Luật OTC mới được ban hành, tổng quan về các đề xuất lập pháp của Cục Kho bạc Hồng Kông

Vào ngày 8 tháng 2 năm 2024, chính phủ Hồng Kông đã tiến hành tham vấn cộng đồng về đề xuất lập pháp nhằm thiết lập hệ thống cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch phi tập trung (OTC) tài sản ảo .

Những điểm chính của các đề xuất lập pháp như sau:

(i) Yêu cầu Bất kỳ ai cung cấp bất kỳ tài sản ảo và dịch vụ giao dịch tiền giao ngay nào dưới hình thức kinh doanh ở Hồng Kông đều phải xin giấy phép từ Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt;

(ii) Bao gồm tất cả các dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC, bất kể các dịch vụ liên quan có được cung cấp thông qua các cửa hàng thực tế và/hoặc nền tảng khác hay không;

(iii)Được trao quyền của Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt để giám sát việc tuân thủ của người được cấp phép trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như thực hiện các yêu cầu theo luật định và quy định của hệ thống mới; và

(iv) Cung cấp các thỏa thuận chuyển tiếp để hệ thống quản lý có thể được triển khai một cách hiệu quả.

Sau đây là toàn văn đề xuất lập pháp.

Giới thiệu

Mục đích

Chính phủ đề xuất thiết lập hệ thống cấp phép cho các dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn. Người vận hành phải được cấp phép và phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và khủng bố, yêu cầu gây quỹ và các yêu cầu pháp lý khác. Văn bản này đưa ra khung khái niệm và nội dung chính của các đề xuất lập pháp để lấy ý kiến ​​cộng đồng, rất mong nhận được ý kiến ​​đóng góp của các bên liên quan để giúp chúng tôi xây dựng nội dung chi tiết của các đề xuất lập pháp.

Nền

Vào tháng 10 năm 2022, chính phủ đã ban hành "Tuyên bố chính sách về phát triển tài sản ảo ở Hồng Kông", làm rõ tầm nhìn và hướng dẫn chính sách của chính phủ đối với ngành tài sản ảo. “Tuyên bố chính sách” quy định cụ thể rằng chính phủ cam kết xây dựng khung pháp lý toàn diện cho các hoạt động tài sản ảo dựa trên nguyên tắc “cùng kinh doanh, cùng rủi ro, cùng quy tắc”.

Đối với các nền tảng giao dịch tài sản ảo, Pháp lệnh Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (Sửa đổi) 2022 sẽ được ban hành vào tháng 12 năm 2022 để thiết lập a toàn diện Hệ thống quản lý tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền và tài trợ khủng bố do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) quy định và cung cấp sự bảo vệ cho nhà đầu tư. Kể từ khi hệ thống được triển khai vào tháng 6 năm 2023, bất kỳ ai điều hành hoạt động kinh doanh nền tảng giao dịch tài sản ảo đều phải xin giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) với tư cách là cơ quan quản lý và phải đáp ứng các tiêu chí phù hợp và phù hợp, bao gồm cả các hoạt động ngăn chặn hoạt động rửa tiền có liên quan và các điều khoản tài trợ khủng bố, và các điều khoản bảo vệ nhà đầu tư. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc có quyền giám sát, điều tra và can thiệp. Những người vi phạm các quy định liên quan có thể bị xử phạt hành chính và hình sự.

Tính đến cuối tháng 1 năm 2024, có hai sàn giao dịch tài sản ảo nắm giữ các hoạt động được quản lý Loại 1 (giao dịch chứng khoán) theo Pháp lệnh Chứng khoán và Tương lai. ) và Giấy phép hoạt động được quản lý loại 7 (cung cấp dịch vụ giao dịch tự động). Cả hai nền tảng đều được Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc phê duyệt để cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ. Ngoài các nền tảng nêu trên, tính đến cuối tháng 1 năm 2024, SFC đang xử lý 14 đơn xin cấp phép theo Pháp lệnh Chống rửa tiền.

Sự phát triển của tài sản ảo đang thay đổi nhanh chóng. Do đó, chính phủ và các cơ quan quản lý tài chính đã và đang chú ý đến những thay đổi của tình hình ngành, diễn biến thị trường, rủi ro và các cuộc thảo luận quốc tế về quy định và Thỉnh thoảng xem xét phạm vi của chế độ quản lý dịch vụ tài sản ảo để đảm bảo rằng các rủi ro liên quan đến sự phát triển của ngành được quản lý hợp lý.

Vào năm 2023, một số vụ lừa đảo liên quan đến các nền tảng giao dịch tài sản ảo có mục đích đã khiến công chúng lo ngại hơn về rủi ro của hoạt động tài sản ảo. Mặc dù hoạt động của các sàn giao dịch tài sản ảo đã được giám sát bởi các hệ thống liên quan nhưng những vụ việc này cho thấy có sự tham gia của các cửa hàng giao dịch tài sản ảo OTC, đặc biệt, một số cửa hàng giao dịch OTC bị nghi ngờ là một trong những kênh chính chuyển tiền từ các nhà đầu tư bán lẻ sang Các âm mưu lừa đảo bị nghi ngờ có liên quan (chẳng hạn như đưa ra tuyên bố sai lệch hoặc gây hiểu lầm về trạng thái được cấp phép của một nền tảng giao dịch tài sản ảo). Do đó, chính phủ cho rằng cần phải đưa các dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn vào quy định thông qua sửa đổi pháp luật để đảm bảo rằng hệ thống quản lý tài sản ảo thực hiện nguyên tắc “cùng kinh doanh, cùng rủi ro, cùng quy tắc” và bảo vệ đầy đủ. các nhà đầu tư.

Đề xuất pháp lý

Chúng tôikhuyên rằng Quy định chống rửa tiền" để thiết lập hệ thống cấp phép mới cho các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn. Liên quan đến hệ thống cấp phép cho các nền tảng giao dịch tài sản ảo và hệ thống cấp phép cho các nhà khai thác dịch vụ tiền tệ, hệ thống được đề xuất sẽ yêu cầu những người được cấp phép dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC phải đáp ứng một số yêu cầu cấp phép và quy định, cũng như đặt ra Dưới đây là các yêu cầu để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Theo hệ thống được đề xuất, bất kỳ người nào tham gia kinh doanh liên quan đến bất kỳ dịch vụ giao dịch giao ngay tài sản ảo nào ở Hồng Kông đều phải xin giấy phép từ Ủy viên của Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt và phải Tuân thủ các tiêu chí phù hợp và phù hợp cũng như các yếu tố khác được Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt cho là có liên quan. Các nhà điều hành giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn được cấp phép phải tuân thủ các yêu cầu tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố cũng như các yêu cầu pháp lý khác được quy định trong Pháp lệnh chống rửa tiền.

Hệ thống này sẽ bao gồm tất cả các dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC, bất kể các dịch vụ này được cung cấp thông qua cửa hàng thực hay nền tảng khác. Đối với các nền tảng giao dịch tài sản ảo, vì chúng đã được bao phủ bởi hệ thống cấp phép nền tảng giao dịch tài sản ảo hiện tại nên hệ thống mới được đề xuất sẽ loại trừ rõ ràng các nền tảng giao dịch này.

Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt sẽ được trao quyền để thực thi hệ thống theo các yêu cầu luật định và giám sát việc tuân thủ tài sản ảo được cấp phép qua mạng nhà cung cấp dịch vụ giao dịch đối ứng.

Quy định đối với các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn

Do sự phổ biến ngày càng tăng của giao dịch tiền ảo và các tài sản ảo khác, thế giới đã bắt đầu thu thập được sự đồng thuận rằng cần phải giải quyết các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm tàng mà tài sản ảo gây ra hệ thống tài chính quốc tế. Cụ thể, vì tài sản ảo có thể được mua và bán dưới dạng bút danh hoặc ẩn danh mà không được xử lý bởi hệ thống trung tâm được phê duyệt, nên chúng phải đối mặt với rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố cao hơn các phương thức chuyển nhượng, giám sát hoặc giám sát tài sản truyền thống. Tội phạm có thể lạm dụng các tính năng này để thực hiện các giao dịch nhiều lớp, chuyển đổi tiền thu được từ tội phạm thành tiền tệ thông qua hệ thống tài chính truyền thống.

Để giải quyết rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố của các hoạt động tài sản ảo, Tổ chức Đặc biệt đã sửa đổi các tiêu chuẩn của mình trong Khuyến nghị 15 vào tháng 2 năm 2019, quy định rằng Mỗi Cần có quyền tài phán để quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo liên quan đến việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như giám sát việc tuân thủ của họ. Tóm lại, FATF yêu cầu mỗi khu vực thành viên áp đặt cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tất cả các yêu cầu tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố hiện hành áp dụng cho các tổ chức tài chính, các công ty phi tài chính được chỉ định và những người trong ngành. Các khu vực thành viên có thể yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố nhất quán với các quy định áp dụng cho các tổ chức tài chính, các công ty phi tài chính được chỉ định và những người trong ngành thông qua các lệnh cấm giao dịch tài sản ảo hoặc cơ chế cấp phép/đăng ký.

Ngoài ra, nhiều tài sản ảo không có giá trị nội tại, có tính chất đầu cơ cao, giá cực kỳ biến động và thường liên quan đến gian lận, lỗ hổng bảo mật và thị trường gian lận trên toàn cầu và ở Hồng Kông, thao túng, do đó đặt ra những thách thức đáng kể đối với việc bảo vệ nhà đầu tư.

Về vấn đề này, hệ thống cấp phép nền tảng giao dịch tài sản ảo sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2023. Mặc dù hoạt động của các sàn giao dịch tài sản ảo được Ủy ban Chứng khoán và Tương lai quản lý trong hệ thống, một số hoạt động tài sản ảo không được kiểm soát vẫn khiến các nhà đầu tư thông thường gặp rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi sai trái, đặc biệt là do gian lận gây ra. Trong số đó, một số kế hoạch lừa đảo bị nghi ngờ thậm chí còn thu hút tiền từ các nhà đầu tư bán lẻ thông qua các cửa hàng giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn có liên quan và các cửa hàng giao dịch không cần kê đơn này sử dụng các cửa hàng thực tế và nền tảng xã hội để thu hút khách hàng thông qua gian lận.

Theo ước tính sơ bộ từ quan sát sơ bộ tại chỗ của các cơ quan thực thi pháp luật, có khoảng 200 cửa hàng giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn ở Hồng Kông ( bao gồm cả các cửa hàng giao dịch không cần kê đơn được vận hành bởi máy rút tiền tự động) đang hoạt động và có khoảng 250 nền tảng kỹ thuật số hoặc các bài đăng trực tuyến đang hoạt động cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo. Xem xét vai trò của các cửa hàng giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn này trong việc chuyển tiền của nhà đầu tư nói chung và điều hành quy mô kinh doanh đáng kể tại thị trường Hồng Kông, cần phải đưa hoạt động của họ theo đúng quy định để đảm bảo thực hiện các biện pháp liên quan. chống rửa tiền và khủng bố, các biện pháp huy động vốn và bảo vệ nhà đầu tư.

Phạm vi quy định

Chúng tôi khuyến nghị bất kỳ ai Để vận hành một doanh nghiệp kinh doanh tài sản ảo OTC ở Hồng Kông hoặc tích cực quảng bá việc cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC cho công chúng Hồng Kông, người ta phải có giấy phép từ Ủy viên Hải quan và Thuế và tuân thủ các tiêu chí phù hợp và phù hợp và các yêu cầu quy định khác. Hoạt động kinh doanh giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn sẽ được định nghĩa là:

(a) Cung cấp dịch vụ giao dịch giao ngay cho bất kỳ tài sản ảo nào dưới hình thức của một doanh nghiệp;< /p>

(b) Liệu dịch vụ có được cung cấp thông qua các cửa hàng thực tế (tức là bao gồm cả máy ATM) hay các nền tảng khác (ví dụ: kỹ thuật số nền tảng); và

(c) Loại trừ rõ ràng hoạt động của các nền tảng giao dịch tài sản ảo đã được hệ thống cấp phép nền tảng giao dịch tài sản ảo bảo vệ .

Phần (a) của định nghĩa nhằm mục đích xác định phạm vi hoạt động giao dịch giao ngay không cần kê đơn của tài sản ảo, bao gồm bất kỳ giao dịch giao ngay nào hoạt động kinh doanh mua bán tài sản ảo. Định nghĩa này bao gồm phần về "dưới hình thức kinh doanh", nhằm loại trừ các giao dịch tài sản ảo giữa các cá nhân (Peer-Topeer), trừ khi giao dịch cấu thành hoạt động kinh doanh của một trong các bên. Sự sắp xếp này tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế (chẳng hạn như các yêu cầu được xác định bởi các tổ chức đặc biệt).

Tương tự, phần (b) của định nghĩa có tính đến nhiều hình thức kinh doanh khác nhau của các nhà khai thác tài sản ảo OTC. Dựa trên nguyên tắc “cùng kinh doanh, cùng rủi ro, cùng quy tắc”, chúng tôi tin rằng cần phải đảm bảo rằng tất cả các hình thức dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC đều được quản lý bởi hệ thống đề xuất.

Mặc dù định nghĩa đề xuất ở trên quy định phạm vi của các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC bắt buộc phải xin giấy phép, chúng tôi nhận thấy rằng các nhà điều hành giao dịch tài sản ảo dịch vụ Dịch vụ lưu giữ/lưu trữ tạm thời có thể được cung cấp cho tài sản ảo của khách hàng như một phần trong quy trình giao dịch của họ. Xét rằng các dịch vụ lưu ký/lưu trữ tạm thời như vậy có thể liên quan đến rủi ro hoạt động và mối lo ngại về bảo vệ nhà đầu tư, liệu các nhà khai thác dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC cung cấp dịch vụ lưu ký/lưu trữ tạm thời trong quá trình giao dịch có phải tuân theo chế độ quản lý được đề xuất hay không và liệu các quy định cụ thể có phù hợp hay không các yêu cầu cần được thiết lập để các dịch vụ lưu giữ/lưu trữ tạm thời như vậy được hoan nghênh.

Trình độ chuyên môn

Để đảm bảo rằng người xin giấy phép có thứ tự để tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý và giám sát hiệu quả của các cơ quan chức năng, chúng tôi khuyến nghịngười nộp đơn xin cấp phép phải là (i) các công ty được thành lập ở Hồng Kông với địa điểm kinh doanh cố định hoặc (ii) các công ty được thành lập ở nơi khác và được thành lập ở Hồng Kông dưới tên Công ty Một công ty đã đăng ký theo Quy định.

Vì các dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn ở Hồng Kông hiện nay thường được vận hành dưới hình thức cửa hàng thực, người nộp đơn phải cung cấp mặt bằng hoạt động phù hợp. Đối với các cửa hàng giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn hoạt động kỹ thuật số, họ phải cung cấp thông tin như địa chỉ văn phòng và địa chỉ gửi thư của người quản lý địa phương cũng như vị trí lưu trữ sổ sách và hồ sơ tại địa phương. Khi xác định sự phù hợp của người nộp đơn, Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt sẽ xem xét tất cả các vấn đề liên quan, bao gồm cả việc người nộp đơn (hoặc bất kỳ giám đốc hay chủ sở hữu cuối cùng nào của người nộp đơn) có bị kết án ở Hồng Kông hoặc nơi khác về tội rửa tiền và tài trợ khủng bố hay không phạm tội hoặc nghiêm trọng khác Bị kết án về một tội phạm; bị kết án về tội lừa đảo, tham nhũng hoặc không trung thực ở Hồng Kông hoặc nơi khác; tham gia vào bất kỳ thủ tục phá sản hoặc thanh lý nào; hoặc không tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và chống khủng bố và các quy định khác yêu cầu áp dụng.

Yêu cầu pháp lý—các hoạt động được phép

Tuân theo các điều khoản Trong số các hoạt động được quản lý, người được cấp phép có thể thực hiện các giao dịch giao ngay trong đó bất kỳ tài sản ảo nào được chuyển đổi thành bất kỳ loại tiền nào hoặc bất kỳ khoản tiền nào được chuyển đổi thành bất kỳ tài sản ảo nào trong hoạt động kinh doanh của mình. Đối với các giao dịch trong đó một tài sản ảo được chuyển đổi thành một tài sản ảo khác, hiện tại, người được cấp phép không được phép thực hiện các giao dịch đó. Nói cách khác, các nhà cung cấp dịch vụ quan tâm đến việc cung cấp chuyển đổi giữa các tài sản ảo nên xem xét việc xin giấy phép nền tảng giao dịch tài sản ảo.

Người được cấp phép chỉ có thể chuyển số tiền đã chuyển đổi nếu họ đáp ứng các điều kiện cụ thể. Dựa trên nguyên tắc "cùng hoạt động kinh doanh, cùng rủi ro, cùng quy tắc", những người được cấp phép phải xin giấy phép điều hành dịch vụ tiền nếu họ cung cấp dịch vụ chuyển tiền hợp pháp. Đối với việc chuyển tài sản ảo sau khi bán cho khách hàng, để giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, bên được cấp phép sẽ chỉ được phép chuyển tài sản ảo từ ví đã đăng ký của mình đến nơi mà khách hàng có thể sở hữu. và/hoặc Hoặc ví có bằng chứng kiểm soát.

Người được cấp phép phải nộp đơn và đăng ký tất cả các ví được sử dụng trong hoạt động của mình với Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt, đồng thời đảm bảo rằng danh sách ví được cập nhật liên tục . Các nhà khai thác được cấp phép không được phép cung cấp các dịch vụ khác, bao gồm mọi hình thức dịch vụ tư vấn hoặc giới thiệu tài sản ảo, cung cấp các sản phẩm phái sinh tài sản ảo hoặc các sản phẩm tài chính khác (bao gồm nhưng không giới hạn ở các giao dịch cầm cố, cho vay và ký quỹ). Đối với các dịch vụ lưu trữ/lưu trữ tạm thời tài sản ảo của khách hàng trực tiếp hoặc gián tiếp do nhà khai thác được cấp phép cung cấp, trừ khi các dịch vụ lưu ký/lưu trữ tạm thời tài sản ảo này cho khách hàng có tính chất tạm thời và là một phần không thể thiếu của quá trình giao dịch, chúng tôi những suy nghĩ sơ bộ không được phép cung cấp các dịch vụ đó.

Đối với các loại tài sản ảo mà các nhà khai thác OTC tài sản ảo có thể mua và bán cho khách hàng, vì các nhà khai thác này cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư nói chung nên họ phải tuân theo Để giám sát chặt chẽ hơn nhằm đảm bảo bảo vệ nhà đầu tư đầy đủ, chúng tôi khuyến nghị rằng các dịch vụ được cung cấp bởingười được cấp phép giao dịch không cần kê đơn tài sản ảo chỉ có thể bao gồm các nhà đầu tư bán lẻ trên ít nhất một nền tảng giao dịch tài sản ảo được Ủy ban Chứng khoán và Tương lai cấp phép. token và stablecoin do các tổ chức phát hành được Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) cấp phép phát hành sau khi thực hiện chế độ cấp phép nhà phát hành stablecoin được đề xuất. Nói cách khác, các dịch vụ được cung cấp bởi các nhà điều hành giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn được cấp phép bao gồm mọi mã thông báo không có sẵn để các nhà đầu tư bán lẻ giao dịch trên ít nhất một nền tảng giao dịch tài sản ảo được Ủy ban Chứng khoán và Tương lai cấp phép, hoặc bất kỳ token nào không được các nhà đầu tư bán lẻ giao dịch. Cách tiếp cận này đảm bảo rằng các token tiếp xúc với các nhà đầu tư bán lẻ trải qua các thủ tục kiểm tra thích hợp và ngăn chặn tình trạng chênh lệch giá theo quy định.

Các yêu cầu pháp lý khác

Để duy trì quyền kiểm soát tài sản ảo Chúng tôi khuyến nghị những người được cấp phép tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền và chống khủng bố được quy định trong Pháp lệnh chống rửa tiền liên quan đến thẩm định khách hàng và lưu trữ hồ sơ.

Ngoài ra, vì tài sản ảo là công nghệ cao và có tính đầu cơ cao, đồng thời công chúng có thể dễ dàng tiếp cận các dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn, nên chúng tôi Những người được cấp phép giao dịch tài sản OTC tuân thủ một bộ yêu cầu pháp lý hợp lý để đảm bảo rằng họ có đủ năng lực và kiến ​​thức để vận hành đúng cách các hoạt động kinh doanh giao dịch tài sản ảo OTC nhằm giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn cho nhà đầu tư do lỗi hệ thống hoặc lỗ hổng bảo mật.

Xét rằng mô hình hoạt động của dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn liên quan đến lĩnh vực tài sản ảo và lĩnh vực dịch vụ tiền, chúng tôi đã đề cập đến ngành tài sản ảo khi xây dựng các yêu cầu quản lý. Cơ chế quản lý dành cho nền tảng giao dịch tài sản và nhà điều hành dịch vụ tiền tệ, bao gồm:

(a) Bổ nhiệm một nhân viên tuân thủ có trình độ và một nhân viên A Cán bộ báo cáo rửa tiền – Chúng tôi cho rằng cần phải đảm bảo rằng những người được cấp phép chỉ định nhân sự phù hợp chịu trách nhiệm tuân thủ các yêu cầu cấp phép có liên quan;

(b) Trình độ/kiến thức và kinh nghiệm - bên được cấp phép phải thiết lập một cơ cấu quản trị doanh nghiệp tốt và nhân viên của bên đó phải có kiến ​​thức và kinh nghiệm cần thiết về tài sản ảo để thực hiện nhiệm vụ của mình một cách hiệu quả;

(c) Kinh doanh lành mạnh - người được cấp phép phải vận hành doanh nghiệp theo mô hình hoạt động thận trọng và hợp lý, đồng thời đảm bảo rằng việc kinh doanh đó không gây tổn hại đến lợi ích của khách hàng và công chúng;

(d) Ứng xử - Người được cấp phép phải hành động trung thực và công bằng, thực hiện kỹ năng phù hợp, sự thận trọng và siêng năng, đồng thời bảo vệ lợi ích của khách hàng và Hành động theo hoạt động lành mạnh theo thị trường và tuân thủ tất cả các yêu cầu luật định và quy định áp dụng cho việc tiến hành các hoạt động kinh doanh của mình;

(e) Quản lý Rủi ro – ​​Người được cấp phép phải có các chính sách và quy trình quản lý rủi ro phù hợp và tương xứng với quy mô cũng như mức độ phức tạp của hoạt động kinh doanh của họ để giảm thiểu hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, an ninh mạng và các rủi ro khác có thể phát sinh từ hoạt động của họ; và< /p>

(f) Lưu giữ hồ sơ - Người được cấp phép phải lưu giữ hồ sơ các giao dịch và dòng tiền một cách hợp lý cho Ủy viên Hải quan và Thuế khi ông thấy cần thiết . Kiểm tra.

Các nhà điều hành giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn phải đáp ứng các yêu cầu quy định trước khi được Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt cấp giấy phép. Những người được cấp phép giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn vi phạm các yêu cầu về tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố cũng như các yêu cầu pháp lý khác sẽ phải chịu các thủ tục kỷ luật và điều tra cũng như phải đối mặt với các biện pháp thực thi pháp luật.

Thời hạn cấp phép và thời gian chuyển tiếp

Thị trường tài sản ảo Tình hình đang thay đổi nhanh chóng, do đó, Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt cần thường xuyên xem xét liệu các nhà khai thác tài sản ảo OTC có còn đủ trình độ và năng lực cần thiết để vận hành doanh nghiệp của họ đúng cách hay không. Vì mục đích này, chúng tôi đề xuất rằng những người nộp đơn thành công sẽ được cấp giấy phép trong thời hạn hai năm và có thể nộp đơn xin gia hạn thêm hai năm nữa tùy theo sự hài lòng của Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt.

Để hỗ trợ các nhà khai thác hợp pháp hiện đang vận hành hoạt động kinh doanh giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn ở Hồng Kông chuyển đổi sang hệ thống cấp phép mới, chúng tôi khuyến nghị điều đó ngay trước khi hệ thống cấp phép có hiệu lực Cung cấp một khoảng thời gian chuyển tiếp cho các nhà khai thác này. Có tính đến mục đích bảo vệ các nhà đầu tư và thời gian cần thiết để thực hiện hệ thống cấp phép (chẳng hạn như xem xét và phê duyệt đơn đăng ký), ý tưởng hiện tại là đưa ra thời gian chuyển tiếp sáu tháng.

Dựa trên hệ thống nền tảng giao dịch tài sản ảo và hệ thống đăng ký dành cho các đại lý kim loại quý và đá quý, chúng tôi đang xem xét một trong các thỏa thuận chuyển đổi sau:

Tùy chọn 1 – Không có thỏa thuận “được coi là được cấp phép”: Sẽ có giai đoạn chuyển tiếp kéo dài sáu tháng. Trong giai đoạn chuyển tiếp, các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn hiện đang hoạt động ngay trước khi chế độ quản lý có hiệu lực sẽ được phép tiếp tục hoạt động cho đến giai đoạn chuyển tiếp sáu tháng nếu họ nộp đơn xin cấp phép cho Ủy viên Ủy ban. Hải quan và thuế tiêu thụ đặc biệt trong vòng ba tháng đầu tiên. Sau giai đoạn chuyển tiếp, tất cả các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn sẽ phải có giấy phép trước khi họ có thể tham gia vào các hoạt động được quản lý. Nếu nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo ban đầu không nộp đơn xin giấy phép từ Ủy viên Hải quan trong vòng ba tháng đầu tiên sau khi giai đoạn chuyển đổi có hiệu lực, thì nhà cung cấp đó phải chấm dứt hoạt động kinh doanh của mình một cách có trật tự trước khi kết thúc thời hạn. tháng thứ tư kể từ khi thời gian chuyển tiếp có hiệu lực.

Tùy chọn 2 - với sự sắp xếp "được coi là đã được cấp phép": Tương tự như tùy chọn 1, ngay lập tức Tài sản ảo gốc ở trên -các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tại quầy đã hoạt động trước khi chế độ quản lý có hiệu lực sẽ được phép tiếp tục hoạt động cho đến hết thời gian chuyển tiếp sáu tháng nếu họ nộp đơn xin cấp giấy phép cho Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt trong vòng đầu tiên ba tháng. Những người nộp đơn có thể đáp ứng các yêu cầu do Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt quy định sẽ được cấp "giấy phép được coi là" để tiếp tục hoạt động sau giai đoạn chuyển tiếp cho đến khi Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt đưa ra quyết định cuối cùng về đơn xin cấp giấy phép liên quan. Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt sẽ có quyền thu hồi hoặc sửa đổi "giấy phép được cho là" khi ông thấy phù hợp.  

Miễn trừ

Theo Chống tiền Pháp lệnh Rửa tiền, chế độ quản lý hiện hành theo Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai và Pháp lệnh Ngân hàng, các nền tảng giao dịch tài sản ảo, các công ty được cấp phép và các tổ chức được ủy quyền đã được quản lý hợp lý bởi SFC hoặc HKMA (tùy theo điều kiện nào áp dụng). Do đó, chúng tôi khuyến nghị các thực thể đó được miễn chế độ cấp phép mới nếu họ cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn. Chúng tôi cũng khuyến nghị rằng sau khi triển khai hệ thống cấp phép cho nhà phát hành stablecoin, các trường hợp miễn trừ tương tự sẽ được xem xét đối với các nhà phát hành stablecoin được cấp phép.

Hạn chế

Để tránh thiệt hại cho các nhà đầu tư thông thường từ những Rủi ro không được cấp phép phát sinh từ các hoạt động giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn, chúng tôi khuyến nghị rằng trừ khi được Ủy viên Hải quan và Thuế đặc biệt cấp phép và quản lý để tham gia vào các dịch vụ giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn được quản lý, không ai được phép bán chứng khoán cho Hồng Kông trong hoặc ngoài Hồng Kông Công chúng tích cực quảng bá các dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC được quản lý tại địa phương.

Quyền hạn của cơ quan cấp phép

Là cơ quan cấp phép , Ủy viên Hải quan sẽ được trao quyền giám sát việc tuân thủ của những người được cấp phép giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời thực hiện các yêu cầu pháp lý và quy định khác theo hệ thống mới. Cụ thể, Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt có quyền vào cơ sở kinh doanh của người được cấp phép để tiến hành kiểm tra định kỳ, điều tra các vi phạm bị nghi ngờ và loại bỏ bằng chứng hình sự, bắt giữ và khám xét cũng như áp dụng các biện pháp kỷ luật (bao gồm phạt tiền dân sự và đình chỉ) đối với các vi phạm. hoặc thu hồi giấy phép). Dựa trên kinh nghiệm thực thi chế độ quản lý nền tảng giao dịch tài sản ảo, chúng tôi đang xem xét bổ sung các quyền hạn mới để ngăn chặn quyền truy cập vào các trang web hoặc nền tảng kỹ thuật số của các nhà khai thác giao dịch tài sản ảo OTC không có giấy phép hoặc gian lận (ở Hồng Kông hoặc nước ngoài).

Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt cũng sẽ có quyền áp đặt các điều kiện cấp phép và/hoặc bổ sung, thay đổi hoặc sửa đổi các điều kiện hiện có. Vì những người được cấp phép OTC tài sản ảo có thể cộng tác với các doanh nghiệp liên quan khác (chẳng hạn như nền tảng giao dịch tài sản ảo hoặc nhà điều hành dịch vụ tiền tệ), Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt sẽ có quyền yêu cầu thông tin từ các cơ quan có liên quan (như Ủy ban Chứng khoán và Tương lai và Ủy ban Hồng Kông). Cơ quan tiền tệ Kong) , để phát hiện những vi phạm có thể xảy ra của người được cấp phép.

Hình phạt

Các trường hợp trước cho thấy các trang trại tài sản ảo Hoạt động của các dịch vụ giao dịch bên ngoài đều tiềm ẩn những rủi ro cố hữu, dù là trong hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố hay trong các hoạt động tội phạm khác như gian lận. Trước mức độ nghiêm trọng của các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn này, các hình phạt đối với dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC không có giấy phép cần phải có đủ tác dụng răn đe. Về vấn đề này, chúng tôi khuyến nghị bất kỳ ai tham gia vào các dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC được quản lý mà không có giấy phép sẽ phải chịu mức phạt 1 triệu USD và hai năm tù sau khi bị kết án theo cáo trạng.

Chúng tôi cũng khuyến nghị rằng bất kỳ người nào cố ý xuất bản quảng cáo liên quan đến việc cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC bởi người không có giấy phép sẽ phạm tội và sẽ bị trừng phạt theo Mục 5. Phạt tiền lên tới 50.000 Đài tệ (hiện tại là 50.000 USD) và sáu tháng tù.

Nếu người được cấp phép vi phạm các yêu cầu theo luật định về chống rửa tiền và chống khủng bố, người đó có thể bị phạt 1 triệu USD và bị bỏ tù sau khi bị kết án công khai. truy tố Hai năm. Ngoài ra, nếu người được cấp phép có hành vi sai trái (chẳng hạn như vi phạm các yêu cầu quy định khác), có thể áp dụng hình phạt hành chính, bao gồm đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép, khiển trách, yêu cầu sửa chữa và/hoặc phạt tiền (không quá 500.000 USD).

Các hành vi phạm tội liên quan đến hoạt động lừa đảo và gây hiểu lầm theo Pháp lệnh Chống rửa tiền hiện hành sẽ áp dụng cho những người được cấp phép giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn. Bất kỳ người nào có hành vi gian lận hoặc lừa dối trong giao dịch liên quan đến tài sản ảo đều phạm tội và có thể bị phạt 10 triệu USD và phạt tù 10 năm. Ngoài ra, bất kỳ người nào trình bày sai sự thật một cách gian lận hoặc liều lĩnh để lôi kéo người khác tham gia vào các giao dịch liên quan đến tài sản ảo cũng phạm tội và có thể bị phạt 1 triệu USD và phạt tù 7 năm.

Khiếu nại theo luật định

Chúng tôi đề xuất sửa đổi Đạo luật chống Pháp lệnh rửa tiền 》Phần 6, mở rộng phạm vi đánh giá của Tòa án đánh giá tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố để đề cập đến các kháng cáo đối với các quyết định trong tương lai của Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt trong việc triển khai tài sản ảo không cần kê đơn chế độ cấp phép.

Các bước tiếp theo

Chúng tôi hoan nghênh công chúng và các khu vực liên quan Vui lòng đưa ra ý kiến ​​và đề xuất để thúc đẩy công tác lập pháp. Những người trả lời được mời đưa ra quan điểm và đề xuất của họ về các đề xuất được nêu trong tài liệu tham vấn này vào hoặc trước ngày 12 tháng 4 năm 2024.

Chúng tôi sẽ xem xét các ý kiến ​​và đề xuất nhận được và tùy theo tiến độ của công việc chuẩn bị, triển khai hệ thống cấp phép được đề xuất cho giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn ngay khi có thể Gửi dự luật lên Hội đồng Lập pháp.