Có thể mua tiền ảo và chuyển nó cho bên thứ ba không?

Nguồn: Luật Blockchain Mankiw

01 Giới thiệu trường hợp điển hình

< p>Gần đây , một luật sư đã nhận được tư vấn liên quan đến việc mua bán tiền ảo, liên quan đến vấn đề thu hồi vốn đầu tư từ bên thứ ba. Nhà tư vấn, cô Liang, đã mua 1.000 đồng tiền ảo từ một nền tảng nhất định cách đây hai năm và chuyển số tiền đầu tư vào tài khoản riêng của Han, một bên thứ ba được nền tảng chỉ định, theo thỏa thuận, nhưng nền tảng này không bàn giao xu ảo đưa cho bà Liang nhưng thay vào đó, anh ta thu dọn quần áo và bỏ chạy, không tìm thấy ai. Trong lúc tuyệt vọng, bà Liang muốn hỏi xem liệu bà có thể trực tiếp lấy lại số tiền của Han được không.

Trong các giao dịch đầu tư tiền ảo, việc chuyển khoản tài khoản của bên thứ ba thường được sử dụng, khi mối quan hệ mua bán không hợp lệ hoặc bị thu hồi thì làm thế nào để lấy lại tiền đầu tư là một vấn đề khó khăn. Lúc này người bán tùy theo giá trả cũng được, nếu không có khả năng trả hoặc từ chối trả, người mua thường hy vọng để tài khoản bên thứ ba thu tiền lúc đó phun tiền ra. , sẽ dẫn đến tranh chấp về việc trả lại tài sản trong trường hợp làm giàu bất chính.

Vì vậy, bài viết này nhằm phân tích vấn đề trong trường hợp trên, tức là sau khi việc đầu cơ tiền tệ không hợp lệ, người mua có thể trực tiếp yêu cầu bên thứ ba hoàn lại số tiền đầu tư đã trả cho bên thứ ba không?

Cần lưu ý giữa bà Lương và ông Hàn không có mối quan hệ hợp đồng nào mà chỉ có hành động giải quyết đơn giản là gửi và nhận tiền. Đối với thỏa thuận thanh toán giữa nền tảng và Han, đó chỉ là một thỏa thuận khác giữa nền tảng và Han, bà Liang không tham gia. Vì bà Lương chưa đạt được hợp đồng với ông Hàn nên chỉ có thể giải quyết theo cách tốt nhất tiếp theo và yêu cầu quyền lợi của mình từ ông Hàn theo quy định của pháp luật, tức là khi bảo vệ quyền lợi”. nếu có thỏa thuận thì tuân theo thỏa thuận, nếu không có thỏa thuận thì tuân theo pháp luật.”

02 Giao dịch không hợp lệ, tôi nên yêu cầu ai cấp tiền đầu tư?

Đối với các tình huống trong đó việc bán hàng không hợp lệ liên quan đến việc yêu cầu hoàn lại tiền từ tài khoản bên thứ ba, bài viết này sẽ thực hiện bước "hai bước" để phân tích các vấn đề liên quan đến vụ việc:

Bước đầu tiên, Thảo luận vấn đề hoàn trả vốn đầu tư khi hợp đồng vô hiệu khi hợp đồng được hai bên trực tiếp giao: A mua tiền ảo từ B và đồng ý hai bên sẽ giao trực tiếp cho nhau. A đã chuyển tiền vào tài khoản của B. Sau khi hợp đồng mua bán bị coi là vô hiệu, A yêu cầu B trả lại tiền đầu tư;

Bước thứ hai là bổ sung các biến số và bàn về việc hoàn trả tiền đầu tư khi hợp đồng vô hiệu khi hai bên tham gia hợp đồng thực hiện thanh toán thông qua tài khoản của bên thứ ba: A mua tiền ảo từ B và đồng ý rằng A sẽ thanh toán khoản đầu tư vào tài khoản của A do B chỉ định và B sẽ trực tiếp giao tiền ảo cho A. A đã chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản của A. Hợp đồng mua bán bị coi là vô hiệu và A yêu cầu B và/hoặc A hoàn trả số tiền đầu tư.

Bước một: Giao dịch đầu tư vô hiệu, số tiền đầu tư A gửi cho B mới có thể được thu hồi trực tiếp

Lúc này chỉ có bên A và B có liên quan, quan hệ hợp đồng rõ ràng nên việc hoàn trả tài sản khi mua bán vô hiệu cũng đơn giản: quan hệ hợp đồng giữa A và B ngay từ đầu đã vô hiệu, quyền sở hữu tài sản liên quan đến hợp đồng cần phải được xác định. được khôi phục về trạng thái ban đầu. Khi Bên A và Bên B đích thân thực hiện việc bàn giao hợp đồng thì một bên nộp tiền, một bên giao tiền, khi hợp đồng vô hiệu thì một bên trả lại tiền, bên kia trả lại tiền. tiền đầu tư và tiền ảo của đối tượng giao dịch tiền ảo phải được trả lại cho chủ sở hữu ban đầu và cả hai đều không tương thích. Ngoài ra, nếu cả hai bên chịu tổn thất không phải là tiền đầu tư hoặc tiền ảo do hợp đồng vô hiệu, các bên cần phải chia sẻ những tổn thất đó do lỗi. Tất nhiên, điều này liên quan đến một vấn đề khác. Vui lòng ra ngoài và đi xuống cầu thang. Đối với chi tiết, xem bài viết này Các bài viết khác trên tài khoản công cộng "Nếu có tranh chấp về việc đầu tư vào tiền ảo, khoản đầu tư có được hoàn lại không?" 》.

Sau khi hợp đồng mua bán tiền ảo vô hiệu, tiền đầu tư và tiền ảo do hai bên giao để thực hiện hợp đồng sẽ được hoàn trả cùng lúc và trong cả hai trường hợp. Nói tóm lại, lý do tại sao người bán A có quyền sở hữu quỹ đầu tư và lý do tại sao người bán B có quyền sở hữu tiền ảo là vì đã đạt được hợp đồng mua bán trước đó. Vì vậy, khi hợp đồng vô hiệu thì không có căn cứ hợp lý để A và B tiếp tục chiếm giữ vật mua bán, căn cứ vào điều khoản vô hiệu của hành vi dân sự quy định tại Điều 157 Bộ luật Dân sự, B phải hoàn trả số tiền đầu tư cho B. A và trả lãi tương ứng, còn A sẽ trả lại tiền ảo. .

Bước 2: Giao dịch đầu tư vô hiệu, số tiền đầu tư A gửi cho bên thứ ba A có thể được A trực tiếp thu hồi hay không còn tùy thuộc vào việc A có lý do chính đáng hay không

Cần làm rõ rằng mối quan hệ mua bán tiền ảo giữa A và B là không hợp lệ. Bất kể A có quyền trực tiếp yêu cầu A trả lại tiền hay B đã nhận được vốn đầu tư hoặc tương đương từ A, A có quyền trực tiếp yêu cầu B hoàn trả toàn bộ số tiền đầu tư.

Thứ hai, việc A có thể trực tiếp yêu cầu A hoàn trả khoản đầu tư hay không còn phụ thuộc vào việc giữa A và B có lý do chính đáng hay không, tức là lý do pháp lý để chặn. Nếu có lý do chính đáng cản trở giữa A và B thì A chỉ có thể đòi tiền B, đường sẽ tối tăm, nếu B không tìm thấy vết dầu nào ở lòng bàn chân B thì A có thể chỉ khóc; nếu không có lý do chính đáng cản trở thì căn cứ vào Điều 157 Bộ luật Dân sự về khoản vô hiệu của hành vi dân sự và Điều 120 về điều khoản làm giàu bất chính, A có thể đòi tiền B hoặc đòi tiền A. Có thể nói muốn nhúng tay vào đường trắng, muốn nhúng tay vào đường nâu, đường nâu, miễn là không liên quan đến lợi nhuận lặp đi lặp lại. Về việc B và A sau này đuổi nhau, chia tài khoản cho nhau như thế nào chỉ là chuyện nội bộ của hai người.

Trở lại chủ đề, việc A có lý do chính đáng để từ chối trả lại tiền cho A chủ yếu bao gồm:

1. Giữa A và B có khoản nợ hợp pháp, hợp lệ .

Ví dụ: nếu trước đây B đã vay tiền A hoặc B vô tình làm bị thương người qua đường A khi chơi bóng và cần thanh toán chi phí y tế thì A với tư cách là chủ nợ của B có quyền chấp nhận số tiền bồi thường. khoản thanh toán tương ứng từ A được chỉ định bởi B. . Kể cả khi quan hệ mua bán giữa A và B vô hiệu thì do khoản nợ vay, nợ vi phạm giữa A và B vẫn còn hiệu lực nên A vẫn có căn cứ pháp lý để chiếm hữu số tiền A đã trả thay cho mình.

2. Khoản nợ giữa A và B không tồn tại, vô hiệu hoặc đã được hủy bỏ.

Ví dụ: giữa A và B cũng có giao dịch tiền ảo, tức là A mua của B, B mua của A. Lúc này, B yêu cầu người mua ở hạ nguồn A thanh toán trực tiếp cho người bán ngược dòng A, sau đó là A. Việc thanh toán tiền giữa B và B và giữa B và A được hoàn thành theo một “gói”. Lúc này, A trực tiếp chuyển tiền cho A, tương đương với số tiền đầu tư đi từ A đến B, rồi từ B đến A, tức là A → B → A.

Tuy nhiên, nếu các giao dịch liên quan đến tiền tệ giữa A và B hoặc giữa B và A không hợp lệ và cả B và A đều mất lý do pháp lý để chiếm quỹ đầu tư thì quỹ đầu tư phải được chuyển nhượng bằng hiện vật, trả lại cho chủ sở hữu ban đầu, tức là A ← B ← A. Tương ứng với việc A thanh toán trực tiếp cho A, khi hợp đồng vô hiệu thì A phải trực tiếp trả lại tiền đầu tư cho A.

3. Giữa A và B có những tình huống vi phạm pháp luật, hình sự như tin tưởng, bao che, đồng phạm trong các tội phạm khác hoặc các tình huống vi phạm pháp luật khác.

Lúc này, hành vi dân sự giữa A và B vô hiệu do vi phạm những quy định bắt buộc của pháp luật và các quy định hành chính, cũng rơi vào tình trạng vô hiệu nêu trên về quyền và nghĩa vụ của chủ nợ giữa A. và B. Vì nghi phạm bị nghi ngờ phạm tội hình sự và liên quan đến sự giao thoa giữa các vấn đề dân sự và hình sự nên có nhiều lựa chọn hơn trong cách thu thập và yêu cầu chứng cứ.

03 Luật sư của Mankiw đề xuất

1. Có rủi ro, hãy cẩn thận khi chuyển tiền. Về giao dịch vốn liên quan đến tiền tệ, người mua nên cố gắng kết nối trực tiếp với tài khoản của người bán thay vì chuyển tiền qua tài khoản của bên thứ ba không rõ nguồn gốc. Nếu không, có thể liên quan đến vấn đề thu tiền sau khi giao dịch không hợp lệ hoặc có thể đối mặt với nguy cơ “đóng băng thẻ” do giao dịch quỹ với tài khoản không xác định.

2. Nếu cần chuyển tiền qua tài khoản của bên thứ ba, người mua nên điều tra kỹ lưỡng và tìm hiểu thêm về mối quan hệ giữa người bán và bên thứ ba cũng như tính bảo mật của tài khoản của bên thứ ba. chờ đã. Khi thanh toán cho bên thứ ba, người mua có thể đồng ý trước rằng khi mối quan hệ mua bán bị chấm dứt, vô hiệu hoặc bị thu hồi, bên thứ ba sẽ chịu một số trách nhiệm chung về việc hoàn lại khoản đầu tư hoặc người bán có quyền trực tiếp yêu cầu tiền từ bên thứ ba.

3. Trên thực tế, tình hình thực tế của việc sử dụng tài khoản của bên thứ ba để chuyển tiền phức tạp hơn: Ví dụ: một số nền tảng, dưới chiêu bài đầu cơ tiền tệ, tiếp tục tăng giá tiền ảo và khuyến khích giao dịch mù quáng, giao dịch và lợi dụng lỗ hổng thông tin để giao tiếp ở giữa, cho phép các khách hàng khác nhau thanh toán cho nền tảng và thu lợi nhuận từ nó... Những nền tảng này sớm hay muộn sẽ bùng nổ. Vì vậy, khách hàng của nền tảng, với tư cách là nạn nhân, yêu cầu bồi thường thông qua kiện tụng dân sự? Hay tôi nên khởi kiện hình sự để được bồi thường? Lúc này, bạn cần liên hệ kịp thời với luật sư chuyên nghiệp.