Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ (Mỹ) Elizabeth Warren của bang Massachusetts đã nhận được sự ủng hộ ngày càng tăng từ các nhà lập pháp có ảnh hưởng, đánh dấu một bước phát triển đáng kể trong liên minh đang phát triển ủng hộpháp luật toàn diện nhắm vàochống rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt trong lĩnh vực tiền điện tử.

Cái nàylàn sóng tài trợ gần đây bao gồm sự ủng hộ của Thượng nghị sĩ Dick Durbin của Illinois, người giữ chức Chủ tịch Ủy ban Tư pháp; Thượng nghị sĩ Gary Peters của Michigan, một nhân vật nổi bật đứng đầu ủy ban An ninh Nội địa; Thượng nghị sĩ độc lập Angus King; và sáu người khác.

bên trongtuyên bố , cô chỉ ra:

"Tiền điện tử đang cho phép các quốc gia lừa đảo, trùm ma túy, băng nhóm ransomware và những kẻ lừa đảo rửa hàng tỷ USD tiền bị đánh cắp, trốn tránh các lệnh trừng phạt, tài trợ cho các chương trình vũ khí bất hợp pháp và thu lợi từ các cuộc tấn công mạng tàn khốc."

Những nỗ lực không ngừng của Thượng nghị sĩ Elizabeth nhằm đảm bảo các nhà tài trợ cho lần lặp lại Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số mới nhất của bà https://www.govtrack.us/congress/bills/118/s2669 là rất đáng chú ý, báo hiệu một nỗ lực phối hợp để giải quyết các vấn đề quan trọng trong lĩnh vực tiền điện tử.

Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số được ban hành khi nào?

Được giới thiệu lần đầu vào tháng 12 năm 2022 và sau đó được đệ trình lại vào tháng trước, nỗ lực lập pháp hiện tại, được các Thượng nghị sĩ Joe Manchin, Roger Marshall và Lindsey Graham ủng hộ, mang mục tiêu chính là khắc phục các lỗ hổng quy định và điều chỉnh hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số với các tiêu chuẩn tuân thủ mạnh mẽ.

Nếu được thông qua thành luật thành công, luật này sẽ mở rộng khung pháp lý hiện có, thường áp dụng cho các tổ chức tài chính thông thường, để bao gồm các thực thể tiền điện tử.

Do đó, các thực thể này, bao gồm các nhà cung cấp ví tài sản kỹ thuật số, người khai thác và người xác thực, sẽ phải tuân theo các điều khoản Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML) được quy định trong Đạo luật bí mật ngân hàng (BSA).

Một trong những trọng tâm của văn bản lập pháp này xoay quanh việc xem xét kỹ lưỡng các quyền không bị giam giữ hoặc "không được lưu trữ" ví tiền điện tử, được định nghĩa là cơ chế phần mềm hoặc phần cứng hỗ trợ lưu trữ an toàn các khóa công khai và riêng tư được sử dụng cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số, trong đó chủ sở hữu ví giữ toàn quyền kiểm soát độc lập đối với giá trị được lưu trữ.

Đề xuất của Thượng nghị sĩ Elizabeth xoay quanh yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ phải thực hiện xác minh danh tính khách hàng và đối tác, duy trì hồ sơ giao dịch tỉ mỉ và nộp báo cáo một cách nghiêm túc liên quan đến các giao dịch tài sản kỹ thuật số được chỉ định liên quan đến ví chưa được lưu trữ hoặc ví đặt tại các khu vực pháp lý thiếu tuân thủ BSA.

Thượng nghị sĩ Lindsey đề cập:

"Tiền điện tử thường được sử dụng để chuyển các khoản tiền bất hợp pháp cho các tập đoàn ma túy, băng đảng tội phạm, nhóm khủng bố và những kẻ bắt cóc. Pháp luật của chúng tôi sẽ giúp tạo ra sự minh bạch và cung cấp sự giám sát trong một ngành mà trong nhiều trường hợp giúp tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động tội phạm. Khi nói đến tính minh bạch và tính hợp pháp, nhiều quy tắc tương tự áp dụng cho đồng đô la cũng sẽ tồn tại đối với tiền điện tử”."

Hơn nữa, dự luật mở rộng mạng lưới của mình, bao gồm các cư dân Hoa Kỳ sở hữu lượng tiền điện tử tích lũy vượt quá 10.000 đô la được phân tán trên một hoặc nhiều tài khoản ở nước ngoài.

Những cư dân này sẽ bị buộc phải cung cấp các báo cáo cần thiết theo luật đề xuất.

Việc thông qua đạo luật này vẫn bị che mờ bởi sự không chắc chắn

Tuy nhiên, con đường thông qua đạo luật này vẫn còn nhiều điều chưa chắc chắn, đặc biệt là trong bối cảnh Quốc hội bị chia rẽ về mặt chính trị đang bước vào một năm bầu cử đầy tranh cãi.

Mặc dù Hạ viện đã có những bước tiến liên quan đến hai dự luật tiền điện tử riêng biệt, nhưng dường như không có dự luật nào phù hợp trực tiếp với đề xuất của Thượng nghị sĩ Elizabeth.

Bối cảnh lập pháp còn phức tạp hơn bởi sự phản kháng tích cực của các nhà vận động hành lang về tiền điện tử, những người cho rằng các biện pháp được đưa ra có thể cản trở sự đổi mới tài sản kỹ thuật số ở Hoa Kỳ, mặc dù vì lợi ích tăng cường an ninh thị trường.