MicroStrategy, Marathon Digital Shares giảm trong bối cảnh tai ương của Ngân hàng tiền điện tử Silvergate

Cổ phiếu của công ty phần mềm kinh doanh MicroStrategy (MSTR) và công ty khai thác bitcoin Marathon Digital (MARA) đã giảm gần 5% vào thứ Năm sau khi cổ phiếu của công ty cho vay Silvergate (SI) của họ giảm hơn 40%.trong bối cảnh sa thải quy mô lớn và khoản xóa sổ gần 200 triệu đô la liên quan đến việc mua lại dự án stablecoin trước đây của Facebook là Diem.

Ngân hàng tiền điện tử có trụ sở tại San-Diego là người cho vay đối với cả MicroStrategy và Marathon. Vào ngày 29 tháng 3 năm 2022, công ty phần mềm của Michael Saylor cho biết công ty con của họ đã nhận được mộtKhoản vay có thời hạn được hỗ trợ bằng bitcoin trị giá 205 triệu đô la từ Silvergate. Khoản vay có lãi suất hàng năm khoảng 6,20% kể từ ngày 30 tháng 9 và đáo hạn vào tháng 3 năm 2025, theo một báo cáo.giới thiệu nhà đầu tư gần đây .

Năm ngoái, đã có những câu hỏi về việc liệu MicroStrategy có nhận được yêu cầu ký quỹ đối với các khoản vay đó hay không khi giá bitcoin giảm xuống còn 21.000 đô la. Tuy nhiên, Saylor đã nhanh chóng bác bỏ những lo ngại, nói rằng "tải ký quỹ được quản lý tốt ."

Trong khi đó, Marathon – đã vay khoảng 100 triệu đô la từ Silvergate thông qua khoản vay có kỳ hạn và hạn mức tín dụng quay vòng –cho biết vào thứ năm nó đã trả hết 30 triệu đô la khác của khẩu súng lục ổ quay đó vào tháng 12, đưa số dư đó xuống còn 0 đô la (số tiền còn nợ theo thời hạn của khoản vay không được tiết lộ). Động thái này đã giải phóng 3.615 bitcoin đã được thế chấp làm tài sản thế chấp.

Cổ phiếu của MicroStrategy đã giảm 4,6% và cổ phiếu của Marathon giảm 4,9% vào thứ Năm, trong khi giá bitcoin về cơ bản không thay đổi trong phiên ở mức 16.800 đô la.

Ngoài các hoạt động cho vay, Silvergate còn có các công ty tiền điện tử đang bay cao với tư cách là khách hàng của ngân hàng doanh nghiệp thông qua chương trình Đòn bẩy Mạng trao đổi Silvergate (SEN), phát hành các khoản vay bằng đô la Mỹ sử dụng bitcoin làm tài sản thế chấp. Một số công ty trong mạng SEN bao gồm Coinbase (COIN), FTX hiện không còn tồn tại, Paxos, Crypto.com, Gemini, Kraken và Circle,theo một bài thuyết trình gần đây của nhà đầu tư .

Những mối quan hệ như vậy đã đặt ra câu hỏi trên Twitter về tiền điện tử về việc liệu sẽ có nhiều tác động dây chuyền hơn đối với ngành nếu Silvergate hoạt động hay không.

Mạng SEN đã tạo điều kiện thanh toán hơn 1 nghìn tỷ đô la kể từ khi thành lập vào năm 2017 và có hơn 1 tỷ đô la cam kết, theo bài trình bày của nhà đầu tư.

Cổ phiếu của Coinbase đã giảm gần 10% vào thứ Năm, một phần dohạ cấp từ ngân hàng đầu tư Phố Wall Cowen điều đó cho thấy sự thiếu rõ ràng về việc phục hồi khối lượng giao dịch sau sự sụp đổ của FTX.

Silvergate có quan hệ mật thiết với FTX trước khi nó sụp đổ. Vào tháng 12, ngân hàng tiền điện tửban hành một tuyên bố nói rằng đó là “nạn nhân của việc FTX và Alameda Research rõ ràng đã lạm dụng tài sản của khách hàng và những sai sót khác trong phán đoán.” Tiền gửi bằng FTXchiếm gần 10% trong số 11,9 tỷ USD tiền gửi của Silvergate từ các khách hàng tài sản kỹ thuật số, ngân hàng tiết lộ vào tháng 11.

Ngân hàng cũng cho biết hôm thứ Năm rằng họ đã trải qua một khoản tiền gửi tài sản kỹ thuật số trị giá 8,1 tỷ đô la trong quý IV trong bối cảnh FTX sụp đổ. Để chống lại dòng tiền chảy ra, Silvergate đã bán 5,2 tỷ đô la chứng khoán nợ, gây ra khoản lỗ 718 triệu đô la.