 상품 선물, 옵션 및 스왑 거래에 관한 조항이 포함된 CEA 및 그 시행 규정을 준수해야 합니다.

• 고객확인프로그램(CIP): 은행비밀보호법(BSA) 및 자금세탁방지(AML) 법적 요건을 준수하기 위해 효과적인 CIP를 구현해야 합니다. 여기에는 고객 신원 확인과 적절한 기록 유지가 포함됩니다.

• 고객알기제도(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 정책: 자금세탁이나 기타 불법 활동을 위해 서비스가 제공되지 않도록 강력한 KYC 및 AML 절차를 수립하고 시행합니다.

• 시장 접근 조치: 특정 지역의 고객이 서비스를 이용할 수 없는 경우, 해당 지역의 고객이 서비스를 이용할 수 없도록 IP 주소 차단과 같은 효과적인 기술적 조치를 시행합니다. 또한 VPN과 같이 사용자가 이러한 제한을 우회하는 데 사용할 수 있는 기술을 고려합니다.

• 기록 보관 및 보고: 모든 거래 및 통신에 대한 철저한 기록을 유지하고, 필요한 경우 CFTC에 관련 보고서를 제출합니다.

• 고객 교육 및 투명성: 고객에게 명확한 약관을 제공하고 레버리지 상품 거래의 위험성에 대해 교육합니다.

• 리스크 관리 및 감독: 거래 활동을 모니터링하여 사기나 시장 조작이 발생하지 않도록 하는 동시에 고객과 시장 건전성을 보호할 수 있는 충분한 자본을 유지합니다.

• 컴플라이언스 감독: 모든 운영이 현행 법률과 규정을 준수하는지 확인하기 위해 정기적인 컴플라이언스 감사를 실시합니다.

요약하면, 이러한 서비스를 규정을 준수하는 방식으로 제공하려면 기업은 모든 관련 법률 및 규제 요건을 충족하고, 강력한 운영 및 규정 준수 기록을 유지하며, 지속적인 법률 및 규정 준수 감독을 위해 리소스를 투입해야 합니다.

II. 미국 뉴욕 남부 지방 검찰청의 쿠코인에 대한 기소 내용 :

컴플라이언스를 위한 경로 프로그램:

1. 준수하는 자금세탁방지(AML) 절차 수립 및 유지:

• 쿠코인은 다음을 보장하기 위해 포괄적인 AML 정책 및 절차를 개발하고 구현해야 합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하기 위해 의심스러운 거래를 효과적으로 식별, 모니터링 및 보고할 수 있습니다.

• AML 절차를 정기적으로 검토하고 업데이트하여 현행 법률 및 규정의 요건을 충족하는지 확인해야 합니다.

2. 철저한 고객신원확인(KYC) 조치 이행:

쿠코인은 기존 및 신규 고객을 포함한 모든 고객에 대해 엄격한 KYC 절차를 이행하여 고객 신원에 대한 정보를 수집 및 검증하고 고객의 금융 행동을 이해하며 익명 또는 미확인 거래를 위한 플랫폼을 제공할 수 없도록 합니다. 플랫폼을 제공하지 않도록 합니다.

고객 계정 활동을 지속적으로 모니터링하여 의심스러운 행동을 적시에 식별하고 대응해야 합니다.

3. 등록 및 필요한 라이선스 취득:

• 쿠코인은 모든 운영 관할권에 합법적으로 등록되어 있고 관련 송금 및 기타 필요한 금융 서비스 라이선스(MSB, MTL)를 취득했는지 확인해야 합니다. MSB, MTL 라이선스).

• 모든 관련 규제 기관과 투명하고 적극적으로 소통하고 모든 보고 요건 및 규제 요건을 준수해야 합니다.

4. 효과적인 의심스러운 활동 보고(SAR) 프로세스 구축:

• 의심스러운 활동을 식별, 기록 및 해당 규제 기관에 보고하는 효과적인 메커니즘을 구축할 필요가 있습니다.

• 모든 직원이 의심스러운 활동을 인지하고 보고하는 방법을 교육받고 이것이 법적 의무임을 이해하도록 해야 합니다.

5. 정기적으로 규정 준수 감사 및 위험 평가 실시:

정기적인 내부 감사 및 규정 준수 평가를 실시하여 모든 절차와 정책이 여전히 효과적이고 최신 법률 및 규제 요건에 부합하는지 확인합니다.

셋째: 위의 규정 준수 프로그램이 불가능한 경우 미국의 법적 규제를 피할 수 있는 방법은 없나요?

예, 다음을 수행한다면 가능합니다:

• 미국 사용자에게 서비스하지 않음: 미국 사용자의 거래소 접근을 제한하여 미국 법률의 적용을 받을 위험을 줄이세요.

• 미국 달러 또는 미국 달러 관련 상품 제공 금지: 미국 달러 또는 USDT 또는 USDC와 같은 관련 스테이블코인으로 거래 쌍을 제공하지 않습니다

• 회사 구조 및 운영이 미국 외부에 있는지 확인: 회사의 주소, 서버 및 운영이 미국 외부에만 위치하도록 합니다.