Tornado Cash cho thấy DeFi không thể thoát khỏi quy định

Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã ban hànhbiện pháp trừng phạt chống lại Tornado Cash trong tháng này, đánh dấu hành động đầu tiên của nó chống lại bộ trộn tài chính phi tập trung (DeFi) trong điều có thể chứng tỏ là thời điểm bước ngoặt đối với quy định DeFi.

Việc thiếu phản ứng và chuẩn bị theo quy định từ ngành có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên đối với một tư duy được mài giũa bên ngoài quy định của pháp luật. Tuy nhiên, tiềm năng của DeFi bị đe dọa nếu các nhà lãnh đạo của nó không đối mặt với thực tế rằng quy định trong không gian này sẽ chỉ tăng lên. Thực hiện các bước để làm việc với các cơ quan quản lý hiện là cách duy nhất để tiến tới.

Vào ngày 8 tháng 8, OFAC đã nhắm mục tiêutiền mặt lốc xoáy để xử lý giao dịchtổng cộng hơn 1,5 tỷ đô la thay mặt cho các tác nhân bất hợp pháp, bao gồm cả tội phạm mạng Bắc Triều Tiên. Hậu quả của hành động này rất nghiêm trọng: các cá nhân và công ty Hoa Kỳ, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử và tổ chức tài chính, hiện bị cấm giao dịch bằng địa chỉ Tornado Cash.

Điều này sẽ cản trở khả năng rửa tiền của bọn tội phạm thông qua dịch vụ, vốn đã trở thành một phần quan trọng của hệ sinh thái tội phạm mạng. Tuy nhiên, hành động của OFAC chống lại Tornado Cash gửi một thông điệp rõ ràng tới mọi người trong không gian: DeFi hiện đang nằm chắc chắn trong tầm ngắm của các cơ quan quản lý và sẽ không thoát khỏi quy định.

CÓ LIÊN QUAN:Ví đa chữ ký của quỹ cộng đồng Tornado Cash tan rã trong bối cảnh bị trừng phạt

Lịch sử cho chúng ta biết rằng việc giám sát theo quy định sẽ chỉ tăng tốc là điều không thể tránh khỏi. “Suy nghĩ DeFi” đang thịnh hành là xu hướng bỏ qua hoặc phủi nhẹ sự thật này, nhưng cần phải suy nghĩ lại. Động cơ của cơ quan quản lý không phải là ác ý. Họ chỉ đơn giản là đi đúng hướng trong việc trấn áp tội phạm mà không làm mất đi tiềm năng tích cực của DeFi.

Để chứng minh điều này, một báo cáo của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF)được phát hành đầu năm nay đã lưu ý rằng các cầu nối chuỗi chéo đang tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của DeFi, nhưng cũng tạo điều kiện cho bọn tội phạm hoán đổi tiền nhanh hơn, tạo ra rủi ro rửa tiền. Trọng tâm tiêu cực là tội phạm - không phải công nghệ hoặc tiềm năng của nó.

Các nhà phát triển DeFi và những người tham gia vào hệ sinh thái sẽ cần nghiêm túc xem xét làm việc với các cơ quan quản lý về các vấn đề tuân thủ nếu họ muốn dự án của mình thành công.

Đáng chú ý, phản ứng của nhiềuNhà phát triển DeFi và những người khác trong hệ sinh thái đã nhún vai và lập luận rằng DeFi về bản chất là không thể kiểm soát được. Bởi vì quy định liên quan đến việc áp đặt các quy tắc đối với các bên trung gian tập trung, nên không thể thực hiện được việc điều chỉnh DeFi. Do đó, nhiều dự án DeFi đã không cố gắng tuân thủ vì họ tin rằng chúng an toàn ngoài tầm với của các cơ quan quản lý.

Đối với một số người, hy vọng về một mặt tiền thuyết phục củatuân thủ quy định đã đủ an ủi. Nhưng Tornado Cash khiến điều này trở nên phi thực tế. Máy trộn liên tục tuyên bố tuân thủ các lệnh trừng phạt của OFAC; tuy nhiên, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã chỉ ra trong tuyên bố của mình về Tornado Cash rằng họ “đã nhiều lần thất bại trong việc áp đặt các biện pháp kiểm soát hiệu quả được thiết kế để ngăn chặn việc rửa tiền cho các tác nhân mạng độc hại một cách thường xuyên và không có các biện pháp cơ bản để giải quyết rủi ro của nó.” Thay đồ cửa sổ sẽ không còn đủ. Các giao thức tuân thủ kỹ lưỡng hiện là một yêu cầu.

May mắn thay, một số người trong ngành vẫn chấp nhận thực tế này và có một số dự án DeFi đã bắt đầu triển khai các biện pháp kiểm soát tuân thủ để đón đầu quy định. Tuy nhiên, hình thức chuẩn bị này còn lâu mới phổ biến, điều này gây lo lắng cho bất kỳ ai hy vọng nhìn thấy một hệ sinh thái DeFi cạnh tranh trong tương lai.

POV: đó là năm 2076 và chính phủ sắp đóng cửa tài sản rộng 26 mẫu Anh của bạn ở Montana sau khi người ta phát hiện ra ai đó trên twitter tiền điện tử đã gửi cho bạn .10 Eth từ tiền mặt lốc xoáy 53 năm trướcpic.twitter.com/YWWAJGHizY
— John W. Rich Kid (Wendy’s Fry Cook) (@JohnWRichKid)Ngày 13 tháng 8 năm 2022

Bóng ma thể chế hóa có lẽ là lời giải thích cho việc thiếu sự liên kết giữa các cơ quan quản lý và ngành. Sự khởi đầu của DeFi đầy thách thức và không liên quan, trong khi sự chú ý gần đây của các cơ quan quản lý đối với không gian cho thấy rằng họ và những người bạn đồng hành của họ trong các ngành tài chính và đầu tư lớn đang theo dõi một cơ hội.

Đó là mối quan tâm của họ: việc tích hợp DeFi vào dòng chính hiện nay là không thể tránh khỏi. Các tổ chức được quản lý chặt chẽ coi việc tuân thủ là điều kiện tiên quyết để tham gia vào không gian DeFi và sẽ tránh nắm bắt hoàn toàn không gian cho đến khi họ tin rằng nó tương thích với quy định.

Các nhà đầu tư cũng nhạy cảm với các khuôn khổ giảm thiểu thiệt hại về uy tín và bảo vệ họ trước rủi ro. Sẽ không có nhà đầu tư nào muốn đổ tiền của họ vào một dự án DeFi được đưa vào danh sách chặn để tạo điều kiện cho hoạt động với những tổ chức như Triều Tiên. Trong mô hình này, các sáng kiến DeFi không đáp ứng được các mối quan tâm về quy định này sẽ có thời hạn sử dụng giảm đi nhanh chóng.

Câu chuyện Tornado Cash đã chỉ ra rằng chi phí của việc không tính đến quy định đối với quá trình phát triển DeFi hiện quá lớn để có thể bỏ qua. Các hoạt động tuân thủ chắc chắn cũng đi kèm với chi phí, nhưng khi việc thể chế hóa DeFi ngày càng trở nên không thể tránh khỏi, chính những người tích cực tìm cách tuân thủ quy định khi họ xây dựng hệ sinh thái DeFi sẽ dẫn dắt con đường phát triển khi những người khác đi chệch hướng.

Bài viết này dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích và không nên được coi là tư vấn pháp lý hoặc đầu tư. Các ý kiến bày tỏ là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Cointelegraph.