Xu hướng tội phạm tiền điện tử của Chainalysis: Tống tiền và hoạt động Darknet phát triển

Nguồn: Chainalysis; Được tổng hợp bởi: Songxue, Golden Finance

2023 là năm phục hồi của tiền điện tử, khi ngành này phục hồi sau những vụ bê bối và sự sụt giảm giá của năm 2022. Khi tài sản tiền điện tử phục hồi và hoạt động thị trường phát triển vào năm 2023, nhiều người tin rằng mùa đông tiền điện tử sắp kết thúc và một mùa đông tiền điện tử mới sắp kết thúc. Một giai đoạn tăng trưởng có thể sẽ đến sớm.

Nhưng điều này có ý nghĩa gì đối với tội phạm tiền điện tử? Chúng ta hãy nhìn vào các xu hướng.

2023 Năm 2017, số tiền nhận được từ các địa chỉ tiền điện tử bất hợp pháp đã giảm đáng kể, đạt tổng cộng 24,2 tỷ USD. Như mọi khi, chúng tôi phải lưu ý rằng những con số này là những ước tính cấp thấp hơn dựa trên dòng tiền đổ vào từ các địa chỉ bất hợp pháp mà chúng tôi đã xác định ngày hôm nay. Một năm nữa, tổng số này gần như chắc chắn sẽ cao hơn khi chúng tôi xác định được nhiều địa chỉ bất hợp pháp hơn và kết hợp hoạt động lịch sử của chúng vào ước tính của chúng tôi. Ví dụ: khi chúng tôi xuất bản Báo cáo tội phạm tiền điện tử vào năm ngoái, chúng tôi đã ước tính rằng khối lượng giao dịch bất hợp pháp sẽ trị giá 20,6 tỷ USD vào năm 2022. Một năm sau, giá trị cập nhật của chúng tôi cho năm 2022 là 39,6 tỷ USD. Phần lớn sự tăng trưởng này đến từ việc xác định các địa chỉ hoạt động mạnh chưa được biết đến trước đây được lưu trữ bởi các dịch vụ bị xử phạt, cũng như việc chúng tôi bổ sung khối lượng giao dịch liên quan đến các dịch vụ trong khu vực pháp lý bị xử phạt vào tổng số giao dịch bất hợp pháp của chúng tôi.

Ngoài việc phát hiện ra các địa chỉ bất hợp pháp mới, còn có một lý do chính khác khiến tổng số khiếu nại cao như vậy: hiện chúng tôi tính các khiếu nại của chủ nợ đối với FTX là 8,7 tỷ USD trong dữ liệu năm 2022. Trong báo cáo năm ngoái, chúng tôi đã tuyên bố rằng chúng tôi sẽ trì hoãn việc đưa khối lượng giao dịch liên quan đến FTX và các công ty khác đã phá sản do bị cáo buộc gian lận trong năm đó vào tổng số giao dịch bất hợp pháp của chúng tôi cho đến khi thủ tục tố tụng được kết thúc. Một bồi thẩm đoàn đã kết án cựu CEO của FTX tội lừa đảo.

Thông thường, chúng tôi chỉ đưa hoạt động trên chuỗi có thể đo lường được vào ước tính của chúng tôi về hoạt động bất hợp pháp. Trong trường hợp của FTX, không thể đo lường mức độ hoạt động gian lận chỉ bằng cách sử dụng dữ liệu trên chuỗi vì không có cách nào để cô lập dòng tiền bất hợp pháp của người dùng. Do đó, chúng tôi tin rằng yêu cầu bồi thường 8,7 tỷ USD của chủ nợ đối với FTX là ước tính tốt nhất để đưa vào. Với quy mô và tác động của tình hình FTX, chúng tôi coi đây là một ngoại lệ đối với cách tiếp cận trực tuyến thông thường của chúng tôi. Nếu có kết án của tòa án trong các trường hợp tương tự đang diễn ra, chúng tôi cũng có kế hoạch đưa các hoạt động của họ vào dữ liệu giao dịch bất hợp pháp của mình trong tương lai.

Tất cả các tổng số khác đều loại trừ số tiền thu được từ các tội ác trong nước không liên quan đến tiền điện tử, chẳng hạn như buôn bán ma túy truyền thống bằng cách sử dụng tiền điện tử làm phương tiện thanh toán. Các giao dịch như vậy thực sự không thể phân biệt được với các giao dịch hợp pháp trong dữ liệu trên chuỗi. Tất nhiên, cơ quan thực thi pháp luật với môi trường ngoài chuỗi vẫn có thể điều tra những lưu lượng truy cập này bằng các giải pháp Chainalysis. Khi chúng tôi có thể xác nhận thông tin đó, chúng tôi sẽ coi những giao dịch này là bất hợp pháp trong dữ liệu của chúng tôi, nhưng điều này gần như chắc chắn sẽ không xảy ra trong nhiều trường hợp, vì vậy những con số này sẽ không được phản ánh trong tổng số của chúng tôi.

Ngoại trừ các hoạt động bất hợp pháp Ngoài việc giảm giá trị, ước tính của chúng tôi về tỷ trọng của tất cả khối lượng giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động bất hợp pháp cũng đã giảm xuống 0,34% từ 0,42% vào năm 2022. [1]

Chúng tôi Nó cũng đã chứng kiến ​​những thay đổi trong các loại tài sản liên quan đến tội phạm dựa trên tiền điện tử.

Tới Bitcoin đã thống trị năm 2021 với tư cách là loại tiền điện tử được tội phạm mạng lựa chọn, có thể là do tính thanh khoản cao của nó. Nhưng điều này đã thay đổi trong hai năm qua, với stablecoin hiện chiếm phần lớn tổng khối lượng giao dịch bất hợp pháp. Sự thay đổi này cũng đi kèm với sự tăng trưởng gần đây về thị phần của stablecoin trong tất cả các hoạt động tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động hợp pháp. Tuy nhiên, sự thống trị của stablecoin không áp dụng cho tất cả các hình thức tội phạm dựa trên tiền điện tử.

Ai đó Một số hình thức hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp, chẳng hạn như bán hàng trên thị trường darknet và tống tiền ransomware, vẫn chủ yếu xảy ra bằng Bitcoin. [2]Các khía cạnh khác, chẳng hạn như lừa đảo và giao dịch liên quan đến các thực thể bị trừng phạt, đã chuyển sang sử dụng stablecoin. Đây cũng là hình thức tội phạm tiền điện tử lớn nhất tính theo khối lượng giao dịch, do đó thúc đẩy xu hướng lớn hơn. Các thực thể bị trừng phạt và những tổ chức hoạt động tại các khu vực pháp lý bị trừng phạt hoặc liên quan đến tài trợ khủng bố cũng có nhiều động lực hơn để sử dụng stablecoin vì họ có thể gặp nhiều thách thức hơn khi vào Hoa Kỳ. Đồng đô la Mỹ vẫn hy vọng được hưởng lợi từ sự ổn định mà nó mang lại. Tuy nhiên, các nhà phát hành stablecoin có thể đóng băng tiền khi họ nhận ra rằng chúng đang được sử dụng bất hợp pháp, như Tether gần đây đã làm với các địa chỉ liên quan đến khủng bố và chiến tranh ở Israel và Ukraine.

Dưới đây, chúng tôi khám phá ba xu hướng chính sẽ định hình tội phạm tiền điện tử vào năm 2023 và sẽ rất quan trọng trong tương lai.

Lừa đảo và đánh cắp tiền giảm đáng kể

Lừa đảo tiền điện tử và tin tặc kiếm được tiền vào năm 2023 Cả hai đều giảm đáng kể , với tổng thu nhập bất hợp pháp giảm lần lượt là 29,2% và 54,3%.

Như chúng ta sẽ thảo luận sau trong phần lừa đảo, nhiều kẻ lừa đảo tiền điện tử hiện đang sử dụng các chiến thuật lừa đảo để nhắm mục tiêu vào các cá nhân và tương tác với họ. Xây dựng mối quan hệ để tiếp thị khoản đầu tư gian lận cơ hội cho họ hơn là quảng bá chúng một cách rộng rãi. Trong khi các báo cáo về lừa đảo đầu tư tiền điện tử ở Hoa Kỳ và doanh thu gian lận đã tăng lên hàng năm vào năm 2022, thì các số liệu trên chuỗi của chúng tôi cho thấy doanh thu gian lận toàn cầu đã giảm kể từ năm 2021, theo dữ liệu do FBI công bố. Chúng tôi tin rằng điều này phù hợp với xu hướng dài hạn rằng các vụ lừa đảo thành công nhất khi thị trường đang tăng trưởng, mức độ hưng phấn cao và thị trường thịnh vượng. Mọi người cảm thấy như đang bỏ lỡ cơ hội làm giàu nhanh chóng. Tất nhiên, tác động của các vụ lừa đảo giết mổ đối với từng nạn nhân là rất nghiêm trọng và không nên đánh giá thấp. Mặc dù số lượng báo cáo đã tăng lên - ít nhất là ở Hoa Kỳ - đó là một dấu hiệu tốt, nhưng chúng tôi vẫn tin rằng những hiểu biết sâu sắc về các vụ lừa đảo đĩa bán thịt đặc biệt không được báo cáo đầy đủ. Chúng tôi cho rằng thiệt hại thực sự từ các vụ lừa đảo lớn hơn mức được báo cáo cho FBI và các số liệu trên chuỗi của chúng tôi cho thấy, nhưng nhìn chung, hoạt động lừa đảo đã giảm do động lực thị trường rộng hơn.

Mặt khác, việc hack tiền điện tử khiến bọn tội phạm khó lẩn trốn hơn vì những người quan sát trong ngành có thể nhanh chóng phát hiện những dòng tiền chảy ra bất thường từ các dịch vụ hoặc giao thức cụ thể khi vụ hack xảy ra. Như chúng ta sẽ thảo luận sau, số tiền bị đánh cắp giảm chủ yếu là do các cuộc tấn công hack DeFi giảm mạnh. Sự suy giảm này có thể thể hiện sự đảo ngược xu hướng dài hạn đáng lo ngại và có thể có nghĩa là các giao thức DeFi đang cải thiện các phương pháp bảo mật của chúng. Điều đó nói lên rằng, số liệu về số tiền bị đánh cắp phần lớn được thúc đẩy bởi các ngoại lệ và một vụ hack quy mô lớn có thể thay đổi xu hướng đó một lần nữa.

Hoạt động của thị trường ransomware và darknet đang gia tăng

Mặt khác, ransomware và thị trường darknet, hai trong số những hình thức tội phạm tiền điện tử nổi bật nhất, đã chứng kiến ​​​​sự tăng trưởng doanh thu vào năm 2023, trái ngược hoàn toàn với xu hướng chung. Sự tăng trưởng đáng thất vọng về doanh thu từ ransomware tiếp nối sự sụt giảm mạnh mà chúng tôi báo cáo vào năm ngoái, cho thấy những kẻ tấn công bằng ransomware có thể đã thích nghi với những cải tiến về an ninh mạng của các tổ chức, một xu hướng mà chúng tôi đã báo cáo lần đầu tiên vào đầu năm nay.

Tương tự như vậy, doanh thu thị trường darknet tăng trong năm nay sau sự sụt giảm doanh thu vào năm 2022. Sự suy giảm này phần lớn là do Hydra đóng cửa, cho đến nay là thị trường thống trị nhất trên thế giới, chiếm hơn 90% tổng doanh thu của thị trường darknet vào thời kỳ đỉnh cao. Mặc dù vẫn chưa xuất hiện một thị trường duy nhất để thay thế nó nhưng toàn bộ ngành đang phục hồi, với tổng doanh thu tăng lên mức cao nhất năm 2021.

Giao dịch với các tổ chức bị trừng phạt dẫn đến phần lớn hoạt động bất hợp pháp

Khi xem xét khối lượng giao dịch bất hợp pháp, có lẽ một trong những xu hướng rõ ràng nhất là sự nổi lên của các giao dịch liên quan đến lệnh trừng phạt. Vào năm 2023, các giao dịch giữa các tổ chức và khu vực pháp lý bị trừng phạt đạt tổng trị giá 14,9 tỷ USD, chiếm 61,5% tổng số giao dịch bất hợp pháp mà chúng tôi đo lường hàng năm. Phần lớn điều này được thúc đẩy bởi các dịch vụ tiền điện tử được Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ phê duyệt hoặc các dịch vụ nằm trong khu vực pháp lý bị trừng phạt, có thể tiếp tục hoạt động vì chúng nằm trong khu vực pháp lý nơi các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ không được thực thi.

Mặc dù các dịch vụ này có thể được sử dụng cho các mục đích không phù hợp nhưng điều đó cũng có nghĩa là một phần trong số 14,9 tỷ USD đó gắn liền với hoạt động của những người dùng tiền điện tử thông thường sống ở các khu vực pháp lý này. Ví dụ: sàn giao dịch Garantex của Nga, bị OFAC Hoa Kỳ và OFIS của Anh trừng phạt vì hỗ trợ những kẻ tấn công ransomware và tội phạm mạng khác rửa tiền, là một trong những động lực lớn nhất tạo ra tổng khối lượng giao dịch liên quan đến các thực thể bị trừng phạt vào năm 2023. Garantex tiếp tục hoạt động vì Nga không thực thi lệnh trừng phạt của Mỹ. Vì vậy, điều này có nghĩa là tất cả tổng giao dịch của Garantex đều liên quan đến ransomware và rửa tiền? KHÔNG. Tuy nhiên, việc tiếp xúc với Garantex gây ra rủi ro trừng phạt nghiêm trọng đối với các nền tảng tiền điện tử thuộc thẩm quyền của Hoa Kỳ hoặc Vương quốc Anh, có nghĩa là các nền tảng này phải thận trọng hơn và sàng lọc các liên kết đến Garantex để duy trì tuân thủ.

Chú thích:

[1] Khối lượng giao dịch là thước đo của mọi hoạt động kinh tế và là chỉ số cho biết số tiền đang được trao tay. Chúng tôi loại bỏ chuỗi dải, giao dịch dịch vụ nội bộ, thay đổi và bất kỳ loại giao dịch nào khác không được coi là giao dịch kinh tế giữa các chủ thể kinh tế khác nhau.

[2] Những ước tính này không bao gồm các đồng tiền riêng tư như Monero.