FBI tiết lộ mức tăng 45% trong gian lận tiền điện tử với 5,6 tỷ đô la bị mất vào năm 2023

Gian lận liên quan đến tiền điện tử tăng vọt 45% vào năm 2023, gây thiệt hại 5,6 tỷ đô la

Cục Điều tra Liên bang (FBI)báo cáo mức tăng đáng kinh ngạc 45% trong gian lận liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023 , gây ra thiệt hại lên tới hơn 5,6 tỷ đô la.

Theo Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet (IC3) của FBI, sự gia tăng này diễn ra sau sự gia tăng mối quan tâm đến các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin, với giá trị tăng vọt, tăng gấp đôi vào năm ngoái.

Số lượng khiếu nại liên quan đến gian lận tiền điện tử đã lên tới gần 69.500, phản ánh cách tội phạm đang lợi dụng bản chất nhanh chóng, không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử để lợi dụng những nạn nhân không mảy may nghi ngờ.

Mặc dù các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử chỉ chiếm 10% trong tổng số báo cáo về gian lận tài chính, nhưng lại chiếm tới gần 50% tổng thiệt hại về tiền tệ, điều này cho thấy tác động tài chính to lớn của những vụ lừa đảo này.

Như IC3 đã lưu ý trong báo cáo của mình, bản chất phi tập trung của tiền điện tử và khả năng chuyển tiền toàn cầu nhanh chóng của chúng khiến việc thu hồi tiền bị đánh cắp trở nên cực kỳ khó khăn.

Trợ lý Giám đốc Bộ phận điều tra tội phạm của FBI, Michael Nordwall, đã nhấn mạnh điều này trong bài phát biểu của mình, ông tuyên bố,

“Khi một cá nhân gửi khoản thanh toán, người nhận sẽ sở hữu tiền điện tử và thường nhanh chóng chuyển số tiền đó vào một tài khoản ở nước ngoài để đổi thành tiền mặt.”

Lừa đảo đầu tư đang thống trị khi tội phạm nhắm vào các nhà đầu tư không nghi ngờ

Gian lận đầu tư tiếp tục thống trị bối cảnh tội phạm liên quan đến tiền điện tử, chiếm tới 71% tổng số tổn thất được báo cáo cho FBI vào năm 2023.

Những vụ lừa đảo này, thường lợi dụng tâm lý sợ bỏ lỡ (FOMO) và lợi dụng sự tăng giá nhanh chóng của các tài sản như Bitcoin và Ethereum, thu hút cá nhân bằng những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao.

Bản chất phi tập trung của tài sản kỹ thuật số và việc sử dụng chúng như công cụ đầu tư đầu cơ khiến chúng đặc biệt hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo dựa vào tính ẩn danh của giao dịch để tránh bị phát hiện.

Báo cáo nêu bật có bao nhiêu nạn nhân, đặc biệt là những người không quen thuộc với công nghệ tiền điện tử, đã bị dụ dỗ vào các chương trình khiến họ phải gánh "khoản nợ khổng lồ".

Chỉ riêng tổn thất từ ​​các vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến tiền điện tử đã tăng 53%, đạt gần 3,96 tỷ đô la vào năm 2023.

Như đã nêu trong báo cáo của FBI,

“Việc quảng bá rộng rãi tiền điện tử như một phương tiện đầu tư, kết hợp với tư duy liên quan đến 'nỗi sợ bỏ lỡ', đã tạo cơ hội cho tội phạm nhắm vào người tiêu dùng và nhà đầu tư bán lẻ — đặc biệt là những người muốn kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư nhưng không quen thuộc với công nghệ và những rủi ro đi kèm.”

Người tiêu dùng lớn tuổi bị ảnh hưởng nặng nề nhất bởi gian lận tiền điện tử

Điều mà cơ quan thực thi pháp luật đặc biệt quan tâm là tác động không cân xứng của những vụ lừa đảo này đối với những người lớn tuổi.

Báo cáo của FBI tiết lộ rằng những người trên 60 tuổi là đối tượng thường xuyên bị lừa đảo nhất, với tổng thiệt hại lên tới hơn 1,6 tỷ đô la chỉ tính riêng trong nhóm nhân khẩu học này.

Nhóm tuổi này thường thiếu trình độ chuyên môn để điều hướng trong thế giới tiền điện tử phức tạp và thay đổi nhanh chóng, khiến họ trở thành mục tiêu chính cho các âm mưu lừa đảo.

Nhiều nạn nhân lớn tuổi đã trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo, trong đó kẻ lừa đảo đóng giả là những cá nhân hoặc tổ chức đáng tin cậy để cung cấp lời khuyên đầu tư.

Những kẻ lừa đảo này thường sử dụng các chiến thuật kỹ thuật xã hội để xây dựng lòng tin trước khi rút tiền của nạn nhân.

Trong một số trường hợp, nạn nhân không hề biết mình đã bị lừa đảo cho đến tận rất lâu sau đó.

James Barnacle, Phó Trợ lý Giám đốc Cục Điều tra Hình sự của FBI, đã nhận xét về tình hình này,

“Khi thông báo cho nạn nhân bị lừa đảo, 75% không biết rằng họ đã trở thành mục tiêu.”

Lừa đảo qua tổng đài và máy ATM tiền điện tử làm tăng tổn thất

Ngoài các vụ lừa đảo đầu tư, gian lận qua tổng đài, bao gồm cả các chương trình mạo danh chính phủ, chiếm khoảng 10% tổng số tổn thất liên quan đến tiền điện tử.

Những vụ lừa đảo này, thường được thực hiện thông qua các tổng đài ở nước ngoài, sử dụng chiến thuật gây sợ hãi và đe dọa, chẳng hạn như đóng giả làm quan chức chính phủ, để ép buộc nạn nhân chuyển tiền qua tiền điện tử.

Báo cáo của FBI cũng nhấn mạnh sự gia tăng đáng báo động về tình trạng gian lận liên quan đến máy ATM tiền điện tử.

Những chiếc máy này, cho phép người dùng đổi tiền mặt lấy tiền điện tử một cách ẩn danh, đã trở thành công cụ quan trọng đối với những kẻ lừa đảo.

Chỉ tính riêng năm 2023, đã có hơn 5.500 khiếu nại liên quan đến giao dịch gian lận thông qua máy ATM tiền điện tử, gây thiệt hại hơn 189 triệu đô la.

Một máy ATM Bitcoin hai chiều cho phép người dùng dễ dàng mua hoặc bán bitcoin bằng tiền mặt

Những kẻ lừa đảo sử dụng các ki-ốt này để thực hiện nhiều âm mưu khác nhau, bao gồm gian lận dịch vụ khách hàng, tống tiền vàlừa đảo tình cảm .

Do tính ẩn danh của các giao dịch này, việc thu hồi tiền bị mất thông qua các máy ATM tiền điện tử vẫn cực kỳ khó khăn, Barnacle nói thêm rằng cơ hội thu hồi được là "rất mong manh".

Phạm vi toàn cầu của các vụ lừa đảo tiền điện tử và các mối đe dọa mới nổi

Gian lận liên quan đến tiền điện tử không chỉ giới hạn ở Hoa Kỳ, IC3 đã nhận được khiếu nại từ hơn 200 quốc gia vào năm 2023.

Tuy nhiên, phần lớn các trường hợp được báo cáo đều ở Hoa Kỳ.

Mặc dù có diện tích nhỏ, Singapore vẫn đứng thứ 13 với mức thiệt hại do khiếu nại vượt quá 10,6 tỷ đô la, phản ánh tác động đáng kể của các vụ lừa đảo đến tình hình tài chính của nước này.

Những kẻ lừa đảo hoạt động ở những quốc gia có luật chống rửa tiền lỏng lẻo gây ra thách thức đáng kể cho cơ quan thực thi pháp luật vì chúng nhanh chóng chuyển tiền ra nước ngoài, nơi mà chính quyền Hoa Kỳ phải vật lộn để theo dõi hoặc thu hồi tài sản bị đánh cắp.

Các hoạt động gian lận mới nổi bao gồm các trò lừa đảo chơi để kiếm tiền và các doanh nghiệp lừa đảo tuyên bố thu hồi tài sản tiền điện tử bị mất một cách gian dối.

Kế hoạch giết mổ lợn , thường liên quan đếnbuôn bán lao động , cũng đã trở thành mối đe dọa đang gia tăng.

Những vụ lừa đảo này nhằm lừa người lao động đảm nhận các vị trí ở nước ngoài, thường là tại các tổng đài điều hành các chương trình lừa đảo tinh vi nhắm vào nạn nhân trên toàn thế giới.

Kêu gọi quản lý chặt chẽ hơn và nâng cao nhận thức của công chúng

Khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển, nhu cầu giám sát chặt chẽ hơn cũng tăng theo.

Sự gia tăng các vụ gian lận đã làm gia tăng mối lo ngại về nhu cầu cải thiện các biện pháp an ninh và tăng cường giáo dục người tiêu dùng để giảm thiểu những rủi ro này.

Các cơ quan quản lý có thể sẽ giám sát chặt chẽ hơn lĩnh vực tiền điện tử dựa trên những diễn biến này, có khả năng áp dụng các yêu cầu tuân thủ chặt chẽ hơn đối với các sàn giao dịch và các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử khác.

Hiện tại, FBI kêu gọi các nhà đầu tư hãy luôn cảnh giác và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động nào liên quan đến tiền điện tử.

Nordwall khuyên bạn nên thận trọng, đặc biệt là với các cơ hội đầu tư không mong muốn.

Báo cáo của FBI kết thúc bằng một lời cảnh báo nghiêm khắc:

"Bản chất phi tập trung của tiền điện tử, tốc độ giao dịch không thể đảo ngược và khả năng chuyển giá trị trên toàn thế giới khiến tiền điện tử trở thành phương tiện hấp dẫn đối với tội phạm, đồng thời tạo ra thách thức trong việc thu hồi tiền bị đánh cắp."