2002년 11월, 칭다오 경찰은 비정상적인 거래 행태를 보이는 수천 개의 계좌가 있으며, 이러한 은행 계좌의 일일 흐름이 다음과 같다는 사실을 발견했습니다. 이 은행 계좌의 일일 평균 거래액은 300만 위안 이상, 총 거래액은 20억 위안 이상에 달했습니다. 추가 확인 결과, 경찰은 자금 유동성이 크고 입출금이 빠르고 인터넷 뱅킹 또는 모바일 뱅킹 운영을 통해 운영자의 IP 주소가 외국에 있지만 진의 아들 외에이 계좌의 계좌 소유자는 오랫동안 외국에 거주하고 있으며 출국 기록이 없음을 발견했습니다.
진모우 계좌 자금 흐름 조회를 통해 진모우의 많은 자금이 카운티 공장 직원 리모우의 은행 계좌에 집중되어 있고, 자금은 입출금만 이뤄지는 것을 발견했습니다. 조사 결과, 리무는 암호화폐 장외거래를 전문으로 하는 암호화폐 서클로, 다른 사람들이 법정화폐를 USDT와 같은 스테이블 코인으로 전환하는 것을 도와주며 중개 수수료를 받는 것으로 밝혀졌습니다.
사건 자체는 복잡하지 않으며, 진은 해외로 나갈 필요가 있는 우리 국민의 자금을 모아 리에게 전달하고, 리는 자체 채널을 통해 다양한 암호화폐 자산으로 교환한 다음 해외 거래소를 통해 암호화폐 자산을 USDT와 같은 스테이블 코인으로 더 쉽게 교환할 수 있도록 합니다. USDT는 암호화폐 자산이기 때문에 거래가 매우 편리하고 은밀할 뿐만 아니라 해외로 반출하여 해외에서 외화로 교환하는 것도 매우 편리합니다.
현재 국가외환관리국의 공개 정보에 따르면 이 사건에 연루된 사람들은 불법 업무 위반 혐의에 대해 형사 강제 조치를 취했습니다.
03 암호자산을 사용하여 외환 관리를 회피할 경우 어떤 법적 리스크가 있나요?
1.지하 자금의 법적 위험 - 불법 비즈니스 범죄
우리나라에서 외환 관리는 항상 특별한 "지위"를 가지고 있다는 점에 유의해야 합니다. 중국 형법 법률 체계에서 1998 년 12 월 전국 인민 대표 대회 상임위원회가 발표 한 "외환 사기 구매, 외환 탈세 및 외환 불법 거래 범죄 처벌에 관한 결정"(이하 "결정")은 중국의 "형법"과는 유일하게 독립적이며 형법의 발효로 중국의 외환 관리 시스템이 중요하다는 것을 보여줍니다. 결정서 제4조는 "국가가 규정한 거래 장소 외에서 외환 거래를 하여 시장 질서를 교란하고 그 상황이 심각한 경우 형법 제225조의 규정에 따라 "불법 업무 운영 범죄"를 형사 범죄로 처벌하도록 규정하고 있다"고 규정하고 있습니다.
2018년 대법원과 대검찰청은 "불법 자금 지급결제 업무 및 불법 외환 매매의 형사 사건 처리에 관한 법률 적용에 관한 몇 가지 쟁점에 대한 해석"을 발표하여 외환 매매의 양형 기준을 재조정하였습니다. 구체적으로 자금 지급결제 업무에 불법적으로 종사하거나 외환을 불법적으로 매매하는 것이 다음 중 하나에 해당하는 경우 불법 업무로 인정됩니다. "상황이 심각하다"는 것은 (1) 불법 영업 금액이 500만 위안 이상이고, (2) 불법 수입 금액이 10만 위안 이상인 경우입니다. 특히 심각한 상황의 기준은 (1) 불법 사업 운영 금액이 2,500만 위안 이상, (2) 불법 수입 금액이 50만 위안 이상입니다.
따라서 암호화폐를 사용하여 지하 환전소를 운영하여 외화를 환전하고 중국의 외환 관리 시스템을 우회하는 것은 절대 바람직하지 않으며 형사 범죄에 해당합니다.
2,외화를 환전하는 거주자의 법적 위험
일반적으로 법정화폐를 외화로 직접 환전하는 방식에 대해 중국 규제 당국은 주로 지하 환치기의 표적에 맞서기 위해 개인 조사 및 처벌이 그리 강하지 않으며, 중국 세관의 검사 노력으로 인해 전통적인 자금 교환은 규모가 크지 않아 적발되면 일반적으로 행정 처벌의 형태로 처리되며, 이러한 전통적인 교환 방식에서 거주자의 재산 손실 위험은 더 큽니다. 그러나 법정화폐를 암호화폐로 교환하는 경우, 이는 거래소 거주자에게는 법적 회색 영역이며 이러한 관행과 관련된 몇 가지 잠재적 위험이 있습니다.
우선, 환전 행위가 중국 인민은행과 10개 부처 및 위원회에서 발표한 '가상통화 거래 투기 위험 방지 및 처리에 관한 통지(이하 '9.24 통지')'를 위반할 수 있다는 위험이 있습니다. 9.24 통지에서는 법정화폐와 가상화폐 간, 가상화폐 간의 교환 업무 수행 등 불법 금융 활동을 법에 따라 엄격히 금지하고 단호히 금지한다고 명확히 규정하고 있습니다. 범죄에 해당하는 관련 불법 금융 활동의 행위에 대해서는 법에 따라 형사 책임을 물을 것입니다. 그러나 지금까지 거래소 운영을 하는 개인과 단체가 처벌된 사례는 있었을 뿐, 거래소 운영 고객이 처벌된 사례는 없었습니다.
둘째, 거래소 거주자가 환전한 화폐의 용도에 따라 다양한 불법 또는 범죄 행위에 해당할 수 있습니다. 예를 들어, 일부 거래소 거주자는 암호화폐 자산이 조사 및 거래가 쉽지 않다는 점을 이용하여 새로운 유형의 거래소를 세금 규제를 피하는 수단 중 하나로 사용합니다. "중화인민공화국 개인 소득세법"과 "중화인민공화국 개인 소득세법 시행 규정"에 따르면 중국인의 국외 소득은 법에 따라 과세해야 하지만 암호화폐는 세금 규제에 따라 기존 금융 시스템을 효과적으로 피하는 데 도움이 될 수 있습니다. 시스템에 따라 거래소 사용자의 이러한 행위는 불법이며 행정적 또는 형사적 처벌을 받을 수 있습니다.
04 지난
Sa Sisters 팀은 최근 몇 년간 자금 세탁, 외환 관리, 테러 자금 및 기타 범죄를 피하기 위해 암호화폐의 국제적 사용이 점차 증가하는 것으로 나타남에 따라 다음과 같이 촉구했습니다. 최근 몇 년 동안 자금 세탁, 외환 관리 회피, 테러 자금 조달 및 기타 범죄에 대한 암호 화폐의 국제적 사용은 점차 증가하는 추세를 보였으며 세계 주류 국가는 점차 암호 화폐 통제를 강화했으며 중국도 예외는 아닙니다. 실제로 암호화폐 관련 사업은 중국에서 불법 금융 활동이며, 세금 규제를 회피하기 위해 암호화폐를 사용하는 것은 중국의 정상적인 외환 관리 질서를 직접적으로 침해하고 중국의 '레드라인'이라는 형법을 위반하는 것이므로 지하 환전업자나 외화 환전 수요가 있는 중국 거주자에게 다양한 법적 위험을 안겨주고 있습니다.
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