Các giám đốc điều hành hàng đầu của ngân hàng có chữ ký đã bí mật bán 100 triệu đô la cổ phiếu:

Việc nộp đơn lên FDIC được cho là đã giúp các giám đốc điều hành của Ngân hàng Chữ ký tránh được thông báo từ các nhà đầu tư và dịch vụ giám sát các giao dịch nội gián.

Những người trong cuộc của Ngân hàng Chữ ký hiện không còn tồn tại đã báo cáo đã bán hơn 100 triệu đô la cổ phiếu trong những năm sau khi ngân hàng chuyển trọng tâm sang thu hút các công ty tiền điện tử.

Theo một phân tích được thực hiện bởi Wall Street Journal, Chủ tịch của Signature Bank, cựu giám đốc điều hành của nó, cũng như người kế nhiệm của ông đã bán chung khoảng 50 triệu đô la cổ phiếu trong ba năm qua. Bộ ba, có doanh thu chiếm khoảng một nửa số lượng bán ra, phục vụ trong ủy ban hội đồng quản trị chịu trách nhiệm giám sát hồ sơ rủi ro của ngân hàng trong năm qua.

Giao dịch nội gián
Nghiên cứu của WSJ cho thấy các giao dịch của những người trong nội bộ ngân hàng bị che đậy một cách bí ẩn vì chúng không được cung cấp rõ ràng trong các tài liệu chính thức.lưu ý . Các quy tắc chứng khoán và phương thức nộp đơn cũng giúp việc bán hàng không được chú ý.

Ngân hàng Chữ ký đã hoạt động được hơn hai thập kỷ và sự sụp đổ của nó vào ngày 12 tháng 3 là một phần của hàng loạt vụ đóng cửa ngân hàng bao gồm Silvergate Capital và Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB). Sau khi nắm lấy ngành công nghiệp tiền điện tử trong đợt tăng giá, tiền gửi của Chữ ký đã tăng 68% vào năm 2021.

Hơn nữa, việc ra mắt cổ phiếu của ngân hàng đã ghi nhận mức tăng 140% trong cùng năm. Nghiên cứu của WSJ ước tính rằng những người trong cuộc đã kiếm được 70 triệu đô la từ việc bán cổ phiếu trong năm đó. Con số này gấp đôi so với năm 2020.

Một lượng lớn cổ phiếu đã được các giám đốc điều hành bán vào mùa xuân năm 2021 với giá gần 220 đô la. Điều quan trọng cần lưu ý là cổ phiếu đã ở trong xu hướng tăng, cuối cùng đạt mức cao kỷ lục là 366 đô la vào đầu năm 2022.

Mặc dù Chữ ký không trực tiếp nắm giữ hoặc cho vay tiền điện tử, nhưng một nền tảng thanh toán nội bộ có tên là Signet đã được các công ty tiền điện tử sử dụng để quản lý tiền mặt của họ. Bản thiết kế ban đầu cho Signet được phác thảo bởi Chủ tịch Signature Scott Shay, người tự gọi mình là “người đam mê tiền điện tử”, báo cáo cho biết.

Tiết lộ của ngân hàng cho thấy anh ấy đã bán 5,4 triệu đô la cổ phiếu vào năm 2021. Anh ấy cũng đã mua 1,5 triệu đô la cổ phiếu trong cùng thời gian và khoảng 644.000 đô la vào năm 2023, ngay trước khi vụ sụp đổ nổi tiếng. Shay có sự tham gia của Joseph DePaolo, giám đốc điều hành của ngân hàng và Eric Howell, giám đốc điều hành của ngân hàng, người đã bán lần lượt 13,9 triệu đô la và 14,9 triệu đô la cổ phiếu vào năm 2021. Bộ đôi này đã bán thêm 9,2 triệu đô la cổ phiếu giữa họ vào tháng 3 năm 2022.

Bên cạnh đó, Signature là một trong hai công ty duy nhất trong S&P 500 không nộp các giao dịch mua bán nội gián cho Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC).

Rắc rối quy định
Ngân hàng Chữ ký đã được báo cáo làđiều tra bởi hai cơ quan chính phủ Hoa Kỳ trước khi nó sụp đổ. Bộ Tư pháp đang điều tra xem liệu công ty có thực hiện các biện pháp cần thiết để xác định khả năng rửa tiền của khách hàng hay không.

Các quan chức đặc biệt lo ngại nếu ngân hàng sử dụng các biện pháp phủ đầu để giám sát các giao dịch vì “dấu hiệu phạm tội” và kiểm tra chủ tài khoản một cách hợp lý. Ngoài ra, SEC cũng đang xem xét các giao dịch của ngân hàng, nhưng chi tiết về cuộc điều tra chưa được tiết lộ.

Chữ ký đã được Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đưa vào danh sách tiếp nhận, quá trình đấu thầu cho các hoạt động kinh doanh còn lại của nó. Tuần trước, FDICcấp thông báo cho các khách hàng sử dụng tiền điện tử còn lại của ngân hàng để đóng tất cả các tài khoản của họ trước ngày 5 tháng 4.

Cơ quan hiện có ý định tiếp thị một danh mục cho vay trị giá 60 tỷ đô la bao gồm chủ yếu là các khoản vay bất động sản thương mại, các khoản vay thương mại và một nhóm nhỏ các khoản vay nhà ở dành cho một hộ gia đình trong những tháng tới.