Coinbase: Báo cáo dữ liệu hàng loạt trong quy tắc trộn tiền điện tử là không hợp lý

Tác giả: Danny Park, The Block; Người biên soạn: Songxue, Golden Finance

Coinbase tuyên bố rằng các quy định do Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất về trộn tiền điện tử không giải quyết thỏa đáng các lỗ hổng quy định và yêu cầu Nền tảng tiền điện tử cung cấp lượng lớn dữ liệu và tài nguyên không cần thiết.

Trong các bình luận gửi tới Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính vào thứ Hai, Coinbase đề xuất rằng các nền tảng tiền điện tử được quản lý đã có nghĩa vụ ghi lại và báo cáo hoạt động đáng ngờ cũng như giao dịch trộn tiền điện tử bất hợp pháp.

Coinbase cho biết đề xuất yêu cầu các nền tảng tiền điện tử báo cáo tất cả các hoạt động trộn tiền điện tử, bao gồm cả những hoạt động có mục đích hợp pháp, không phải là cách sử dụng hiệu quả các nguồn lực của công ty. Bài viết cũng đặt ra vấn đề về việc thiếu ngưỡng tiền tệ để ghi chép và báo cáo.

Giám đốc pháp lý của Coinbase, Paul Grewal đã viết trong một

“Quốc hội đã nói rằng việc lưu trữ dữ liệu này là một sự lãng phí thời gian và nguồn lực,” Grewal nói.

Nhận xét của Coinbase được đưa ra nhằm đáp lại các quy định được FinCEN đề xuất vào tháng 10 nhằm tăng tính minh bạch trong các hoạt động trộn tiền điện tử.

“Đây là lần đầu tiên FinCEN sử dụng thẩm quyền theo Mục 311 của mình để nhắm mục tiêu vào một nhóm giao dịch bị nghi ngờ chủ yếu là rửa tiền và giống như những nỗ lực của chúng tôi trong hệ thống tài chính truyền thống, Bộ Tài chính sẽ nỗ lực xác định và loại bỏ sử dụng bất hợp pháp và lạm dụng hệ sinh thái”, Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết trong một tuyên bố vào tháng 10.

Các phương pháp tiềm năng

Nhiều tác nhân bất hợp pháp, chẳng hạn như tin tặc Triều Tiên và những kẻ tấn công ransomware có trụ sở tại Nga, đã sử dụng máy trộn tiền điện tử để tiến hành các hoạt động rửa tiền. Mặc dù FinCEN cho biết trong đề xuất của mình rằngcác công cụ trộn này có thể tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động rửa tiền, nhưng họ cũng thừa nhận rằng việc trộn tiền điện tử có thể được sử dụng cho “các mục đích hợp pháp và sáng tạo”.

“Nếu Bộ Tài chính muốn tập trung vào vấn đề này, họ nên giúp các sàn giao dịch đáp ứng nghĩa vụ hiện có của mình là báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến giao dịch,” Grewal nói trên X . “Đây là những gì Bộ Tài chính đã làm ở những nơi khác vàhướng dẫn cụ thể sẽ hiệu quả hơn các quy định bắt buộc về báo cáo hàng loạt.”

Với những vấn đề này,Coinbase khuyến nghị FinCEN nên thiết lập một ngưỡng để loại bỏ việc báo cáo quy mô lớn về các giao dịch nhỏ. Coinbase cũng khuyến nghị tối đa nên yêu cầu lưu giữ hồ sơ thay vì báo cáo để tránh các rủi ro về quyền riêng tư và bảo mật.