Dự luật lưỡng đảng nhắm mục tiêu rửa tiền bằng tiền điện tử sau sự sụp đổ của FTX

https://www.engadget.com/elizabeth-warren-digital-asset-anti-money-laundering-act-introduced-181504489.html

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren và Roger Marshall đãgiới thiệu một dự luật lưỡng đảng được thiết kế để trấn áp việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp. Nếu thông qua,Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số sẽ mở rộng các khía cạnh củaĐạo luật bí mật ngân hàng (BSA), một đạo luật được Quốc hội thời Nixon thông qua để chống rửa tiền, nhằm bảo vệ các thực thể tiền điện tử như nhà cung cấp ví và công cụ khai thác. Cụ thể, luật mới sẽ áp dụng cái gọi là “Biết khách hàng của bạn ” quy tắc cho các thực thể đó bằng cách chỉ đạo Bộ Tài chínhMạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) để coi họ là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ. Một bản mở rộng khác của BSA sẽ yêu cầu công dân Hoa Kỳ nộp báo cáo với Sở Thuế vụ bất cứ khi nào họ tham gia vào các giao dịch liên quan đến hơn 10.000 đô la tài sản kỹ thuật số.

Ngoài ra, luật sẽ chỉ đạo FinCEN thực hiện quy tắc cơ quanđề xuất vào cuối năm 2020 điều đó sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo các giao dịch liên quan đến ví kỹ thuật số “không được lưu trữ”. MỗiCoinDesk , đó là những ví mà người dùng có toàn quyền kiểm soát nội dung — thay vì trao đổi hoặc bên thứ ba khác. Luật cũng sẽ cấm các tổ chức tài chính sử dụng hoặc giao dịch với các công cụ trộn tài sản kỹ thuật số, thường được sử dụng để che giấu nguồn gốc của tiền.

Thượng nghị sĩ Warren cho biết: “Các quốc gia bất hảo, đầu sỏ, trùm ma túy và buôn người đang sử dụng tài sản kỹ thuật số để rửa hàng tỷ đô la tiền bị đánh cắp, trốn tránh các lệnh trừng phạt và tài trợ cho khủng bố. “Ngành công nghiệp tiền điện tử nên tuân theo các quy tắc thông thường như ngân hàng, nhà môi giới và Western Union và luật này sẽ đảm bảo các tiêu chuẩn tương tự được áp dụng cho các giao dịch tài chính tương tự. Dự luật lưỡng đảng sẽ giúp đóng các lỗ hổng rửa tiền bằng tiền điện tử và tăng cường thực thi để bảo vệ an ninh quốc gia của Hoa Kỳ tốt hơn.”

Việc thúc đẩy từ Thượng nghị sĩ Warren và Marshall để trấn áp hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử diễn ra một ngày sau khi Bộ Tư pháp, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai công bố các cáo buộc dân sự và hình sự đối với người sáng lập và cựu Giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried. Do hạn chế về thời gian, khả năng dự luật được thông qua trong phiên họp bất ngờ hiện tại là thấp. Warren và Marshall gần như chắc chắn sẽ cần giới thiệu lại nó vào năm tới.