Sửa đổi quy định của Kho bạc Vương quốc Anh Bỏ qua hạn chế KYC đối với các ví không được lưu trữ

Các cơ quan chính phủ trên toàn cầu đã tái cấu trúc các quy tắc điều chỉnh sau khi chứng kiến sự biến động quá mức của thị trường sau sự sụp đổ của Terra.

Tương tự, trong khi cập nhật các quy tắc rửa tiền, Kho bạc HM của Vương quốc Anh đã quyết định đảo ngược kế hoạch áp đặt các hạn chế về Nhận biết khách hàng (KYC) đối với các ví tiền điện tử không giam giữ, còn được gọi là ví riêng. Các giao thức KYC được sử dụng để thu thập thông tin từ người gửi tiền điện tử để nhận ra nguồn gốc của tiền điện tử và ngăn chặn hoạt động rửa tiền cũng như tài trợ khủng bố.

Bài đọc liên quan |Trong sự điên cuồng của thị trường gấu, gian hàng tài trợ thể thao tiền điện tử

Các quy tắc quy định được đề xuất sẽ có hiệu lực vào tháng 9 năm 2022 nếu quốc hội thông qua.

Theo như mớibáo cáo công bố của Kho bạc HM , việc triển khai KYC trên ví không được lưu trữ có vẻ không cần thiết. Báo cáo đọc;

Chính phủ không đồng ý rằng các giao dịch ví không được lưu trữ sẽ tự động được coi là rủi ro cao hơn; nhiều người nắm giữ tài sản tiền điện tử cho các mục đích hợp pháp sử dụng ví không được lưu trữ do khả năng tùy chỉnh và lợi thế bảo mật tiềm năng của chúng (ví dụ: lưu trữ ví lạnh) và không có bằng chứng xác thực nào cho thấy ví không được lưu trữ có nguy cơ bị sử dụng trong hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Theo quy định được áp đặt trước đây về rửa tiền, Kho bạc đã bao vây việc chuyển tiền điện tử theo Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), lực lượng này yêu cầu cả người gửi và người nhận gửi thông tin của họ đến các sàn giao dịch tiền điện tử để theo dõi tiền tốt hơn. Bên cạnh đó, nó ngụ ý chi phí ngắn hạn và dài hạn.

Thật vậy, thật khó chịu cho các tổ chức hợp pháp trong việc cung cấp thông tin của người dùng tại mỗi lần chuyển.

Tuy nhiên, chính quyền của Vương quốc Anh đã đảo ngược quyết định của mình sau khi tham khảo ý kiến của những người chơi chính trong ngành. Nó bao gồm các cơ quan chính phủ, các ông trùm trong ngành và các học giả, và những người khác. Một số người tham gia kêu gọi rằng việc áp đặt các quy tắc đi lại cho mọi người sẽ làm tăng chi phí. Thay vào đó, một số đề xuất triển khai công nghệ bằng chứng không có kiến thức vì nó ngăn một người chia sẻ thông tin cá nhân bằng cách chứng minh “việc kiểm tra thẩm định của khách hàng đã được thực hiện”.

Ví riêng trở thành chương trình nghị sự chính trong khi thực hiện các quy tắc quy định

Khi đồng ý rằng các quy tắc quy định nhấn mạnh đến chi phí, Bộ Tài chính Vương quốc Anh đã nêu bật những lợi ích tổng thể của nó để đáp lại các nhận xét của các chuyên gia tư vấn. Chính quyền đã bỏ kế hoạch thu thập thông tin về chuyển khoản của tổ chức hoặc ví không được lưu trữ đang được sử dụng cho mục đích hợp pháp. Thay vào đó, nó chỉ yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử gửi thông tin cho “các giao dịch được xác định là có nguy cơ cao về tài chính bất hợp pháp”.

Quy tắc đang được nới lỏng để việc chuyển tiền fiat và tiền điện tử sẽ không còn phải tuân theo ngưỡng tối thiểu. Ngoài ra, các yêu cầu về thông tin trên ví không được lưu trữ sẽ chỉ được yêu cầu khi cần thiết trên cơ sở nhạy cảm với rủi ro.

Bài đọc liên quan |Celsius cho biết duy trì sự ổn định tài chính sẽ mất thời gian

Ví dụ, không giống như Vương quốc Anh, EU trước đây đãưa thích các quy định ảnh hưởng đến ví không được lưu trữ. Do đó, những lời chỉ trích từ cộng đồng tiền điện tử đã xuất hiện. Người dùng đã than thở rằng động thái này sẽ có khả năng ảnh hưởng đến quyền riêng tư.

Hình ảnh nổi bật từ Pixabay và biểu đồ từ TradingView.com