Đảm bảo hiểu rõ 3 hiểu lầm về việc USDT bị đóng băng trên thẻ ngân hàng

Nguồn: Mankiw Blockchain Law

Về việc mua bán USDT, điều mọi người quan tâm nhất là niềm tin và sự an toàn của quỹ, đây cũng là vấn đề thực tế mà chúng tôi nhận thấy khi giao dịch với nhiều ngân hàng. thẻ bị đóng băng. Nhiều chủ thẻ đã vô tình “rơi vào bẫy” trong quá trình rút USDT, thẻ ngân hàng của họ bị đóng băng do “sơ ý bị thương”. Lúc này, việc hạn chế sử dụng thẻ ngân hàng sẽ mang lại rất nhiều bất tiện cho cuộc sống và công việc. Dựa trên kinh nghiệm xử lý của mình, hôm nay chúng tôi sẽ trao đổi với các bạn về những hiểu lầm về việc thẻ ngân hàng bị đóng băng trong quá trình U-exit, chủ thẻ có thể tham khảo và tránh.

01 Lầm tưởng 1: Thẻ ngân hàng sẽ không bị đóng băng khi giao dịch tại chỗ

< p >Khi mua bán USDT, giao dịch trên sàn giao dịch phải an toàn, nhưng giao dịch OTC phải không an toàn? nó không đúng. Chúng tôi đã gặp phải trường hợp người mua được khớp và kết nối thông qua nền tảng nhưng thẻ ngân hàng đã bị đóng băng sau khi nhận được khoản thanh toán từ người mua. Do đó, ngay cả khi người mua phù hợp với nền tảng, chúng tôi không thể xác nhận 100% sự an toàn của nguồn tiền, nhưng nhìn chung nó sẽ an toàn hơn so với giao dịch OTC.

Giao dịch OTC thì sao? Trên thực tế, giao dịch OTC rất coi trọng nền tảng niềm tin của cả hai bên. Bạn nên mua USDT từ những người bạn quen biết và gặp gỡ ngoại tuyến, đồng thời cố gắng không giao dịch với những người lạ đã được giới thiệu qua nhiều kênh.

02 Lầm tưởng 2: Chuyển tiền mặt sẽ không bị chặn trên thẻ ngân hàng

Nếu khi rút USDT mà bên kia nói thanh toán bằng chuyển khoản thì có vấn đề gì không?

Chúng tôi đã gặp phải tình huống như vậy trong thực tế: người mua nói rằng tất cả các khoản thanh toán đều được thực hiện bằng tiền mặt và người bán nhận được khoản tiền mặt hơn 100.000 nhân dân tệ. Ban đầu người bán nghĩ rằng bên kia đã nhận tiền mặt và chuyển vào ngân hàng, số tiền này không gặp rủi ro lớn nhưng thẻ ngân hàng của anh bị đóng băng sau khi nhận được tiền.

Sau khi liên lạc với viên cảnh sát phụ trách, chúng tôi được biết hàng trăm nghìn nhân dân tệ thực chất là tiền bị đánh cắp có liên quan đến lừa đảo nhưng nhân viên của người mua đã rút tiền qua ngân hàng và chuyển cho người bán.

03 Lầm tưởng 3: Có người bảo lãnh có thể đảm bảo an toàn cho quỹ

Có Người bảo lãnh có thể đảm bảo sự an toàn của giao dịch và tính hợp pháp của tiền không?

Những người bạn am hiểu thị trường tiền ảo sẽ biết rằng đối với một số giao dịch không cần kê đơn của USDT, người mua và người bán sẽ tìm một bên thứ ba trung lập làm người bảo lãnh chịu trách nhiệm kết nối chuyển khoản và chuyển USDT, và cũng để làm chứng. Vai trò của người bảo lãnh trong giao dịch chủ yếu là đảm bảo sự an toàn và tin cậy của giao dịch.

Độ tin cậy có thể được đảm bảo ở một mức độ nhất định, suy cho cùng, việc giao tiền và USDT có thể được thực hiện dưới sự chứng kiến ​​và can thiệp của người bảo lãnh. Tuy nhiên, tính bảo mật của giao dịch khó được đảm bảo hoàn toàn thông qua sự đảm bảo của bên thứ ba, vì chúng tôi vẫn không biết thông tin liên quan và nguồn tiền của người mua.

Sau khi nghe những tình huống trên, có thể bạn sẽ cho rằng các luật sư đang hoang mang, theo đó, không có phương thức giao dịch USDT nào là an toàn! Tất nhiên ở đây tôi cũng muốn giải thích với các bạn rằng những tình huống thẻ ngân hàng bị đóng băng mà chúng tôi gặp phải vừa là trường hợp đặc biệt vừa là trường hợp điển hình. Trong các tình huống trên, thẻ ngân hàng đã bị đóng băng nhưng không có nghĩa là thẻ ngân hàng chắc chắn sẽ bị đóng băng trong các tình huống trên.

Chúng tôi cùng bạn trao đổi về những hiểu lầm nêu trên dựa trên kinh nghiệm thực tế, đồng thời nhằm nâng cao nhận thức về rủi ro của chủ thẻ, tránh tình trạng đóng băng thẻ ngân hàng càng nhiều càng tốt, đồng thời bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của họ nhiều nhất có thể. khả thi.

04 Luật sư của Mankiw đề nghị rằng

Nếu chủ thẻ đang trong quá trình xử lý của giao dịch USDT Bạn nên làm gì nếu vô tình “bị thương”? Luật sư cũng đưa ra một số lời khuyên ở đây.

Trước tiên, hãy cố gắng xác minh danh tính và mối quan hệ của người gắn kết và người thanh toán trong quá trình giao dịch USDT. Nếu đó là người mua kết nối qua Internet, bất kể anh ta sử dụng tài khoản WeChat nào, hãy cố gắng xác nhận danh tính thực sự của người kết nối và người trả tiền, cũng như mối quan hệ giữa người kết nối và người trả tiền (nhiều giao dịch hướng dẫn người khác phải trả tiền, điều này cũng làm tăng rủi ro).

Thứ hai, về vấn đề an toàn của tiền, tốt nhất nên hỏi về nguồn tiền, điều này có thể được kiểm tra bằng cách yêu cầu người mua cung cấp sao kê ngân hàng trong một khoảng thời gian nhất định.

Thứ ba, cố gắng tránh các giao dịch không cần kê đơn với nhân viên mạng không quen thuộc. Tốt nhất là giao dịch USDT thông qua những người bạn biết, chẳng hạn như bạn bè hoặc người quen thực sự. Bằng cách này, ngay cả khi giao dịch có vấn đề, chúng tôi vẫn có thể tìm được những người có liên quan, để chúng tôi không có cách nào yêu cầu trợ giúp hoặc bị đưa vào danh sách đen sau khi thẻ ngân hàng bị đóng băng.

Thứ tư, trong quá trình giao dịch, hãy cố gắng lưu giữ hồ sơ toàn bộ quá trình và không xóa hồ sơ trò chuyện để tránh mất hồ sơ liên quan do rời nhóm hoặc bị đuổi khỏi nhóm.

Tất nhiên, nếu bạn đã hoàn thành nghĩa vụ bảo quản mà thẻ ngân hàng của bạn vô tình vẫn bị đóng băng thì bạn không cần phải hoảng sợ, bạn phải nộp đơn xin giải tỏa càng sớm càng tốt. Bạn có thể tham khảo các bước sau:

1. Hỏi ngân hàng về thẩm quyền phong tỏa và liên hệ với cảnh sát chịu trách nhiệm.

2. Gửi mô tả và tài liệu bằng chứng liên quan đến vụ việc để loại bỏ sự nghi ngờ về sự liên quan của cá nhân. Công an sẽ giải tỏa những trường hợp đủ điều kiện giải tỏa.

3. Nếu trong quá trình xin giải tỏa, cơ quan công an có nghi ngờ, yêu cầu thì một mặt chủ thẻ phải hợp tác điều tra, mặt khác, cũng cần xử lý linh hoạt để bảo vệ quyền và lợi ích của mình.

Chúng tôi hy vọng rằng mọi người tham gia giao dịch USDT có thể nâng cao nhận thức về rủi ro và bảo vệ sự an toàn cho tiền của mình. Hiện nay, việc thẻ ngân hàng bị đóng băng là chuyện rất bình thường, dù gặp phải cũng không cần quá sốt ruột hay lo lắng, chỉ cần chúng ta có thái độ tích cực và xử lý đúng cách thì cơ bản chúng ta có thể giải quyết được. có được kết quả rã đông thích hợp.