Tội phạm tiền điện tử đang phát triển như thế nào và điều gì sẽ xảy ra vào năm 2023

https://forkast.news/crypto-crimes-what-to-expect-in-2023/

Kể từ khi Bitcoin ra đời vào năm 2009, thị trường tiền điện tử đã ghi nhận mức tăng trưởng theo cấp số nhân. Việc sử dụng tiền điện tử đang diễn ra như quả cầu tuyết; tổng khối lượng giao dịch tăng lên 15,8 nghìn tỷ USD vào năm 2021, tăng 567% so với năm 2020, theophân tích chuỗi .

Với việc áp dụng rầm rộ này, không có gì ngạc nhiên khi số lượng các vụ gian lận và lừa đảo ngày càng tăng. Từ năm này qua năm khác, ngày càng có nhiều tội phạm mạng khai thác tiền điện tử để thực hiện các vụ lừa đảo, một số có khả năng không thể lần ra được.

Để theo dõi sự phát triển của các trường hợp và xu hướng lừa đảo, chúng tôi đã tổng hợp thông tin tổng quan về một loạt các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử được quan sát thấy từ năm 2019 đến năm 2021.

Trong quá trình này, chúng tôi dựa vào các câu hỏi sau: Lừa đảo đã phát triển như thế nào trong những năm qua? Số lượng các trường hợp lừa đảo có khả năng giảm trong tương lai không và những biện pháp đối phó nào có thể được áp dụng để đạt được điều này?

Hãy đi sâu vào.

2019: Năm của kế hoạch Ponzi

Sự bùng nổ tiền điện tử năm 2019 đã thu hút sự chú ý đáng kể từ những kẻ lừa đảo. Trong khi doanh thu lừa đảo dựa trên tiền điện tử giảm mạnh xuống còn 1,7 tỷ đô la Mỹ vào năm 2018, những kẻ lừa đảo đã tăng hơn gấp ba lần doanh thu của chúng vào năm 2019, tống tiền số tiền điện tử trị giá 4,3 tỷ đô la Mỹ từ hàng triệu nạn nhân. Lưu ý rằng phần lớn doanh thu lừa đảo đến từ các kế hoạch Ponzi, chiếm 92% tổng số.

Đề án Ponzi là gì?

Kế hoạch Ponzi là những trò lừa đảo đầu tư gian lận hứa hẹn mang lại lợi nhuận khổng lồ với rủi ro ít hoặc bằng không. Các kế hoạch này sử dụng số tiền thu được từ các nhà đầu tư mới để thanh toán cho các nhà đầu tư ban đầu, nhằm mục đích duy trì một số hình thức hợp pháp và thu hút các nhà đầu tư mới. Bởi vì các kế hoạch Ponzi dựa vào dòng tiền ổn định để hoạt động, khi dòng tiền ngừng lại, các kế hoạch sẽ sụp đổ.

Theo Báo cáo tội phạm Chainalysis năm 2020, các kế hoạch Ponzi chiếm 92% tổng doanh thu lừa đảo vào năm 2019, nghĩa là các nạn nhân đã mất 3,9 tỷ đô la Mỹ chỉ riêng cho các kế hoạch Ponzi. Lưu ý rằng vụ lừa đảo Plus Token vẫn là một trong những kế hoạch Ponzi lớn nhất trong lịch sử tài sản kỹ thuật số.

Có trụ sở tại Trung Quốc, Plus Token tự giới thiệu mình là một ví tiền điện tử sẽ thưởng cho người dùng ROI vượt trội — cao tới 30% mỗi tháng — nếu họ mua mã thông báo PLUS gốc của ví bằng Bitcoin hoặc Ethereum. Những lời hứa giả mạo này đã mang lại khoản đầu tư tiền điện tử trị giá hơn 2 tỷ đô la Mỹ từ hơn 3 triệu nạn nhân. Tuy nhiên, trò chơi đã thay đổi khi chiếc ví đột ngột ngừng rút tiền. Sau một số khiếu nại, chính quyền Trung Quốc đã mở một cuộc điều tra và phát hiện ra Plus Token là một kế hoạch Ponzi.

2020: Năm của lừa đảo đầu tư

Năm 2020 được đánh dấu là một năm đáng kinh ngạc đối với không gian tiền điện tử. Việc áp dụng rộng rãi các tài sản kỹ thuật số - nhờ đại dịch Covid-19 - đã thúc đẩy thị trường tiền điện tử đạt tốc độ tăng trưởng chưa từng có trước đây. Bên cạnh đó, tổng doanh thu lừa đảo tiền điện tử đã giảm 75%, từ khoảng 9 tỷ đô la Mỹ vào năm 2019 xuống chỉ còn dưới 2,7 tỷ đô la Mỹ vào năm 2020.

Theo giả thuyết từ AMLBot, doanh thu lừa đảo giảm khi người dùng tiền điện tử và công chúng nói chung nhận thức rõ hơn về các kế hoạch Ponzi như Plus Token. Tuy nhiên, vào năm 2020, một loại lừa đảo mới được gọi là “lừa đảo đầu tư” đã xuất hiện, chiếm gần như toàn bộ doanh thu lừa đảo trong năm.

Lừa đảo đầu tư là gì?

Với các trò gian lận đầu tư, những kẻ lừa đảo dụ dỗ các nhà đầu tư rót vốn — thường là tiền điện tử — hứa hẹn sẽ tăng khoản đầu tư và mang lại lợi nhuận tuyệt vời. Tuy nhiên, một khi tiền vào, những kẻ lừa đảo biến mất. Chẳng hạn, Mirror Trading International (MTI) đã thực hiện vụ lừa đảo đầu tư lớn nhất trong năm.

Theo mộtbáo cáo của Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai, Nền tảng giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Nam Phi Mirror Trading International đã lừa đảo hơn 1,7 tỷ USD tiền điện tử, cướp đi của hàng nghìn nhà đầu tư vô tội. J-enco.com đã theo sau vụ lừa đảo MTI với 300 triệu đô la Mỹ và PGIGlobal.trade với khoảng 200 triệu đô la Mỹ. Các tên khác trong danh sách bao gồm MMMOffice.global, Forsage.io, MiningCity.com, PranceGoldHoldings.com, QubitTech.ai, JubileeAce.com và TorqueBot.net.

2021: Năm của thảm kéo

Tội phạm dựa trên tiền điện tử đã đạt mức cao mới mọi thời đại vào năm ngoái. Tổng doanh thu từ lừa đảo tiền điện tử tăng 82%, lên 7,8 tỷ đô la Mỹ, mỗi nămBáo cáo tội phạm Chainalysis năm 2022 . Lưu ý rằng hơn 2,8 tỷ đô la Mỹ trong tổng số này đến từ “thảm kéo”, một loại lừa đảo tiền điện tử tương đối mới.

Thảm kéo là gì?

Bạn đã bao giờ nghe nói về một dự án tiền điện tử “quá tốt để trở thành sự thật chưa?” Hãy coi chừng, vì nó có thể là một cái bẫy của nhà đầu tư.

Dưới vỏ bọc của một dự án tiền điện tử hợp pháp, những kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận đầu tư lớn và thu hút các khoản đầu tư khổng lồ như một phần của thỏa thuận. Tuy nhiên, trò chơi thay đổi khi những bộ não đằng sau dự án quyết định rút tiền đột ngột. Loại lừa đảo này được gọi là “kéo tấm thảm”, tức là kéo tấm thảm từ bên dưới ra.

Theo Chainalysis, các vụ lừa đảo kéo thảm tiền điện tử chịu trách nhiệm cho khoản lỗ hơn 2,8 tỷ đô la Mỹ trong suốt cả năm. Đồng thời,tài chính phi tập trung (DeFi), nhánh tài chính của tiền điện tử, vẫn là nạn nhân chính của việc kéo thảm giữa các lĩnh vực khác, chẳng hạn nhưNFT (mã thông báo không thể thay thế).

“Rug pull đã nổi lên như một trò lừa đảo phổ biến trong hệ sinh thái DeFi, chiếm 37% tổng doanh thu từ lừa đảo tiền điện tử vào năm 2021 so với chỉ 1% vào năm 2020,” báo cáo của công ty cho biết. Tại AMLBot, chúng tôi tin rằng lý do khiến loại hình lừa đảo này nở rộ là do thiếu quy định và tình trạng ẩn danh phổ biến của các cá nhân đứng sau các dự án như vậy.

Biểu đồ dưới đây cho thấy 15 tấm thảm hàng đầu của năm 2021 theo thứ tự giá trị bị đánh cắp.

Sàn giao dịch tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, Thodex, đã thực hiện đợt kéo thảm lớn nhất trong năm. Những người sáng lập sàn giao dịch đã biến mất cùng với hơn 2 tỷ đô la Mỹ trong quỹ của khách hàng vào tháng 4 năm 2021, ngay sau khi sàn giao dịch tạm dừng khả năng rút tiền của người dùng. Lưu ý rằng kéo thảm Thodex chiếm khoảng 90% giá trị tích lũy bị đánh cắp trong các lần kéo thảm trong năm 2021.

Lấy cảm hứng từ DogecoinAnubisDAO theo sau tấm thảm Thodex ở mức 58 triệu đô la Mỹ và sàn giao dịch dựa trên Chuỗi thông minh BinanceTài chính Uranium ở mức 50 triệu USD. Những cái tên khác trong danh sách từ buồn cười đến ngớ ngẩn, từMỰC ỐNG và Meerkat Finance cho Polybutterfly. Bên cạnh việc kéo tấm thảm, Finiko còn thực hiện một kiểu lừa đảo khác vào năm 2021.Kết thúc — một kế hoạch Ponzi hứa hẹn trả lại 30% hàng tháng — đã sụp đổ vào tháng 7 năm 2021 sau khi nhận được hơn 1,5 tỷ đô la Mỹ từ các nạn nhân, chủ yếu từ các khu vực thuộc Nga và Ukraine.

Năm 2022 và hơn thế nữa: lừa đảo, ví bị nhiễm mã độc và mã thông báo lừa đảo

Vào năm 2022, chúng ta đã chứng kiến phong trào Web3 thu hút những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào dữ liệu nhạy cảm như thông tin cá nhân và chi tiết thẻ thanh toán thông qua các trang web giả mạo. Phần mềm độc hại, được phân phối qua ví phần cứng bị nhiễm, cũng đang trở thành một vấn đề đối với người dùng cá nhân.

Một xu hướng khác mà chúng tôi thấy là hoạt động của các mã thông báo lừa đảo, đặc biệt là trong mạng chuỗi khối BSC. Sau khi niêm yết mã thông báo của họ trênPancakeHoán đổi , những kẻ lừa đảo quảng cáo nó trên các cổng thích hợp, khởi chạy pre-IDO, rút tiền và rút tiền ngay lập tức thông quatiền mặt lốc xoáy . Do vấn đề này, vấn đề kiểm soát máy trộn ngày nay rất gay gắt, vì nó là một chuỗi không thể thiếu đối với loại kẻ lừa đảo này.

Vì vậy, những gì đang có trong cửa hàng cho phần còn lại của năm nay và hơn thế nữa? Đầu tiên, trong thời kỳ thị trường giá xuống, chúng tôi đã nhận thấy sự gia tăng nhẹ trong các dự án lừa đảo sử dụng bệ phóng. Thứ hai, những người tham gia mới đang tham gia vào thị trường tiền điện tử, điều đó có nghĩa là một làn sóng lừa đảo khác dựa trên sự thiếu hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản của an ninh mạng.

Nếu không có gì thay đổi đáng kể trong lĩnh vực địa chính trị, chúng tôi sẽ tiếp tục quan sát hai xu hướng này cho đến giữa năm 2023.

Khi các trò gian lận phát triển, các quy định và bảo mật cũng vậy

chấp nhận tiền điện tửphát triển dần dần Từ năm này sang năm khác. Điều đáng chú ý là, mặc dù các hoạt động tội phạm gia tăng, số liệu thống kê do AMLBot thu thập cho thấy rằng chưa đến 1% tất cả các giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp. Hơn nữa, số lượng các vụ lừa đảo không tương quan trực tiếp với giá của Bitcoin.

Năm 2022 được đánh dấu không thể xóa nhòa bởisự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX . Nhưng hãy dựa vào những con số. Tổng số tài sản do FTX quản lý trước khi xảy ra sự cốđã được ước tính là 6 đến 10 tỷ đô la Mỹ, trong khi sự sụp đổ của Lehman Brothers năm 2008 đã dẫn đến khoản lỗ 613 tỷ đô la Mỹ, gây ra tác động nặng nề hơn nhiều đối với hệ thống tài chính toàn cầu.

Có thể kết luận một cách an toàn rằng khi ngành công nghiệp tiền điện tử tiếp tục phát triển, các trò gian lận cũng trở nên phức tạp hơn. Tuy nhiên, việc chủ động thực hiện các quy định và sự phát triển của các giao thức bảo mật sẽ củng cố không gian tiền điện tử và loại bỏ các trò gian lận ở mức độ lớn hơn. Khi công chúng rộng lớn hơn ngừng coi tiền điện tử là tài sản để đầu tư mà là một phương tiện giao dịch, bao gồm thanh toán vàhợp đồng thông minh trong các biến thể khác nhau, số lượng kẻ lừa đảo có thể sẽ giảm đáng kể.