Binance được cho là đã trộn tiền của khách hàng với doanh thu của công ty tại một ngân hàng Hoa Kỳ

Nguồn bài viết

Trao đổi tiền điện tửsàn giao dịch được cho là đã trộn doanh thu của mình với tiền của khách hàng tại một ngân hàng Hoa Kỳ vào năm 2020 và 2021. Một nguồn tin được cho là có kiến thức trực tiếp về tài chính của công ty cho biếtReuters việc trộn lẫn đó xảy ra gần như hàng ngày trong các tài khoản Binance tại Ngân hàng Silvergate và số tiền liên quan lên tới hàng tỷ đô la.

Hãng tin cho biết họ đã xem xét hồ sơ cho thấy, vào tháng 2 năm 2021, Binance đã trộn 20 triệu đô la từ tài khoản công ty với 15 triệu đô la từ tài khoản mà khách hàng đã gửi vào.Reuters lưu ý rằng họ không tìm thấy bằng chứng nào về việc tiền của khách hàng bị đánh cắp hoặc bị mất. Tuy nhiên, theo quy định tài chính của Hoa Kỳ, tiền của khách hàng phải được tách biệt khỏi doanh thu kinh doanh.

Binance đã phủ nhận việc trộn lẫn tiền của khách hàng và doanh thu của nó. “Những tài khoản này không được sử dụng để nhận tiền gửi của người dùng; chúng được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng mua tiền điện tử, người phát ngôn của Binance, Brad Jaffe nóiReuters . “Không có sự nhầm lẫn bất cứ lúc nào vì đây là 100% quỹ của công ty.” Jaffe nói thêm rằng người dùng không gửi tiền khi họ gửi tiền vào tài khoản, mà thay vào đó họ mua BUSD, một stablecoin do Binance và Paxos phát hành được chốt bằng đồng đô la Mỹ.

Tuy nhiên, vào cuối năm 2020 và trong năm 2021, trang web của Binance được cho là đã tuyên bố rằng các giao dịch chuyển đô la của khách hàng là "tiền gửi" đã được ghi có vào tài khoản giao dịch bằng BUSD. Theo báo cáo, trang web cũng đã thông báo cho người dùng rằng họ có thể "rút" tiền gửi bằng USD. Các cơ quan quản lý cũ của Hoa Kỳ đề nghịReuters rằng ngôn ngữ này "tạo ra kỳ vọng rằng tiền của khách hàng sẽ được bảo vệ giống như cách gửi tiền mặt truyền thống."

Binance đã gặp rắc rối với chính quyền Hoa Kỳ. Vào tháng 3, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương laibuộc tội công ty hoạt động bất hợp pháp tại Hoa Kỳ và cho biết họ đã vi phạm một số luật tài chính. Trong đơn khiếu nại của mình (PDF ), CFTC cho biết Binance đã "quỹ trộn lẫn." Cơ quan này đang tìm kiếm các lệnh cấm đăng ký và giao dịch vĩnh viễn đối với các bị cáo, bao gồm cả Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao.Trong một bài đăng trên blog , Zhao tuyên bố rằng Binance chặn người dùng Hoa Kỳ trên một số cơ sở, bao gồm quốc tịch, địa chỉ IP (bao gồm các điểm truy cập VPN phổ biến) và nhà cung cấp dịch vụ di động.

Đầu tháng này, các báo cáo cho rằng Bộ Tư pháp đãđiều tra công ty về khả năng vi phạm lệnh trừng phạt đối với Nga. Binance gần đây cũng đã nói điều đósẽ rời khỏi Canada do các quy định chặt chẽ hơn về tiền điện tử.

Nếu viễn cảnh về một sàn giao dịch tiền điện tử trộn tiền của khách hàng và tiền của công ty nghe có vẻ quen thuộc, thì đó là bởi vì đó là một trong nhiều tội ác mà chính quyền Hoa Kỳ cóbị buộc tội Người sáng lập FTX Sam Bankman-Fried of. Bankman-Fried đã tuyên bố rằng anh ta không cố ý trộn tiền và đãkhông nhận tội để gian lận chi phí. Vào thứ ba, nónổi lên rằng các công tố viên liên bang đã tích lũy được hơn 6 triệu trang bằng chứng (bao gồm email và tin nhắn Slack) như một phần của vụ án hình sự chống lại Bankman-Fried.

Sự sụp đổ của FTX vào cuối năm ngoái được kích hoạt bởi một ngân hàng điều hành công ty do Binance khởi xướng. sàn giao dịchđã lên kế hoạch mua FTX nhưng đã rút khỏi thỏa thuận sauxem xét ở những cuốn sách sau này.