Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FTC) đã gọi mạng xã hội và tiền điện tử là "sự kết hợp dễ xảy ra gian lận", với gần một nửa số vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử bắt nguồn từ các nền tảng mạng xã hội vào năm 2021.
Báo cáo của FTC, được công bố vào ngày 3 tháng 6, cho thấy có tới 1 tỷ đô la tiền điện tử đã bị những kẻ lừa đảo đánh cắp trong suốt năm 2021, tăng hơn 5 lần so với năm 2020 và tăng gần 60 lần so với năm 2018.
Phân tích mới cho thấy người tiêu dùng đã báo cáo khoản lỗ hơn 1 tỷ đô la do lừa đảo tiền điện tử kể từ năm 2021. Người tiêu dùng báo cáo hầu hết các khoản lỗ từ các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử không có thật
– FTC (@FTC) ngày 3 tháng 6 năm 2022
Kể từ ngày 31 tháng 3 năm 2022, lượng tiền điện tử bị mất đã gần bằng một nửa so với năm 2021, cho thấy đà tăng dường như không chậm lại.
FTC phát hiện ra rằng Instagram (32%), Facebook (26%), Whatsapp (9%) và Telegram (7%) là những nền tảng hàng đầu được những kẻ lừa đảo tiền điện tử sử dụng để thực hiện các vụ lừa đảo của chúng.
Thật thú vị, Twitter, một nền tảng truyền thông xã hội được cộng đồng tiền điện tử chấp nhận rộng rãi, đã không được nhắc đến mặc dù có rất nhiều thư rác và bot lừa đảo rao bán quà tặng tiền điện tử giả mạo.
Theo báo cáo gian lận Mạng Sentinel Tiêu dùng của FTC, loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất là lừa đảo liên quan đến đầu tư, chiếm 575 triệu đô la trong tổng số 1 tỷ đô la.
“Những trò gian lận này thường hứa hẹn sai với các nhà đầu tư tiềm năng rằng họ có thể kiếm được lợi nhuận khổng lồ khi đầu tư vào các kế hoạch tiền điện tử, nhưng mọi người lại báo cáo rằng họ đã mất tất cả số tiền ‘đã đầu tư’ của mình.”
FTC cho biết, một trò lừa đảo đầu tư phổ biến liên quan đến cái gọi là "nhà quản lý đầu tư" liên hệ với người tiêu dùng với lời hứa gia tăng giá trị cho số tiền của họ, nhưng chỉ sau khi người tiêu dùng mua tiền điện tử và chuyển nó vào tài khoản trực tuyến.
Các cách khác bao gồm mạo danh những người nổi tiếng có thể nhân lên bất kỳ loại tiền điện tử nào do người tiêu dùng gửi cho họ hoặc hứa hẹn tiền mặt hoặc tiền điện tử miễn phí.
FTC cũng liệt kê hành vi gian lận bao gồm đầu tư vào tác phẩm nghệ thuật giả, đá quý và tiền hiếm, hội thảo và tư vấn đầu tư giả mạo cũng như các hành vi lừa đảo đầu tư linh tinh khác.
Khoản lỗ lớn thứ hai liên quan đến lừa đảo tiền điện tử đến từ các vụ lừa đảo tình yêu trị giá 185 triệu đô la, đề cập đến nỗ lực của một đối tác trong mối quan hệ nhằm dụ ai đó đầu tư vào một vụ lừa đảo tiền điện tử.
Các vụ lừa đảo mạo danh thương mại và chính phủ đứng ở vị trí thứ ba, với tổng trị giá 133 triệu đô la, trong đó những kẻ lừa đảo nhắm vào người tiêu dùng cho rằng tiền của họ đang gặp rủi ro do gian lận hoặc các cuộc điều tra của chính phủ.
"Những trò gian lận này có thể bắt đầu bằng một giao dịch mua trái phép trên Amazon hoặc với một cửa sổ bật lên trực tuyến có vẻ là cảnh báo bảo mật từ Microsoft. Mọi người đã được thông báo rằng trò lừa đảo đang lan rộng và tiền của họ đang gặp rủi ro."
Sau đó, những kẻ lừa đảo sẽ giả làm đại diện của ngân hàng để bảo vệ tiền điện tử của người đó.
Trong các trường hợp khác, những kẻ lừa đảo giả làm đặc vụ Biên phòng đã báo cáo với mọi người rằng tài khoản fiat của họ đã bị đóng băng như một phần của cuộc điều tra buôn lậu ma túy. Những kẻ lừa đảo này nói với mọi người rằng cách duy nhất để bảo vệ tiền của họ là giữ nó dưới dạng tiền điện tử. Họ được hướng dẫn rút tiền mặt, gửi vào máy ATM tiền điện tử và gửi tiền điện tử đến địa chỉ ví của kẻ lừa đảo.
Báo cáo cho thấy những người trong độ tuổi từ 20 đến 49 có nhiều khả năng bị lừa tiền điện tử nhất, trong đó những người ở độ tuổi 30 chịu thiệt hại nhiều nhất, chiếm 35% tổng số thiệt hại do lừa đảo được báo cáo.
Lượng tiền điện tử bị mất tăng theo độ tuổi, với những người ở độ tuổi 70 báo cáo mức mất tiền điện tử trung bình lên tới 11.708 đô la so với chỉ 1.000 đô la đối với những người 18-19 tuổi.
Một bài viết trên trang web tư vấn người tiêu dùng của FTC nêu chi tiết một số cách để tránh lừa đảo tiền điện tử:
Chỉ những kẻ lừa đảo mới yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử. Các doanh nghiệp hợp pháp không yêu cầu bạn gửi trước tiền điện tử - không phải để mua thứ gì đó và không phải để bảo vệ tiền của bạn. Đây chắc chắn là một scam.
Chỉ những kẻ lừa đảo mới hứa hẹn lợi nhuận hoặc lợi nhuận cao. Đừng tin những người hứa với bạn rằng bạn có thể kiếm tiền nhanh chóng và dễ dàng trên thị trường tiền điện tử.
Đừng bao giờ nhầm lẫn hẹn hò trực tuyến với lời khuyên đầu tư. Nếu bạn gặp ai đó trên trang web hoặc ứng dụng hẹn hò và họ muốn chỉ cho bạn cách đầu tư vào tiền điện tử hoặc yêu cầu bạn gửi tiền điện tử cho họ, thì đó là lừa đảo.
Cointelegraph Chinese là một nền tảng thông tin tin tức blockchain và thông tin được cung cấp chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả, không liên quan gì đến vị trí của nền tảng Cointelegraph China và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư và tài chính nào. Độc giả được yêu cầu thiết lập các khái niệm tiền tệ và khái niệm đầu tư chính xác, đồng thời nâng cao nhận thức về rủi ro một cách nghiêm túc.
Miyuki
Weatherly
Weiliang
Anais
Brian