Hồ sơ phá sản của Celsius cho thấy một công ty đang gặp rắc rối lớn

Hồ sơ phá sản của Celsius đã tiết lộ một số bất ngờ khó chịu về tình trạng của nền tảng cho vay tiền điện tử, bao gồm khoản thâm hụt 1,2 tỷ đô la hình thành phần lớn do tiền gửi của người dùng. 

Chương 11 phá sảntài liệu được ký bởi Giám đốc điều hành Celsius Alex Mashinsky vào ngày 14 tháng 7 đã tiết lộ rằng công ty nắm giữ khoảng 4,3 tỷ đô la tài sản so với 5,5 tỷ đô la nợ phải trả, thể hiện mức thâm hụt 1,2 tỷ đô la.

Tiền gửi của người dùng chiếm phần lớn nợ phải trả ở mức 4,72 tỷ đô la, trong khi tài sản của Celsius bao gồm mã thông báo CEL dưới dạng tài sản trị giá 600 triệu đô la, tài sản khai thác trị giá 720 triệu đô la và 1,75 tỷ đô la tài sản tiền điện tử.  

Tuy nhiên, giá trị của các mã thông báo CEL đã thu hút sự nghi ngờ từ một số người trong cộng đồng tiền điện tử, vì toàn bộ vốn hóa thị trường cho các mã thông báo CEL chỉ là 321 triệu đô la, theo dữ liệu của CoinGecko.

Trong số các tài sản tiền điện tử có 410.421 mã thông báo Lido Staked ETH (stETH) trị giá khoảng 479 triệu đô la đang tạo ra 5% APY, mặc dù bản thân các mã thông báo không thể được đổi thànhÊte (ETH) cho đến khi mạng Ethereum chuyển sang Proof-of-Stakesự đồng thuận trong việc hợp nhất .

Giám đốc điều hành của Celsius Alex Mashinsky đã ký mộttài liệu tuyên bố rằng công ty cũng có thể bánBitcoin (BTC) được khai thác bởi hoạt động khai thác Bitcoin của Celsius Mining để “tạo đủ tài sản” để trả ít nhất một trong các khoản vay và mang lại doanh thu cho công ty trong tương lai. Công ty dự kiến có thể tạo ra khoảng 15.000 BTC cho đến năm 2023.

Người sáng lập Swan Bitcoin, Cory Klippstein, đã phản đối cả độ C vàQuyết định gần đây của Voyager nộp đơn xin bảo vệ theo Chương 11 thay vì Đạo luật Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPA).

Trong một tweet ngày 14 tháng 7, Klippstein cho biết việc nộp đơn theo SIPA sẽ cóchuyển quyền sở hữu tài sản của công ty cho khách hàng, điều này ít nhất sẽ trả lại cho họ một phần tiền gửi của họ.

Theo thủ tục phá sản theo Chương 11, công ty nộp đơn yêu cầu bảo vệ quyền sở hữu tất cả tài sản. Theo SIPA, một công ty phá sản phải chuyển tài khoản của mình sang một công ty khác hoặc bị thanh lý và gửi tiền cho các nhà đầu tư.

Nếu như@celsiusnetwork Và@investvoyager quan tâm đến người dùng của họ, họ sẽ nộp đơn xin phá sản SIPA với tư cách là nhà môi giới (mà họ luôn tuyên bố là), trong đó TẤT CẢ số tiền thu được sẽ thuộc về khách hàng trước.

Nộp đơn cho Chương 11 là họ nói RÕ RÀNG rằng CÔNG TY SỞ HỮU TẤT CẢ TÀI SẢN NGƯỜI DÙNG.pic.twitter.com/FMDzmjRBZO

– Cory Klippsten (@coryklippsten)Ngày 14 tháng 7 năm 2022

Nhà kinh tế và blogger hoài nghi về tiền điện tử Frances Coppola đã chia sẻ nhiều tin xấu tiềm năng hơn vào ngày 14 tháng 7Blog đăng bằng cách giải thích lý do tại sao cô ấy tin rằng những người gửi tiền Celsius “sẽ không lấy lại được tiền của họ.”

Cô ấy lập luận rằng Celsius đang điều hành cái mà cô ấy gọi là “ngân hàng bóng tối”, được định nghĩa bởiđầu tư với tư cách là một “trung gian tài chính không được kiểm soát” phi ngân hàng.

Có liên quan:Mã thông báo Voyager tăng vọt khi kế hoạch bơm VGX được chào hàng

“Tiền gửi trong ngân hàng thậm chí không phải là 'tài sản của khách hàng', chứ đừng nói đến 'tài sản được quản lý'. Họ là các khoản vay không có bảo đảm cho ngân hàng. Do đó, chúng là nợ phải trả của ngân hàng và hoàn toàn có nguy cơ phá sản.”

“Những người gửi tiền vào ngân hàng không có bất kỳ quyền hợp pháp nào để trả lại tiền của họ. Ngay cả khi các điều khoản của tài khoản nói rằng tiền có thể được rút bất cứ khi nào khách hàng chọn, ngân hàng có thể từ chối cho phép khách hàng rút tiền nếu họ không có tiền mặt để trả cho họ,” cô giải thích.

Bất chấp những khẳng định trong các điều khoản sử dụng rằng nó không phải là một ngân hàng, mô hình kinh doanh của Celsius là một ngân hàng không được cấp phép, không được kiểm soát, không có bảo hiểm tiền gửi - một "ngân hàng ngầm".

- Frances Schadenfreude Cassandra (@Frances_Coppola)Ngày 14 tháng 7 năm 2022

Coppola cũng nói thêm rằng các điều khoản sử dụng của Celsius làm rõ rằng Celsius được phép “làm theo ý mình” với số tiền do khách hàng ký gửi.

“Và nó đặc biệt nói rằng trong trường hợp phá sản, khách hàng có thể không nhận được tất cả — hoặc thực sự là bất kỳ — tiền của họ.”

CEL đã giảm kể từ tháng Giêng, giảm 84% từ $4,38 xuống0,73 đô la , với mức tăng đột biến vào tháng 6 trùng với nỗ lực siết chặt của cộng đồng.