두바이의 새로운 VARA 규정 준수 규정: 가상자산 서비스 제공업체가 도전 과제를 해결하는 방법

익명성 강화 암호화폐 및 사용자의 사용.

3. 자금세탁방지 정책 및 절차

a. FATF의 기준 설정 및 VASP를 위한 2차 개정안 준수.

b.  자금세탁방지 국제 표준, 위험 기반 가이드라인, 자금세탁방지 국제 표준 등에 대한 FATF의 기준 설정 및 2차 개정안 준수

c.  다음을 준수합니다. 테러 자금 조달, 대량살상무기 확산 및 그 자금 조달을 방지하고 경제 제재 및 기타 모든 관련 법률, 규제 요건 및 지침을 준수하기 위한 유엔 안보리 결의 및 기타 관련 지침

d.  고객이 익명 또는 가명, 가명 및 가명으로 금융 또는 비즈니스 거래를 개설하거나 수행하지 않도록 합니다. 금융 또는 비즈니스 거래를 금지하고 이들에게 서비스를 제공하지 않습니다.

e. 현지 또는 국제 거래의 모든 기록, 문서 및 데이터를 보관합니다.

f. VASP는 고객을 스캔하기 위해 다음과 같은 고객, 수익적 소유자, 가상 이체 및 가상 지갑 주소를 스캔하여 잠재적인 불법 활동을 식별하고 추가 조사를 위해 운영 및 규정 준수 팀에 경고하는 적절한 위험 규칙을 수립해야 합니다.

g. 모든 정책과 절차는 자격을 갖춘 제3자의 검증을 받아야 하며 모든 변경 사항은 21일 이내에 VARA에 제출해야 합니다. 21일 이내에 VARA에 제출하여 승인을 받아야 합니다.

4.  AML/CTF 통제:

a. VASP는 효과적인 AML/CFT 통제 및 시스템을 보유해야 합니다. 분산 원장 분석 도구, 기타 조사 도구 또는 거래 모니터링 및 스캔 기능을 포함하여 VA 활동과 관련된 AML/CFT 위험을 적절히 관리할 수 있어야 합니다.

b. 분산원장 분석 도구를 사용하는 경우, VASP는 해당 도구의 기능 및 취약점을 검토하고 문서화하여 고객의 거래 활동을 모니터링하기 위한 통제 장치를 설계해야 합니다.

c. 가상 거래와 지갑 주소에 대한 정보는 동적으로 변화하기 때문에, VASP는 지속적인 모니터링을 제공하는 분석 도구의 성능을 검토하고 문서화해야 합니다.

d. 거래 모니터링 및 임계값 조정을 설계할 때 다음과 같이 FATF 가상자산 적신호 지표를 충족해야 합니다:

https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/brochures/Handout-Red-Flags-VA-VASP.pdf

5.  위험 평가:

a.  VASP는 가상자산을 포함한 비즈니스의 위험 평가를 수행해야 합니다(특히 익명성 강화 암호화폐 프라이버시 코인), 가상자산 관련 상품 및 서비스, 가상자산 활동 관련 기술 등

b. 익명성 강화 거래(프라이버시 코인 거래)를 지원하는 VASP는 다음을 수행해야 합니다. 모든 관련 법률과 규정을 준수하기 위해 강화된 위험 관리를 구현해야 합니다. 이러한 프라이버시 코인을 사용하는 고객에 대해 6개월마다 ECDD를 실시해야 합니다. VASP가 적절한 위험 통제를 구현할 수 없는 경우 프라이버시 코인 상품이나 서비스를 제공해서는 안 됩니다.

6. 고객 실사:

a.VASP는 서비스를 제공하기 전에 고객 실사(예: 단일 거래 또는 관련 총합이 다음과 같은 경우. Dh3,500, 의심스러운 행동 등)을 서비스 제공 전에 수행해야 하며 위험 기반 실사 전략을 채택해야 합니다.

b. VASP는 다음 사항에 대한 지속적인 모니터링에서 적절한 실사를 수행해야 합니다. 고객 거래(자금 출처 검토에 국한되지 않음)가 계좌 개설 목적과 일치하는지 확인하기 위해

c. 고위험 고객 정보를 정기적으로 검토하여 문서, 데이터 및 정보가 최신 상태이고 정확한지 확인하기 위해.

d. 개인 사용자의 경우: 다음 문서, 데이터 또는 정보를 신뢰할 수 있고 독립적인 출처에서 확인해야 합니다: 성명, 국적, 주소, 출생지, 고용주의 이름과 주소, 그리고 정치적으로 노출된 사람(PEP)의 경우 자금세탁방지보고책임자(AMLR) 및 고위 경영진의 최소 한 명의 승인을 받습니다. .

e. 개인 법인이 아닌 사용자의 경우: 다음 문서, 데이터 또는 정보를 신뢰할 수 있고 독립적인 출처에서 확인해야 합니다: 전체 이름, 유형, 정관, 주요 사업장, 임원 이름, 최종 수혜자가 정치적으로 노출된 사람인 경우 자금세탁방지 보고 책임자 및 고위 경영진 구성원 1명 이상. 경영진 승인.

f. 대행하고자 하는 법인이 대행할 권한이 있는지 확인하고 동일한 방식으로 신원을 확인합니다.

g. 고객과의 관계의 의도된 목적과 성격을 이해하고, 필요한 경우 해당 목적과 관련된 정보를 확보합니다.

h. 고객이 사업체이거나 다른 고객에게 서비스를 제공하는 경우, 그 사업의 성격을 이해해야 합니다. 서비스를 제공하는 경우 사업의 성격과 최종 수혜자인 수익적 소유자, 고객의 유형과 성격, 목적 등을 파악할 필요가 있습니다.

i. VASP는 해당 고객에 대해 적절한 자금세탁방지를 수행할 수 없는 경우 고객과 사업 관계를 체결하거나 유지하거나 고객을 위해 거래를 실행해서는 안 됩니다. VASP가 제3자에 의존하여 CDD를 수행하는 경우, 해당 제3자가 모든 관련 규칙과 지침에 따라 CDD를 수행하도록 보장할 책임은 여전히 VASP에게 있습니다.

7. 의심스러운 거래 모니터링 및 보고

a. VASP는 의심스러운 거래 활동을 식별하기 위해 자신의 비즈니스 활동에 적합한 방법을 사용하여 고객과의 비즈니스 관계를 지속적으로 모니터링해야 합니다. 이러한 방법은 "내부 고발" 또는 이와 유사한 범죄가 발생하지 않도록 보장해야 하며, 모든 의심스러운 거래가 AML 보고 책임자에게 즉시 보고되도록 해야 합니다. 이러한 방법은 문서화하여 고위 경영진의 승인을 받아야 하며, 주기적으로 검토 및 업데이트하여 실효성을 확보해야 합니다.

b. VASP는 의심스러운 거래를 식별하는 지표를 개발하고 정기적으로 업데이트해야 합니다.

c. 거래 수익금이 범죄와 관련이 있거나 범죄의 의뢰, 은닉 또는 이익을 위해 자금 또는 수익금을 사용하려는 시도가 있다는 의심 또는 합리적인 이유가 있는 경우, 관할청은 그러한 의심스러운 거래를 즉시 UAE FIU 및 VARA에 보고하고 48시간 이내에 모든 조사 지원 요청에 응답해야 합니다. 그리고 48시간 이내에 모든 지시된 조치에 협조해야 합니다.

d. 모든 STR은 VARA가 발행한 지침에 따라 GoAML 플랫폼을 통해 UAE FIU 및 VARA에 보고해야 하며, STR의 모든 거래에 대해 지속적으로 모니터링해야 합니다.

8.  FATF 여행 규칙

a.  3,500디르함을 초과하는 금액의 가상자산 전송이 시작되거나 고객의 가상자산 전송이 승인되는 경우 VARA는 STR의 모든 거래를 계속 모니터링해야 합니다. VASP는 VASP 송금을 시작하기 전에(또는 고객이 Dh3,500을 초과하는 VASP 송금을 받도록 승인하기 전에) 필요한 정확한 송금인 정보 및 수취인 정보를 확보하고 유지해야 합니다.

b. 필수 송금인 정보에는 성명, 계좌 번호 또는 지갑 주소, 거주지 또는 사업장 주소가 포함되나 이에 국한되지 않습니다. 수취인 정보에는 성명, 계좌 번호 또는 지갑 주소가 포함되나 이에 국한되지 않습니다.

c. 거래 상대방 VASP 또는 다른 관할권의 VASP와 거래를 체결하기 전에 VASP는 AML/CTF 위험을 완화하기 위해 해당 거래 상대방에 대한 위험 기반 실사를 완료해야 합니다. 거래상대방 위험 증가가 평가되거나 확인되지 않는 한 거래상대방과의 모든 후속 거래에 대해 실사가 요구되는 것은 아닙니다.

d.  트래블 룰을 준수할 때 VASP는 발신 및 수신 예금(트래블 룰의 거래상대방에 대한 이행 여부 포함), 에스크로되지 않은 지갑, 프라이버시 코인 등과 관련된 위험을 어떻게 처리할지 고려해야 합니다.

e. VASP는 라이선스 과정에서 트래블 룰을 어떻게 준수할 것인지 VARA에 입증하고 관련 정책 및 거버넌스 조치를 VARA에 제출해야 하며, VASP는 일출 문제에 대한 계획도 제출해야 합니다.

9. 기록 보관 요건

a. VASP는 다음 기록을 8년 이상 보관해야 합니다.

b.  운영 및 통계 기록, 문서 및 정보, 실행 또는 처리된 VASP와 관련된 모든 거래를 포함한 VASP 거래 기록;

c.  고객 관련 기록을 포함한 CDD 기록. 기록, 문서 및 정보, 고객 활동에 대한 조사 및 분석 결과;

d.  CDD를 수행하도록 VASP가 위임한 제3자와 관련된 정보;

e.   OCDD 관련 기록;

f. 모든 STR의 기록;

10.클라이언트 가상자산 규칙

a. 클라이언트 가상자산은 가상자산 활동의 수행 과정에서 또는 이와 관련하여 클라이언트를 대신하여 VASP가 보유하거나 통제하는 모든 가상자산을 의미합니다.

b. VASP는 클라이언트 가상자산을 별도의 가상자산 월렛에 분리 보관해야 합니다.

c. VASP는 클라이언트 가상자산을 일대일 방식으로 보유해야 하며 클라이언트 가상자산의 재가설을 승인하거나 허용해서는 안 됩니다.

d. "에어드랍", "지분 참여 수익" 또는 이와 유사한 수익 등 클라이언트의 VASP와 관련된 모든 수익은 클라이언트에게 귀속됩니다.

e. 규정집의 준비자산 요건 외에도, VASP는 자신이 보유한 준비자산이 고객 자산에 대한 모든 채무를 충당한다는 것을 입증하기 위해 VARA가 수시로 제시하는 모든 요건을 준수해야 합니다.

f. VASP는 각 고객이 소유한 가상자산을 매일 정확하게 조정할 수 있는 시스템을 유지해야 합니다. VASP는 조정에 중대한 불일치가 있고 이를 수정하지 않을 경우 VARA에 알려야 합니다.

VASP는 규제 문제를 어떻게 해결하고 있나요?

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베오신 KYT는 현재 여러 국가와 지역의 기관, 거래소, 지갑 회사 등에 데이터, 소프트웨어, 서비스 및 연구를 제공하고 있으며, 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 우수한 규정 준수 지원을 제공하여 암호화 자산의 안전하고 신뢰할 수 있는 개발을 강력하게 보장할 수 있습니다.

두바이의 VARA 규제 소개

가상자산 규제 당국(VARA)<

1, 두바이 가상자산 규제청(VARA)에서 발행한 두바이 가상자산 규제법은 아랍에미리트 내 모든 가상자산 및 가상자산 활동에 적용됩니다.

2, 본 규정을 해석, 면제, 수정 또는 조정할 수 있는 단독적이고 절대적인 재량권이 있습니다.

VARA의 권한과 기능.

a. VARA는 두바이 VA 법 및 그 개정안에 의해 부여된 기능, 권한 및 대상을 갖습니다.

b. VARA는 필요하거나 적절하다고 판단되는 모든 조치를 취할 수 있습니다

승인 22

1. 승인된 VASP(22개): https://www.vara.ae/en/licenses-and-register/public-register/

3. 승인된 관리 및 투자 서비스 제공업체(8개): OKX 중동 핀테크 FZE, 웹 3 이노베이션스 FZE(AYA), 아쿠아나우 ME FZE, HT 마켓 MENA FZE, 바이낸스 FZE, 포리스 닥스 중동 FZE(크립토닷컴), 나인 블록스 캐피털 매니지먼트 FZE, 레이저 디지털 중동 FZE

4. 승인된 가상화폐 거래소(5): 바이비트 핀테크 FZE, 바이비트 핀테크 FZE(크립토닷컴), OKX 중동 핀테크 FZE, 트렉 랩스 주식회사 FZE(백팩), TOKO FZE

5. 승인된 수탁 서비스 제공자(1): Hex Trust MENA FZE

6. 승인된 수탁 서비스(서약 가능) 제공자(1): Komainu MEA FZE

6. 승인된 수탁 서비스(서약 가능) 제공자(1): Komainu MEA FZE

7. 승인된 브로커-딜러 서비스 제공업체(14): Aquanow ME FZE, Varni Labs FZE(로마), MEX Digital FZE, HT Markets MENA FZE, WPME 테크놀로지 LLC(와즈페이), 바이낸스 FZE, 포리스 닥스 중동 FZE(크립토닷컴), 파셋 FZE, 코인메나 FZE, GC 익스체인지 FZE(GCEX), 모피어스 소프트웨어 Technology FZE (FUZE), TOKO FZE, 레이저 디지털 중동 FZE, 비트오아시스 기술 FZE