Lừa đảo tiền điện tử tăng vọt vào năm 2023: Người Mỹ mất hàng tỷ đô la vì đầu tư gian lận

Lừa đảo tiền điện tử tiết lộ lỗ hổng bảo mật của App Store của Google

Maria Vaca, một cư dân Florida, hiện đang kiện Google tại California và yêu cầu bồi thường thiệt hại ít nhất 5 triệu đô la, phản ánh tổn thất tài chính cũng như tổn thất về mặt cảm xúc và tâm lý mà vụ lừa đảo này gây ra cho bà.

Quay trở lại năm 2023, Vaca tin rằng cô đã thành công trong việc điều hướng thị trường tiền điện tử đầy biến động khi cô đầu tư khoảng 4,6 triệu đô la thông qua ứng dụng Yobit Pro từ tháng 2 đến tháng 7.

Ứng dụng ban đầu hiển thị số dư khoảng 7 triệu đô la, nhưng khi Vaca cố gắng rút tiền, cô được thông báo rằng cô cần phải gửi thêm 500.000 đô la để "trả thuế".

Sau khi gửi tiền, cô càng nghi ngờ hơn khi ứng dụng yêu cầu thêm 2 triệu đô la.

Từ chối trả tiền, Vaca nhận được tin nhắn đe dọa trên WhatsApp từ những tên tội phạm mạng không rõ danh tính, cảnh báo cô phải gửi tiền hoặc sẽ phải đối mặt với hậu quả thảm khốc.

Quá lo lắng, cô đã liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật và Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB).

Tuy nhiên, bất chấp hành động nhanh chóng của cô, Google phải mất ba tháng mới xóa ứng dụng khỏi Cửa hàng Play.

Cô ấy khẳng định rằng việc Google không ngăn chặn các ứng dụng lừa đảo như Yobit Pro có trên nền tảng của mình đã khiến cô và hàng nghìn người dùng khác có cảm giác an toàn sai lầm.

Phản ứng của Google đối với các vụ lừa đảo tiền điện tử

Trong một diễn biến liên quan, Google đã thừa nhận sự lan truyền của các ứng dụng tiền điện tử gian lận trên Cửa hàng Play.

Vào tháng 4,công ty đã đệ đơn kiện hai nhà phát triểnchịu trách nhiệm cho 87 ứng dụng gian lận, ảnh hưởng đến 100.000 người dùng, bao gồm ít nhất 8.700 cư dân Hoa Kỳ.

Mặc dù Yobit Pro không được đề cập cụ thể trong vụ kiện của Google, nhưng các chiến thuật được mô tả lại trùng khớp với trường hợp của Vaca.

Những kẻ lừa đảo dụ dỗ nạn nhân bằng lời hứa về lợi nhuận cao, nhưng khi họ cố gắng rút tiền, họ sẽ nhận được yêu cầu thanh toán thêm dưới hình thức thuế hoặc phí.

Vụ kiện của Google đã nêu bật thiệt hại về mặt uy tín do những vụ lừa đảo này gây ra, đồng thời nhấn mạnh rằng tính toàn vẹn của cửa hàng ứng dụng phụ thuộc vào lòng tin của người dùng vào tính an toàn của các ứng dụng được cung cấp.

Mặt tối của tiền điện tử và tình yêu trực tuyến

Trong một vụ lừa đảo khác, Carina, một công dân Mỹ, đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo "giết lợn" tinh vi - một hình thức lừa đảo mà kẻ lừa đảo sử dụng chiêu trò thao túng cảm xúc và mối quan hệ giả để lừa nạn nhân đầu tư số tiền lớn.

Kẻ lừa đảo của Carina, người mà cô gặp trên ứng dụng hẹn hò Bumble, đã dành khoảng sáu tuần để lấy được lòng tin của cô bằng cách thể hiện lối sống xa hoa và tự nhận mình là một nhà đầu tư tiền điện tử thành công.

Sau nhiều tháng trao đổi, anh ta đã thuyết phục cô gửi tổng cộng 152.000 đô la vào một trang web được thiết kế giống với sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp Kraken.

Khi Carina nhận ra mình đã bị lừa đảo thì số tiền của cô đã được chuyển đến một sàn giao dịch ở Thái Lan.

Mặc dù đã cung cấp thông tin chi tiết cho cơ quan thực thi pháp luật, cô vẫn chưa lấy lại được tiền.

Vụ án này là một phần của xu hướng lừa đảo "giết lợn" lớn hơn đã gây thiệt hại cho các nạn nhân hàng tỷ đô la, đặc biệt là dưới hình thức tiền điện tử.

Theo FBIBáo cáo tội phạm Internet, tổn thất từ ​​các vụ lừa đảo đầu tư đạt mức cao kỷ lục vào năm 2023, với 3,96 tỷ đô la trong số 4,57 tỷ đô la tiền bị đánh cắp được báo cáo có liên quan đến các khoản đầu tư tiền điện tử gian lận.

Những vụ lừa đảo này thường được dàn dựng bởi các mạng lưới sử dụng lao động cưỡng bức ở Đông Nam Á, khiến cơ quan thực thi pháp luật khó theo dõi và thu hồi tài sản bị đánh cắp, bất chấp những nỗ lực của các công ty blockchain như Chainalysis.

SEC Hoa Kỳ trấn áp vụ gian lận tiền điện tử trị giá 650 triệu đô la của NovaTech

Gần đây, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã buộc tội NovaTech và những người đồng sáng lập, Cynthia và Eddy Petion, vì bị cáo buộc điều hành một chương trình lừa đảo tiền điện tử trị giá 650 triệu đô la từ năm 2019 đến năm 2023.

NovaTech đã thu hút hơn 200.000 nhà đầu tư trên toàn thế giới, bao gồm một số lượng lớn từ cộng đồng người Mỹ gốc Haiti, thông qua một chương trình tiếp thị đa cấp (MLM) lừa đảo.

Công ty hứa hẹn lợi nhuận cao từ việc đầu tư vào giao dịch tiền điện tử và ngoại hối, nhưng thay vào đó, Petion được cho là đã sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư và nhà quảng bá hiện tại trong khi rút hàng triệu đô la để sử dụng cá nhân.

Khi chương trình này sụp đổ vào tháng 5 năm 2023, hầu hết các nhà đầu tư không thể rút tiền của mình.

TheoBảo mật.org, 15% người nắm giữ tiền điện tử đã sập bẫy các chương trình Ponzi này.

Mô hình Ponzi là hình thức lừa đảo phổ biến thứ hai mà hầu hết người nắm giữ tiền điện tử đều mắc phải.

Ngoài bản kiến ​​nghị, SEC cũng buộc tội sáu nhà tài trợ hàng đầu—Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano và Marsha Hadley—những người đóng vai trò quan trọng trong việc tuyển dụng thêm nạn nhân mặc dù biết rõ những rủi ro.

Khiếu nại của SEC, được đệ trình lên Tòa án Quận Hoa Kỳ thuộc Quận phía Nam của Florida, yêu cầu biện pháp khắc phục bằng lệnh cấm vĩnh viễn, tịch thu các khoản thu bất chính và hình phạt dân sự đối với tất cả các bị cáo.

Trong một thỏa thuận dàn xếp một phần, Zizi đồng ý trả khoản tiền phạt dân sự 100.000 đô la và lệnh cấm vĩnh viễn đối với các hành vi vi phạm trong tương lai, tùy thuộc vào sự chấp thuận của tòa án.

Các biện pháp khắc phục tài chính bổ sung cho Zizi và các bị cáo khác sẽ được xác định sau.

Hành động pháp lý này là một phần trong chiến dịch trấn áp rộng rãi hơn của SEC đối với các chương trình tiền điện tử gian lận, sau các vụ án tương tự gây chú ý như cáo buộc gian lận 257 triệu đô la đối với nhà sáng lập BitClout, Nader Al-Naji.

Làm thế nào để tránh bẫy tiền điện tử

Việc tham gia vào thế giới tiền điện tử có thể mang lại nhiều lợi nhuận, nhưng đó cũng là bãi mìn của những trò lừa đảo.

Để tránh trở thành nạn nhân của các chương trình Ponzi, giết mổ lợn và các chiến thuật lừa đảo khác, hãy hết sức thận trọng.

Nghiên cứu kỹ lưỡng mọi cơ hội đầu tư, xác minh tính hợp pháp của nền tảng và cá nhân, và không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính trừ khi bạn hoàn toàn chắc chắn về danh tính của người nhận.

Hãy nhớ rằng, nếu một lời đề nghị có vẻ tốt đến mức khó tin thì có lẽ nó không phải là sự thật.