California áp đặt giới hạn đối với máy ATM Bitcoin trong bối cảnh lừa đảo gia tăng

Jim Meduri đã trải qua một vụ lừa đảo đau lòng, trong đó những kẻ lừa đảo, đóng giả con trai anh ta đang gặp nạn, lôi kéo anh ta gửi 15.000 đô la thông qua máy ATM Bitcoin. Vụ việc này nêu bật xu hướng ngày càng tăng của những kẻ lừa đảo khai thác máy ATM Bitcoin, khiến các quan chức thực thi pháp luật lo ngại. Sự dễ dàng mua tiền điện tử bằng tiền mặt tại các máy này, được tìm thấy ở nhiều địa điểm khác nhau, tạo điều kiện cho các giao dịch nhanh chóng, khó theo dõi hơn chuyển khoản ngân hàng hoặc séc.

Để đối phó với vấn đề leo thang, California đã ký Dự luật 401 của Thượng viện thành luật, giới hạn các giao dịch ATM tiền điện tử ở mức 1.000 USD mỗi ngày cho mỗi người bắt đầu từ tháng 1. Luật cũng giới hạn mức phí ở mức 5 USD hoặc 15% giao dịch, bắt đầu từ năm 2025. Với hơn 3.200 máy ATM Bitcoin ở California, động thái này nhằm bảo vệ người tiêu dùng khỏi các trò lừa đảo, giúp họ có thêm thời gian để nhận ra hành vi lừa dối và ngăn chặn việc sử dụng số tiền mặt lớn để mua tiền điện tử.

Bất chấp những lo ngại từ các nhà khai thác ATM tiền điện tử, những người cho rằng luật có thể gây tổn hại cho ngành của họ và các doanh nghiệp nhỏ liên quan, các nhà lập pháp nhấn mạnh sự cần thiết phải giải quyết các vấn đề thực sự ảnh hưởng đến cộng đồng. Dự luật cố gắng đạt được sự cân bằng giữa việc hỗ trợ ngành công nghiệp tiền điện tử và bảo vệ người tiêu dùng. Xu hướng lập pháp gần đây của California nghiêng về quy định chặt chẽ hơn của tiểu bang, nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo vệ các cá nhân khỏi gian lận liên quan đến tiền điện tử.

Erin West, phó luật sư quận Santa Clara, nhấn mạnh hành vi lừa đảo của những kẻ lừa đảo. ưu tiên cho máy ATM Bitcoin do chúng chấp nhận số tiền mặt lớn. Lừa đảo thường liên quan đến việc tạo ra cảm giác khẩn cấp giả tạo và tạo dựng lòng tin với nạn nhân. Nhóm của West đã thu hồi thành công 2,5 triệu USD cho các nạn nhân lừa đảo bằng cách truy tìm các giao dịch thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử, nhấn mạnh vai trò quan trọng của sự hợp tác thực thi pháp luật trong việc chống tội phạm liên quan đến tiền điện tử.