Nguồn: Tuân thủ AiYing
Coinbase gần đây đã thông báo rằng Cư dân Hawaii hiện có thể mua, bán và quản lý tiền điện tử thông qua nền tảng của nó, cũng như tiến hành cầm cố tài sản và chuyển tiền quốc tế. Động thái này diễn ra nhờ những thay đổi quy định gần đây do Ban Tổ chức Tài chính (DFI) của Bộ Thương mại và Người tiêu dùng Hawaii thực hiện, nhằm cung cấp hướng dẫn rõ ràng hơn cho các công ty tiền điện tử. Theo dữ liệu từ “The Block”, khối lượng giao dịch tiền điện tử của Coinbase vào tháng 7 năm 2023 là gần 64 tỷ USD.
Trước đây, Coinbase đã rút khỏi thị trường Hawaii vào năm 2017 do các chính sách quản lý vào thời điểm đó yêu cầu các công ty phải duy trì khoản dự trữ tiền mặt 1-1 cho số Bitcoin mà họ nắm giữ. Chính sách sau đó khiến công ty "không thể" tiếp tục hoạt động trong bang.
Tuy nhiên, ba năm sau, HawaiiBộ phậncác tổ chức tài chính (DFI) và Tập đoàn Phát triển Viện Phát triển Công nghệ Hawaii, HTDC), đã triển khai chương trình sandbox quy định "Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số Hawaii" (DCIL). Theo chương trình này, 12 công ty, bao gồm Gemini, Robinhood và BlockFi, có thể cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Hawaii trong hai năm mà không cần xin giấy phép chuyển tiền của tiểu bang.
Mặc dù Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số Hawaii đã kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2024, các công ty tiền điện tử vẫn có thể tiếp tục hoạt động ở Hawaii với tư cách là doanh nghiệp không được kiểm soát, tuy nhiên, các công ty này sẽ chịu trách nhiệm về tuân thủ mọi Yêu cầu đăng ký hoặc cấp phép áp dụng liên bang, bao gồm Chuyển tiếp Thực thi tội phạm tài chính Internet, Chứng khoán và sàn giao dịch Ủy ban và ngành quy định cơ quan quản lý tài chính và mọi Yêu cầu pháp lý của liên bang liên quan bảo vệ người tiêu dùng, các biện pháp chống rửa tiền, v.v. Điều này có nghĩa là các công ty này vẫn cần phải hoạt động tuân thủ các quy định của liên bang khi thực hiện các giao dịch tiền kỹ thuật số.
1. Công tác tuân thủ ở cấp độ Hoa Kỳ
Theo Aiying, hoạt động tuân thủ của Coinbase ở Hoa Kỳ là rất toàn diện và nó đạt điểm A. nhiều loại giấy phép quan trọng cho phép nó hoạt động hợp pháp ở cấp tiểu bang và liên bang. Sau đây là trạng thái tuân thủ chính hiện tại và giấy phép của Coinbase tại Hoa Kỳ:
Giấy phép chuyển tiền (MTL) : Coinbase có giấy phép chuyển tiền ở hầu hết các bang ở Hoa Kỳ. Các giấy phép này bao gồm số dư tiền mặt và chuyển khoản bằng đô la Mỹ, đồng thời ở một số tiểu bang, số dư và chuyển khoản tiền điện tử, chẳng hạn như Bang New York (yêu cầu BitLince, cũng áp dụng cho tiền điện tử), Bang Washington, Connecticut, Minnesota. Tuy nhiên, một số tiểu bang không yêu cầu giấy phép chuyển tiền đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, chẳng hạn như Texas và Montana.
Đăng ký Kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB): Coinbase được đăng ký là “Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ” với Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN), Điều này có nghĩa là nó phải tuân thủ một số luật dịch vụ tài chính và bảo vệ người tiêu dùng, bao gồm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ.
BitLince: Coinbase là một trong những công ty đầu tiên có được BitLince do Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) cấp. Giấy phép này cho phép nó vận hành hợp pháp một doanh nghiệp tiền điện tử ở Bang New York.
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC): Coinbase gần đây đã nhận được sự chấp thuận từ Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) để giao dịch các đồng tiền do Liên bang quản lý giao dịch tương lai tiền điện tử có sẵn cho khách hàng đủ điều kiện.
2. Công tác tuân thủ toàn cầu
Theo Theo hiểu biết của Aiying, bên ngoài Hoa Kỳ, Coinbase đã thực hiện nhiều biện pháp tuân thủ trên toàn cầu và có được nhiều giấy phép chính để đảm bảo hoạt động hợp pháp của mình ở các khu vực pháp lý khác nhau. Sau đây là trạng thái tuân thủ và giấy phép của Coinbase tại các thị trường lớn trên toàn cầu:
Vương quốc Anh:
Coinbase được Cơ quan quản lý tài chính (FCA) ở Anh ủy quyền phát hành tiền điện tử (tiền điện tử) và cung cấp dịch vụ thanh toán theo Quy định về tiền điện tử năm 2011. Điều này có nghĩa là Coinbase có thể cung cấp hợp pháp nhiều dịch vụ tài chính khác nhau, bao gồm cả giao dịch tiền điện tử, ở Anh.
2. Liên minh Châu Âu:
Được đăng ký làm Tổ chức tiền điện tử ở Ireland và được quản lý bởi Ngân hàng Trung ương Ireland. Với việc đăng ký này, Coinbase có thể cung cấp giao dịch tiền điện tử và các dịch vụ liên quan trên khắp EU. Việc đăng ký ở Ireland cũng làm cho hoạt động của Coinbase tại EU tuân thủ các yêu cầu của Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (5AMLD) của EU.
Đã nhận được giấy phép từ Cơ quan giám sát tài chính liên bang Đức (BaFin) ở Đức, cho phép công ty cung cấp hợp pháp các dịch vụ lưu ký và giao dịch tiền điện tử ở Đức . BaFin là cơ quan quản lý tài chính chính của Đức, chịu trách nhiệm giám sát các ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ tài chính, công ty bảo hiểm và công ty tiền điện tử của đất nước
Được Pháp
strong>Giấy phép từ Cơ quan Thị trường Tài chính (AMF) cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở Pháp. Điều này bao gồm các dịch vụ giao dịch, lưu ký và thanh toán tiền điện tử. AMF là cơ quan quản lý tài chính chính của Pháp, chịu trách nhiệm giám sát và điều tiết thị trường tài chính và những người tham gia. Đã đăng ký làm nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Ý và nhận được sự chấp thuận từ cơ quan quản lý tài chính của quốc gia này. Các yêu cầu tuân thủ ở Ý bao gồm các biện pháp như chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC)
Tại Hà Lan, Coinbase hoạt động thông qua Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) và được cấp giấy phép hoạt động tại quốc gia này. Điều này cho phép Coinbase cung cấp dịch vụ lưu ký và giao dịch tiền điện tử và phải tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt ở Hà Lan.
Tại Tây Ban Nha, công ty đã vượt qua sự đánh giá của cơ quan quản lý tài chính địa phương và nhận được giấy phép hoạt động hợp pháp tại thị trường Tây Ban Nha. Khung pháp lý của Tây Ban Nha yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và bảo vệ dữ liệu.
Khi Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) sắp có hiệu lực vào ngày 30 tháng 6 năm 2024, các quốc gia thành viên đang điều chỉnh các quy định và khung pháp lý tương ứng của mình để tuân thủ các tiêu chuẩn MiCA. Một số quốc gia đã bắt đầu đào tạo các cơ quan quản lý để thực hiện MiCA và thiết lập cơ sở hạ tầng kỹ thuật để hỗ trợ việc thực thi các quy định mới. Các tiêu chuẩn quy định cho ngành mã hóa ở thị trường châu Âu cũng sẽ có xu hướng thống nhất, loại bỏ nhu cầu ứng dụng ở nhiều quốc gia, từ đó giảm chi phí tuân thủ cao hiện nay của nhiều tổ chức Wed3.
3. Singapore:
Coinbase được Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) quản lý tại Singapore và đã nộp đơn xin giấy phép theo Đạo luật dịch vụ thanh toán. Nó sẽ được phép hợp pháp. cung cấp dịch vụ thanh toán, bao gồm các giao dịch tiền điện tử, tại Singapore.
4. Nhật Bản :
5.Úc:
< /ol>
Xu Lin
JinseFinance
Beincrypto
Nulltx
Cointelegraph