Phân tích tác động tiềm tàng của việc chuyển giao tài sản lớn: Cái nhìn sâu hơn về những kỳ vọng thực tế

Trong lĩnh vực Chuyển giao tài sản lớn, các nhà kinh tế dự đoán sẽ có sự thay đổi đáng kể trong động lực của cải, có khả năng mang lại lợi ích cho thế hệ Millennials. Tuy nhiên, việc xem xét sâu hơn sẽ gợi ý một góc nhìn đa sắc thái hơn:

Phân phối chuyển giao tài sản không đồng đều

Cerulli ước tính rằng 42% tổng số tài sản được chuyển giao, lên tới 35,8 nghìn tỷ USD, sẽ đến từ các hộ gia đình có giá trị ròng cao, chỉ chiếm 1,5% tổng số hộ gia đình.

Sự khác biệt về kỳ vọng thừa kế

Một nghiên cứu của Cục Dự trữ Liên bang cho thấy sự chênh lệch giữa các khoản thừa kế dự kiến ​​​​và nhận được, đặc biệt rõ rệt ở các nhóm thu nhập thấp hơn.

Baby Boomers' Ưu tiên đảm bảo an toàn tài chính

Tuổi thọ dài hơn và chi phí chăm sóc sức khỏe ngày càng tăng khiến những người thuộc thế hệ Baby Boomers về hưu ưu tiên bảo đảm tài chính cá nhân hơn là để lại những tài sản thừa kế đáng kể.

Xu hướng lịch sử trong chuyển giao tài sản

Một báo cáo của Cục Thống kê Lao động về việc chuyển giao tài sản qua các thế hệ trong quá khứ (1989 đến 2007) chỉ ra rằng những sự kiện như vậy không dẫn đến sự bùng nổ đáng kể về tài sản thừa kế, góp phần gây ra bất bình đẳng giàu nghèo.

Với những yếu tố này, kỳ vọng về sự bùng nổ kinh tế ngay lập tức, đặc biệt là giảm nợ, có thể cần được điều chỉnh. Phần lớn tài sản được chuyển giao khó có thể đến tay các nhóm thu nhập thấp hơn, điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của những kỳ vọng thực tế. Mặc dù vậy, bất kỳ quyền thừa kế nào, bất kể quy mô, đều có thể tác động tích cực đến tình hình tài chính của một cá nhân, mang lại cơ hội đầu tư. Đáng chú ý là các tài sản như Bitcoin và các loại tiền điện tử khác có thể được chấp nhận nhiều hơn.