Bitcoin và bất động sản: Đâu là nơi lưu trữ giá trị tốt hơn trong thời kỳ khủng hoảng?

Tác giả bài viết: LEON WANKUM Tổng hợp bài viết: Block Unicorn

Giới thiệu

Chúng ta đang sống trong một thế giới kỹ thuật số cao, nhưng hầu hết mọi người vẫn sử dụng hàng hóa vật chất để lưu trữ giá trị. Phương tiện lưu trữ giá trị được sử dụng phổ biến nhất trên thế giới là bất động sản. Theo thống kê, khoảng 67% tài sản toàn cầu được nắm giữ trong bất động sản. Tuy nhiên, những trở ngại về địa chính trị và kinh tế vĩ mô gần đây đã làm nổi bật tính dễ bị tổn thương của bất động sản với tư cách là một kho lưu trữ giá trị vật chất. Nếu chiến tranh nổ ra thì sao? Điều gì xảy ra nếu ngôi nhà được sử dụng làm kho lưu trữ giá trị bị phá hủy?

Trong tiếng Đức, bất động sản được dịch là "Bất động sản", nghĩa đen là "bất động". Việc sở hữu bất động sản tạo ra sự phụ thuộc vào địa phương, điều này có thể gây ra nhiều vấn đề trong một thế giới ngày càng xung đột và cực đoan hóa. Nếu chiến tranh nổ ra, bạn không thể mang theo tài sản và nó có thể dễ dàng bị phá hủy.

Điều này nghe có vẻ viễn tưởng nhưng tôi tin rằng nếu bạn nghiêm túc trong việc quản lý tài sản dài hạn, bạn nên xem xét các tình huống xấu nhất và khả năng tác động toàn cầu.

Chiến tranh và sự tàn phá của cải

Kể từ đầu thế kỷ 21, những tổn thất do chiến tranh gây ra cho nhân loại chưa bao giờ lớn đến thế. Năm ngoái, hơn 238.000 người đã thiệt mạng trong cuộc xung đột. Syria, Sudan, Ukraine, Palestine, Israel, Lebanon – những nguồn xung đột đang gia tăng trên khắp thế giới. Một số khu vực này đã bị thiệt hại nặng nề. Không còn tài sản nào nữa và giá trị được lưu trữ trong đó đã bốc hơi một cách hiệu quả. Ngoài nỗi đau buồn do chiến tranh gây ra, thật khó tưởng tượng người dân đã phải chịu đựng những suy thoái kinh tế như thế nào.

Bất động sản được sử dụng như một phương tiện lưu trữ giá trị trên toàn thế giới, mặc dù có một số trường hợp ngoại lệ, chẳng hạn như Nhật Bản. Khi mối đe dọa gián đoạn ngày càng gia tăng, thành quả lao động của hàng triệu, nếu không phải là hàng tỷ người đang bị đe dọa. Cùng với lạm phát và thuế, sự tàn phá của cải vật chất trong lịch sử luôn là một trong những mối đe dọa lớn nhất đối với sự thịnh vượng chung. Ngay từ thời cổ đại, quân đội đã tàn nhẫn cướp phá các thành phố và phá hủy đồ đạc của cư dân.

Lưu trữ giá trị vật lý và kỹ thuật số

May mắn Vấn đề là, với Bitcoin, mối đe dọa hủy hoại tài sản được lưu trữ trong tài sản vật chất đã được giải quyết. Là một kho lưu trữ giá trị di động kỹ thuật số, gần như hoàn hảo, rất khó bị phá hủy và dễ di chuyển.

Sự ra mắt của Bitcoin vào năm 2009 đã thách thức vai trò của bất động sản như là nơi lưu trữ giá trị ưa thích của nhân loại vì nó đại diện cho một giải pháp thay thế tốt hơn. Nó cho phép mọi người trên khắp thế giới để bảo vệ sự giàu có của họ một cách tương đối dễ dàng.

Bạn có thể mua Bitcoin với mệnh giá rất nhỏ, nhỏ như 1 Satoshi (1/100.000.000 Bitcoin), với mức giá thấp nhất là ≈ $0,0002616 USD (ngày 12 tháng 2 năm 2024 ). Tất cả những gì bạn cần để lưu trữ nó một cách an toàn là một máy tính không có truy cập Internet và bộ tạo khóa BIP39 hoặc chỉ cần chi 50 USD để mua ví phần cứng. Nếu cần chuyển nơi ở, bạn có thể nhớ 12 từ, một bản sao lưu (cụm từ ghi nhớ) cho ví của mình và "mang theo" Bitcoin bên mình.

Số hóa

Số hóa tối ưu hóa hầu hết tất cả các chức năng bảo toàn giá trị . Bitcoin Nó hiếm hơn, dễ kiếm hơn, bảo trì rẻ hơn, thanh khoản cao hơn và quan trọng nhất là nó cho phép bạn chuyển tài sản của mình trong thời kỳ khủng hoảng.

Bitcoin là sự giàu có thực sự thuộc về bạn. Với mối đe dọa chiến tranh đang rình rập trên khắp thế giới, tôi tin rằng tốt hơn nên nắm giữ tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hơn là giữ tài sản vật chất như bất động sản, vàng hoặc nghệ thuật, những thứ có thể dễ dàng bị đánh thuế, phá hủy hoặc tịch thu.

Tước đoạt tài sản

Nếu chúng ta nhìn lại lịch sử, rõ ràng là các kho lưu trữ giá trị vật chất khiến người dân dễ bị tổn thương trước sự can thiệp quá mức của chính phủ. Một ví dụ lịch sử là việc Đức Quốc xã tước đoạt người Do Thái. Thật không may, những cuộc đàn áp này không phải là duy nhất trong lịch sử. Việc này xảy ra mọi lúc. Như Michael Thaler thích chỉ ra, nhiều người đã mất tài sản ở Cuba khi Fidel Castro lên nắm quyền.

Những bài học lịch sử đau đớn này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bảo vệ sự giàu có đối với các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin, vốn đã được chứng minh là thách thức để tịch thu, đánh thuế hoặc tiêu hủy. , và thật dễ dàng để chuyển khoản.

Những thay đổi về kinh tế vĩ mô

Ngoài ra, những thay đổi trong bối cảnh kinh tế vĩ mô có thể khiến bất động sản mất giá nhanh chóng. Thông thường, bất động sản được mua bằng một khoản vay. Do đó, lãi suất tăng dẫn đến khả năng chi trả tài chính thấp hơn, dẫn đến nhu cầu thấp hơn và do đó giá bất động sản thấp hơn. Chúng ta có thể thấy điều này hiện đang diễn ra trên toàn cầu, với sự kết hợp giữa lãi suất tăng và nhu cầu giảm dẫn đến giá trị tài sản trên toàn cầu giảm.

Bitcoin VS Bất động sản

So với Bất động sản , Bitcoin ít bị ảnh hưởng bởi các vấn đề của hệ thống tài chính tiền tệ truyền thống vì nó hoạt động độc lập với hệ thống. Các biến số như lãi suất, quyết định của ngân hàng trung ương và hành động tùy tiện của chính phủ có tác động hạn chế đến Bitcoin, với giá chủ yếu được xác định bởi nguồn cung, lịch phát hành và tỷ lệ chấp nhận.

Bitcoin tuân theo mô hình giảm phát, nghĩa là nguồn cung của nó giảm dần theo thời gian cho đến khi đạt đến giới hạn cứng vào năm 2140. Cứ bốn năm một lần, phần thưởng khối Bitcoin sẽ giảm một nửa (Lưu ý về khối kỳ lân: Ví dụ: phần thưởng của người khai thác khi đóng gói một khối hiện là 10 nhân dân tệ. Vì phần thưởng Bitcoin sẽ giảm một nửa bốn năm sau nên phần thưởng dành cho người khai thác sẽ chỉ là 5 nhân dân tệ nhân dân tệ. ).

Việc giảm một nửa sắp tới vào thứ Sáu, ngày 19 tháng 4 năm 2024 dự kiến ​​sẽ giảm một nửa phần thưởng khối từ 6,25 Bitcoin xuống còn 3,125 Bitcoin. Điều đó có nghĩa là 450 Bitcoin được phát hành mỗi ngày, không phải 900.

Hiện tại, tỷ lệ lạm phát hàng năm của Bitcoin là khoảng 1,8%, dự kiến ​​sẽ giảm xuống 0,9% sau đợt halving sắp tới. Kể từ đó, lạm phát gần như không đáng kể. Ngoài ra, một số lượng lớn Bitcoin đã bị mất và chúng ta có thể thấy trước rằng sẽ có thêm nhiều Bitcoin bị mất trong tương lai. Nguồn cung hạn chế tiếp tục giảm làm tăng áp lực giảm phát trên mạng Bitcoin. Khi nhiều người (và máy móc) sử dụng Bitcoin hơn, nhu cầu tăng lên sẽ được bù đắp bằng nguồn cung giảm.

Chuyển động giảm phát cực kỳ mạnh mẽ này không thể quan sát được trong lĩnh vực bất động sản. Mặc dù bất động sản khan hiếm do nguồn cung đất xây dựng hạn chế nhưng lại không có giới hạn cố định. Ví dụ, các địa điểm xây dựng mới có thể được phát triển và luật quy hoạch có thể cho phép xây dựng các tầng cao hơn.

Sự khan hiếm tuyệt đối

Đối với hầu hết mọi người, Điều đó thật khó khăn để hình dung tác động của nguồn cung cố định lên giá tài sản. Trước Bitcoin, khái niệm hàng hóa khan hiếm vốn không tồn tại. Ngay cả vàng cũng có nguồn cung co giãn. Nhu cầu ngày càng tăng khiến việc khai thác trở nên chuyên sâu hơn và tính linh hoạt này không áp dụng cho Bitcoin.

Do đó, mỗi sự kiện halving đồng nghĩa với việc nguồn cung giảm và giá Bitcoin sẽ tăng và tiếp tục. Sự tăng trưởng lâu dài này sẽ tiếp tục miễn là có nhu cầu tương ứng, điều này có thể là do các đặc tính tiền tệ đặc biệt của Bitcoin.

Động lực này dự kiến ​​sẽ tiếp tục ngay cả trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế toàn cầu. Nguồn cung Bitcoin sẽ tiếp tục giảm và giá có thể sẽ tiếp tục tăng. Như đã giải thích, do nhu cầu tiếp tục dự kiến ​​​​trong thời kỳ khủng hoảng. Ngay cả lạm phát cũng có thể có tác động tích cực đến giá Bitcoin vì nó dẫn đến sự gia tăng nguồn cung tiền tệ pháp định có thể đầu tư vào Bitcoin.

End

Trong bối cảnh ngày càng cấp tiến Trong một thế giới mà hệ thống tài chính ngày càng trở nên bất ổn và trải qua một cuộc khủng hoảng sâu sắc, Bitcoin trở thành lựa chọn tốt nhất để lưu trữ giá trị, đặc biệt là trong thời kỳ kinh tế vĩ mô biến động. Trong thời gian hỗn loạn này, tầm quan trọng của Bitcoin dự kiến ​​sẽ tăng lên, có khả năng thay thế bất động sản trở thành kho lưu trữ giá trị ưa thích của nhân loại trong tương lai xa.

Chúng tôi hy vọng rằng ngày càng có nhiều người nhận ra những lợi ích của Bitcoin, thứ không chỉ có thể bảo toàn tài sản mà còn bảo vệ sinh kế trong những hoàn cảnh khắc nghiệt.