Cựu nhân viên của Celsius tiết lộ: lý do phá sản của gã khổng lồ tiền điện tử 11,8 tỷ đồng

Tác giả|Erica Carnevalli & Margaret Fleming

Biên tập viên|GaryMa Wu cho biết blockchain

Liên kết gốc:

https://www.cnbc.com/2022/07/19/former-employees-say-issues-plagued-crypto-company-celsius-years-b Before-bankruptcy.html?&qsearchterm=celsius

bản tóm tắt

• Theo các nhân viên cũ và các tài liệu nội bộ được CNBC xem xét, Celsius đã có một loạt sai lầm nội bộ trong những năm dẫn đến các vấn đề về thanh khoản gần đây.
• Các nhân viên được CNBC phỏng vấn đã vẽ nên một bức tranh về việc chấp nhận rủi ro, rối loạn và bị cáo buộc là thao túng thị trường.
• Một cựu nhân viên cho biết: “Vấn đề lớn nhất là sự thất bại trong quản lý rủi ro.
  
  

Các vấn đề với độ C dường như đã nảy sinh trong nhiều năm trước khi công ty cho vay tiền điện tử này nộp đơn xin phá sản.

Theo các nhân viên cũ và các tài liệu nội bộ được CNBC xem xét, tình trạng hỗn loạn mới nhất đã được thúc đẩy bởi một loạt sai lầm nội bộ tại công ty. Nhiều nhân viên đã vẽ nên một bức tranh về sự chấp nhận rủi ro, rối loạn và bị cáo buộc là thao túng thị trường.

Timothy Cradle, cựu giám đốc tuân thủ tội phạm tài chính tại Celsius, cho biết trong một cuộc phỏng vấn với CNBC: "Vấn đề lớn nhất là sự thất bại trong quản lý rủi ro. Tôi nghĩ rằng Celsius có một ý tưởng hay. Họ cung cấp các dịch vụ mà mọi người thực sự cần, nhưng họ lại không làm như vậy". không quản lý tốt chúng. rủi ro."

Một tháng trước, công ty có trụ sở tại Hoboken, New Jersey đã đưa ra tiêu đề về việc đóng băng tài khoản của khách hàng do "điều kiện thị trường khắc nghiệt". Tính đến tháng 6, nó đã thu hút được 1,7 triệu khách hàng và 11,8 tỷ USD tiền gửi. Khách hàng của Celsius nói với CNBC rằng họ bị thu hút bởi lợi tức 17% của công ty đối với tiền gửi tiền điện tử.

Đằng sau hậu trường, Celsius cho các quỹ phòng hộ và các tổ chức khác sẵn sàng trả lãi suất cao hơn cho vay tiền. Các tài liệu nội bộ cho thấy công ty cũng sẽ đầu tư vào các dự án tiền điện tử có rủi ro cao khác. Sau đó, Celsius sẽ chia sẻ lợi nhuận đó với khách hàng. Mô hình sụp đổ khi giá tiền điện tử sụt giảm, dẫn đến việc nhiều công ty đóng băng tài sản và ít nhất ba công ty nộp đơn xin phá sản.

Cradle cho biết anh là thành viên của nhóm tuân thủ gồm ba thành viên từ năm 2019 đến 2021. Vai diễn này yêu cầu anh phải áp dụng luật tài chính quốc tế vào hoạt động kinh doanh của C. Nhưng nguồn lực có hạn, ông nói.

"Nhóm tuân thủ quá nhỏ," Cradle nói, "và tuân thủ là nơi tiêu tiền. Về cơ bản, chúng tôi đang tiêu tiền và không thu lại được đồng nào. Họ không muốn tiêu tiền cho việc tuân thủ."

Một tài liệu nội bộ của công ty mà CNBC có được đã chứng minh cho tuyên bố đó. Nó nói rằng khi đánh giá các nền tảng tiền điện tử lừa đảo, "không có đủ nhân viên tuân thủ để xử lý số lượng người dùng trên nền tảng Celsius, vì chỉ có ba nhân viên toàn thời gian."

Ngân hàng không phải là bạn của bạn

Cradle cho biết anh đặc biệt ấn tượng với cuộc trò chuyện về $CEL tại bữa tiệc Giáng sinh Celsius năm 2019. Cradle cho biết những người điều hành cho biết họ đang "thổi phồng mã thông báo $CEL"; "giao dịch tích cực và tăng giá của mã thông báo";

C, Giám đốc điều hành Alex Mashinsky và luật sư của công ty đã không trả lời nhiều yêu cầu bình luận.

Cho đến nay, Celsius là người nắm giữ $CEL lớn nhất. Nhưng nó cũng là một người mua, theo công ty dữ liệu blockchain Arkham. Công ty ước tính rằng Celsius đã chi 350 triệu đô la để mua mã thông báo trên các sàn giao dịch trong ba năm qua, mặc dù nó đã có hàng tỷ đô la trong kho bạc của mình. Trong khi đó, giám đốc điều hành cũng đang bán. Theo Arkham, các tài khoản liên kết với Alex Mashinsky dường như đã bán hoặc "trao đổi" khoảng 40 triệu USD.

Cradle và những nhân viên khác cũng được trả một phần bằng $CEL. Đó là một cách để thu hút và giữ chân nhân tài, một cựu nhân viên nhân sự cho biết. Nó cũng cho phép họ chia sẻ lợi ích tài chính của công ty. Tương tự như sự hấp dẫn của vốn chủ sở hữu trong các công ty khởi nghiệp đang phát triển nhanh. Mã thông báo bắt đầu tăng mạnh vào đầu năm 2020, đạt mức cao gần 8 đô la vào năm sau.

Giám đốc điều hành của Celsius là một người quảng bá thẳng thắn về đồng tiền này. Anh ấy đăng các bản cập nhật YouTube hàng tuần, thường giới thiệu các lợi ích của dự án hoặc "kinh tế mã thông báo". Mashinsky cũng được biết đến với những lời chỉ trích các ngân hàng ở Phố Wall. Anh ta thường mặc một chiếc áo phông đen ở nơi công cộng có dòng chữ: "Ngân hàng không phải là bạn của bạn."

Một cựu nhân viên khác của Celsius, người không muốn nêu tên, nói rằng trong khi Mashinsky đang lôi kéo các nhà đầu tư bình thường mua tiền điện tử, thì anh ta lại đứng đằng sau bán chúng.

Do khối lượng giao dịch tương đối nhỏ nên không cần nhiều vốn để di chuyển giá của mã thông báo, cựu nhân viên cho biết. Theo nhân viên cũ, Mashinsky đã được bán với giá hàng triệu đô la mà không có bất kỳ tiết lộ công khai nào.

"Vì $CEL có khối lượng thấp nên rất dễ thao túng giá. Tôi chắc rằng Mashinsky biết điều này. Đây chỉ là một ví dụ về cách anh ta công khai thao túng giá vì lợi ích của mình", cựu nhân viên nói.

Các cáo buộc của nhân viên cũ lặp lại một vụ kiện gần đây của cựu giám đốc đầu tư Jason Stone. Stone cáo buộc rằng Celsius đã tăng giá token của chính họ một cách giả tạo và "tích cực sử dụng tiền của khách hàng để thao túng thị trường tài sản tiền điện tử vì lợi ích của nó." Vụ kiện cũng cáo buộc rằng Celsius đã không phòng ngừa rủi ro và tham gia vào các hoạt động dẫn đến gian lận.

Chi tiết tài liệu nội bộ

Các tài liệu nội bộ khác tiết lộ rằng Celsius dường như đang chấp nhận một số rủi ro với tiền của khách hàng. Những người cho vay như Celsius và các quỹ phòng hộ có thể kiếm được lợi nhuận cao bằng cách đầu tư vào các dự án DeFi. Celsius có tiền điện tử của riêng mình và dựa vào lợi suất cao để thu hút nhiều người vay hơn. Theo các tài liệu nội bộ, Celsius đã đầu tư tiền của khách hàng vào một số dự án DeFi. Tất cả đều được dán nhãn là rủi ro từ trung bình đến cao.

Vào thứ Tư, Vermont đã trở thành cơ quan quản lý nhà nước thứ sáu mở cuộc điều tra về Celsius, lưu ý đến chiến lược đầu tư. Cơ quan quản lý tài chính của bang cho biết C "đã triển khai tài sản của khách hàng trong nhiều hoạt động đầu tư, giao dịch và cho vay rủi ro và kém thanh khoản."

“Các khách hàng của Celsius không nhận được những tiết lộ quan trọng liên quan đến tình trạng tài chính, hoạt động đầu tư, các yếu tố rủi ro và khả năng thanh toán của họ đối với người gửi tiền và các chủ nợ khác,” cơ quan quản lý Vermont cho biết trong một tuyên bố.

Cradle cũng nói rằng nhiều người dùng Celsius có thể không hiểu rõ về các điều khoản sử dụng của công ty, điều này mâu thuẫn với những gì Celsius đã truyền đạt thông qua hoạt động tiếp thị của mình.

Tuy nhiên, những rủi ro của việc gửi tiền bằng Celsius là "ẩn trong tầm nhìn rõ ràng", Cradle nói. Khoản 13 trong điều khoản sử dụng của công ty quy định rằng một khi khách hàng gửi tiền, số tiền đó thuộc về Celsius.

Cradle cũng cho biết ông đã nhìn thấy bằng chứng công ty đã giao dịch tiền của khách hàng mà không tiết lộ rằng họ đang làm như vậy. Giám đốc điều hành của Celsius đã nói rõ trên Twitter rằng công ty không giao dịch tiền của khách hàng.

Cradle cho biết anh ấy sẽ không giữ tiền của mình với Celsius, dựa trên kinh nghiệm trực tiếp của anh ấy với khẩu vị rủi ro của công ty.

Cradle nói: "Tôi không nghĩ việc để lại tiền trên nền tảng là phù hợp. Tôi thường đọc các điều khoản sử dụng. Một khi bạn gửi tài sản vào Celsius, chúng sẽ thuộc về Celsius. Celsius có thể giữ chúng nếu họ cần hoặc muốn. "

Các tài liệu nội bộ cũng cho thấy bằng chứng về sự mất trật tự giữa nhiều đội. Một tài liệu tiết lộ các chính sách được viết bởi một nhóm mà trưởng nhóm không biết. Trong một trường hợp, một quan chức có nguy cơ cao nhất đã viết rằng anh ta "ngạc nhiên" trước một tài liệu được viết bởi một nhóm nước ngoài khác.

Cradle nói: "Anh ấy có thể ngạc nhiên rằng tài liệu này tồn tại, đó là điều đã xảy ra với Celsius. Đó là tay trái không biết tay phải đang làm gì, và đó chỉ là một ví dụ khác về quản lý sai hoặc quản lý sai của một phần của Celsius."

thiếu minh bạch

Cradle cho biết, một lĩnh vực mà Celsius thiếu minh bạch là số tài khoản của nó. Trong khi Celsius báo cáo có 1,7 triệu người dùng, Cradle nói rằng con số đó đã bị thổi phồng.

"Có lẽ gần 300.000 vì số lượng tài khoản giả mạo rất lớn và đội ngũ quản lý không sẵn sàng làm bất cứ điều gì để thực sự ngăn chặn mọi người làm điều đó", ông nói.

Bên cạnh sự khác biệt bị cáo buộc này, các bài đăng trên Twitter của Mashinsky tiết lộ sự khác biệt giữa những gì anh ấy đang giao tiếp với khách hàng và những gì đang diễn ra đằng sau hậu trường.

Một ngày trước khi đóng băng rút tiền, để trả lời một tweet đặt câu hỏi về tình hình tài chính của công ty, Mashinsky đã viết: "Bạn có biết ai đó đang gặp khó khăn khi rút tiền từ Celsius không? Tại sao lại lan truyền FUD và thông tin sai lệch?"

Sau đó vào ngày hôm sau, ngày 12 tháng 6, khách hàng không còn được phép rút tiền từ tài khoản của họ nữa.

Hồ sơ công khai cho thấy Celsius có thể đã gặp rắc rối về tài chính trước đó.

Số liệu từ chính phủ liên bang cho thấy Celsius đã nhận khoản vay Chương trình bảo vệ tiền lương trị giá 281.502 đô la vào tháng 4 năm 2020. Chính phủ liên bang đã trao các khoản vay này cho các doanh nghiệp bị ảnh hưởng tiêu cực bởi đại dịch.

Cradle nói: “Đối với tôi, điều đó thật kinh ngạc và tôi tự hỏi liệu chúng tôi có lãi hay không.

Khoản vay đã được chính phủ liên bang tha thứ, có nghĩa là Celsius đã đáp ứng yêu cầu không cần hoàn trả.

kiểm tra lý lịch

Việc chấp nhận rủi ro cũng được thể hiện rõ trong quy trình tuyển dụng của Celsius. Nikki Goodstein, cựu thành viên cấp cao của nhóm nhân sự, cho biết cô không biết về bất kỳ cuộc kiểm tra lý lịch nào tại công ty khi cô gia nhập vào tháng 5 năm 2021.

Cô ấy nói với CNBC rằng các giám đốc điều hành đã đặc biệt yêu cầu giám đốc nhân sự không tiến hành kiểm tra lý lịch đối với CFO sắp tới Yaron Shalem. Vào tháng 11 năm 2021, Shalem bị bắt ở Israel và bị buộc tội rửa tiền liên quan đến công ty cũ của anh ta. Shalem đã không trả lời yêu cầu bình luận.

CNBC cũng đã tìm cách tìm hiểu về các tình tiết của vụ việc nhưng dường như nó không được công khai trong hệ thống tòa án Israel.

Trước Celsius, Goodstein, người từng làm việc tại các công ty giao dịch công khai trong danh sách Fortune 500, cho biết cô rất ngạc nhiên khi những người ở vị trí điều hành không phải đối mặt với việc kiểm tra lý lịch.

"Vào thời điểm đó, đó chắc chắn là một lỗ hổng về thủ tục và mọi người đều khó chịu vì anh ấy không kiểm tra lý lịch, bởi vì nếu chúng tôi có một quy trình như thế này, thì công ty sẽ không gặp khó khăn như vậy và chúng tôi đã tất cả đều bị mù một chút."

Cradle cho biết anh không có kế hoạch quay trở lại ngành công nghiệp tiền điện tử sau thời gian làm việc tại Celsius và một công ty khởi nghiệp khác. Ông nói, vào thời điểm mà các ngân hàng đang trả lãi suất tiết kiệm gần bằng 0, thì Celsius đã tạo ra một sản phẩm tốt.

"Tôi nghĩ đó là một nhóm người tồi đã không lập kế hoạch tốt, họ không tuyển dụng đúng thời điểm, họ không thêm người vào đúng thời điểm, họ không mở rộng quy mô khi công ty phát triển," ông nói. nói. . . ”