SEC của Nigeria áp dụng hình phạt nghiêm khắc hơn đối với các vụ lừa đảo tiền điện tử với thời gian tù và tiền phạt nặng

Nigeria thắt chặt luật để chống lại các vụ lừa đảo tiền điện tử

Cơ quan giám sát tài chính của Nigeria, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), đang đẩy mạnh cuộc chiến chống gian lận liên quan đến tiền điện tử bằng cách đề xuất sửa đổi Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán.

Những thay đổi này nhằm mục đích đưa ra những hình phạt nghiêm khắc đối với người vi phạm, bao gồm tiền phạt lên tới 20 triệu Naira (khoảng 12.000 đô la) hoặc án tù lên tới 10 năm.

Quyết định này được đưa ra sau những lo ngại ngày càng tăng về các âm mưu lừa đảo lợi dụng sự phổ biến của tiền kỹ thuật số.

Một quốc gia đang đấu tranh với di sản gian lận

Là một trong những thị trường tiền điện tử lớn nhất thế giới, Nigeria từ lâu đã phải vật lộn với các vụ lừa đảo làm xói mòn lòng tin và cản trở sự tăng trưởng.

Một trong những vụ án khét tiếng nhất, chương trình Ponzi MMM Nigeria, đã sụp đổ vào năm 2016, khiến hàng triệu người Nigeria nhẹ dạ cả tin lâm vào cảnh khốn cùng.

Những chương trình như vậy thường tự giới thiệu là cơ hội đầu tư hợp pháp, nhưng thực chất chỉ khiến nạn nhân phải chịu tổn thất đáng kể.

Tác động của những hoạt động gian lận này không chỉ dừng lại ở tổn thất cá nhân; chúng còn làm hoen ố danh tiếng của Nigeria trên trường tài chính toàn cầu.

Khi những kẻ lừa đảo lợi dụng thuật ngữ "tiền điện tử" để lừa dối các nhà đầu tư, các cơ quan quản lý phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng nhằm bảo vệ cả công dân và hình ảnh tài chính của quốc gia.

Thị trường tiền điện tử phát triển nhanh chóng gặp phải những thách thức về quy định

Bất chấp những thách thức, Nigeria vẫn là một thế lực nổi bật trong thị trường tiền điện tử toàn cầu.

Chainalysis, một công ty tình báo tiền điện tử hàng đầu,xếp hạng Nigeria thứ hai trên toàn thế giới về việc áp dụng tiền điện tử vào tháng 9 năm 2023.

Ngoài ra, quốc gia này luôn thể hiện sự quan tâm cao đến tiền kỹ thuật số, được xếp hạng là quốc gia tò mò về tiền điện tử nhất trên toàn cầu dựa trên các tìm kiếm trên Google cho các thuật ngữ như "mua tiền điện tử".

Tuy nhiên, sự nhiệt tình này đã vấp phải sự hoài nghi từ các cơ quan quản lý của Nigeria.

Trong hai năm qua, chính quyền đã có lập trường cứng rắn về các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.

Vào năm 2022, Ngân hàng Trung ương Nigeria đã cấm các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử.

SEC cũng tuyên bố Binance Nigeria Limited là bất hợp pháp vào tháng 9 năm 2023, nêu rõ nền tảng này không có đủ giấy phép và quy định phù hợp.

Đến tháng 2 năm 2024, các cố vấn của tổng thống đã tiến xa hơn khi kêu gọi cấm Binance, KuCoin và các nền tảng lớn khác.

Vào tháng 4, cơ quan chống tham nhũng của Nigeria,EFCC đã đóng băng hơn 1.100 tài khoản ngân hàng của các nhà giao dịch tiền điện tử , cáo buộc họ thao túng tiền tệ, rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các ngân hàng cần có lệnh của tòa án để giải phóng tiền, nhưng lệnh đóng băng 90 ngày của EFCC khiến các nhà giao dịch rơi vào tình trạng bấp bênh.

Tranh chấp pháp lý của Binance gây ra tranh cãi

Hoạt động của Binance tại Nigeria đã làm tăng thêm sự phức tạp cho câu chuyện tiền điện tử của quốc gia này.

Căng thẳng leo thang vào tháng 2 năm 2024 khi giám đốc điều hành Binance Tigran Gambaryan bị bắt giữ trong chuyến thăm đất nước này.

Đồng nghiệp của anh ấy,Nadeem Anjarwalla, trốn thoát khỏi nơi giam giữ nhưng Gambaryan bị giam giữ tại Trung tâm Cải huấn Kuje với cáo buộc trốn thuế và rửa tiền.

Mặc dù tòa án Nigeria đã xóa tội cho Gambaryan và Anjarwalla liên quan đến thuế vào ngày 14 tháng 6 năm 2024, nhưng vụ án này vẫn để lại dấu ấn.

Từ trái sang phải: Tigran Gambaryan và Nadeem Anjarwalla

Theo Lucky Uwakwe, Chủ tịch Ủy ban điều phối ngành công nghiệp Blockchain của Nigeria (BICCoN), những sự cố này đã tạo ra “bầu không khí bất ổn và rủi ro” cho các nhà đầu tư tiềm năng vào lĩnh vực blockchain của Nigeria.

Làm căng thẳng thêm, các nhà lập pháp Hoa Kỳ là French Hill và Chrissy Houlahan đã đến thăm Nhà tù Kuje để vận động trả tự do cho Gambaryan.

Hill mô tả điều kiện ở đây là “khủng khiếp” và nêu lên mối lo ngại về sức khỏe của Gambaryan trong thời gian bị giam giữ.

Gambaryan cuối cùng đã được thả vào tháng trước sau 7 tháng ác mộng trong tù.

Mặc dù mọi cáo buộc chống lại ông đã bị hủy bỏ, việc bắt giữ ông cho thấy môi trường bấp bênh của các công ty tiền điện tử đang hoạt động tại Nigeria.

Cân bằng giữa quy định và tăng trưởng

Trong khi chính phủ Nigeria nỗ lực quản lý thị trường tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, các biện pháp nghiêm ngặt của họ có thể gây ra những hậu quả không mong muốn.

Những người chỉ trích cho rằng cách tiếp cận quản lý khắc nghiệt có thể kìm hãm sự đổi mới và làm nản lòng các quan hệ đối tác quốc tế.

Tuy nhiên, hành động của chính phủ cho thấy cam kết bảo vệ công dân khỏi nạn bóc lột và giải quyết những lỗ hổng trong hệ thống tài chính.