Đọc các quy định và thỏa thuận chống rửa tiền mới của EU trong một bài viết

Tác giả : Sandali Handagama

Nguồn: Coindesk

Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Liên minh Châu Âu đã ban hành một thỏa thuận dự kiến ​​đạt được về gói quy định chống rửa tiền đối với tiền điện tử;

Khuôn khổ đã thỏa thuận bao gồm việc yêu cầu các công ty tiền điện tử quản lý các giao dịch của 1.000 euro trở lên Tiến hành thẩm định khách hàng;

Mặc dù ngành phần lớn hài lòng với kết quả của khuôn khổ, một số người tin rằng nó có thể không công bằng như các nhà hoạch định chính sách dự đoán .

Những người chơi trong ngành tiền điện tử lo ngại rằng các quy định chống rửa tiền mới được các nhà hoạch định chính sách EU đồng ý nghiêm ngặt hơn các biện pháp áp dụng cho các tổ chức tài chính truyền thống .Phải nghiêm khắc. Các nhà hoạch định chính sách của EU trong tuần này đã đồng ý về khung pháp lý chống rửa tiền toàn diện, bao gồm các yêu cầu nghiêm ngặt đối với các công ty tiền điện tử.

Theo các điều khoản đã thỏa thuận, nhà cung cấp dịch vụ phải tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu xác minh khách hàng và thực hiện các bước để giảm rủi ro giao dịch liên quan đến ví tự lưu trữ và chuyển khoản xuyên biên giới.

Mặc dù mục tiêu đã nêu là tạo ra một sân chơi bình đẳng bằng cách áp dụng các quy tắc tương tự cho các công ty và ngân hàng tiền điện tử, một số người trong ngành lo ngại rằng các nhà hoạch định chính sách khẳng định có thể hơi thiếu sót rằng các công ty tài sản kỹ thuật số cũng phải chịu sự giám sát rửa tiền giống như các tổ chức tài chính khác.

Robert Kopitsch, tổng thư ký của Nhóm Vận động Công nghiệp Blockchain Châu Âu, cho biết: "Bất chấp những tuyên bố báo chí nhiệt tình từ các nhà đồng lập pháp về thỏa thuận, bởi vì tài sản tiền điện tử ngưỡng dành cho các nhà cung cấp dịch vụ và các tổ chức tài chính khác không giống nhau, do đó, một sân chơi bình đẳng không được tạo ra.”

Ngành công nghiệp tiền điện tử của EU vẫn đang trong phiên họp lập pháp Đã có những cuộc vận động hành lang mạnh mẽ để loại trừ NFT và DeFi khỏi phạm vi của kế hoạch và thậm chí có thể đã thành công (ít nhất là tạm thời) trong việc ngăn chặn các hạn chế đối với các công cụ nâng cao quyền riêng tư.

Quy định chống rửa tiền

EU đã làm nên lịch sử năm ngoái Khung quy định toàn diện về tiền điện tử đã được hoàn thiện bởi một khu vực pháp lý lớn. Ngoài quy định mang tính bước ngoặt về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), nhóm này cũng đã đưa ra các quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền điện tử (TFR) như một phần của các quy định chống rửa tiền rộng hơn.

AMLR là một hành động rộng rãi được một nhóm gồm 27 quốc gia châu Âu thực hiện nhằm chống lại các dòng tài chính bất hợp pháp và trốn tránh lệnh trừng phạt. Nó nhắm mục tiêu vào một loạt các phương tiện rửa tiền tiềm năng, từ đồ trang sức và xe hơi sang trọng đến các câu lạc bộ bóng đá lớn, đồng thời giới hạn các khoản thanh toán bằng tiền mặt lớn trong EU ở mức 10.000 euro.

AMLR thúc đẩy việc phát triển một bộ quy tắc duy nhất cho EU và thành lập một cơ quan quản lý cũng sẽ có thẩm quyền đối với ngành tiền điện tử. Eero, MEP chịu trách nhiệm đàm phán quy định Heinaluoma nói trong một cuộc họp báo hôm thứ Năm rằng mặc dù gói AMLR vẫn chưa được hoàn thiện nhưng “các nguyên tắc chính trị chính đã được thống nhất”.

Heinaluoma nói thêm rằng các cuộc thảo luận kỹ thuật về các chi tiết liên quan đến tiền điện tử sẽ bắt đầu vào thứ Sáu. Kopitsch cho biết những cuộc thảo luận này sẽ không liên quan đến việc điều chỉnh các biện pháp thực tế mà thay vào đó là đảm bảo rằng văn bản phù hợp về mặt kỹ thuật.

NFT và DeFi không còn nữa, còn các công cụ mã hóa và ẩn danh thì sao?

Mặc dù đã có một số cuộc thảo luận sôi nổi về việc có nên đưa NFT vào phạm vi quy định hay không, nhóm vận động ngành Sáng kiến ​​tiền điện tử châu Âu (EU) Vyara Savova, giám đốc chính sách cấp cao của Sáng kiến ​​tiền điện tử, cho biết trong cuộc gọi hội nghị vào thứ Tư rằng những tài sản này có thể sẽ bị loại khỏi gói.

Tommaso Astazi cũng nói rằng NFT và tài chính phi tập trung (DeFi) có thể vẫn nằm ngoài phạm vi của gói quy định. "Tôi nghĩ chắc chắn phạm vi chưa được mở rộng. Phạm vi là phạm vi của MiCA," Astazi nói với CoinDesk trong một cuộc phỏng vấn vào thứ Năm. Ông giải thích rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử tuân theo MiCA cũng sẽ phải tuân theo AMLR, trong khi không phải tuân theo luật chống rửa tiền (trong trường hợp DeFi và có khả năng Đối với NFT), các biện pháp này không được áp dụng.

Marina Markezic, người đồng sáng lập Sáng kiến ​​Mã hóa EU, cho biết trong một cuộc gọi hội nghị hôm thứ Tư rằng có những lo ngại về Sau lệnh trừng phạt của Tornado Cash, AMLR sẽ tìm cách đặt ngoài vòng pháp luật hoặc hạn chế các công cụ ẩn danh tiền điện tử và lo ngại rằng tiền điện tử đang được sử dụng bởi các thực thể bị trừng phạt như Nga.

Astazi cho biết hôm thứ Năm rằng không rõ liệu các nhà hoạch định chính sách có tiếp tục thảo luận về các công cụ này hay liệu chúng có được đưa vào văn bản cuối cùng hay không.

Các ngân hàng và công ty tiền điện tử có quy định giống nhau không?

Theo cách nói của Heinaluoma, AMLR tìm cách đối xử bình đẳng với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử với các tổ chức tín dụng, buộc cả hai phải có nghĩa vụ như nhau.

Heinaluoma cho biết trong cuộc họp báo hôm thứ Năm: "Điều quan trọng nhất là các nghĩa vụ mà ngành ngân hàng phải thực hiện trong hiện tại và trong tương lai cũng sẽ được thực hiện đầy đủ." áp dụng cho tiền điện tử. Kinh doanh tài sản." Ông nói thêm, "Điều này rất quan trọng vì chúng tôi biết rằng rất nhiều tiền đang chảy từ các khoản thanh toán truyền thống vào không gian tiền điện tử", Kopitsch nói rằng các biện pháp đã thống nhất áp dụng các ngưỡng khác nhau để thẩm định khách hàng bằng tiền điện tử các công ty, giao dịch tiền mặt và các tổ chức tài chính. Văn bản pháp lý cho thấy rằng trong khi tất cả các thực thể được quản lý phải tiến hành thẩm định khách hàng đối với các giao dịch trên 10.000 euro, thì các tổ chức tài chính, tín dụng và các công ty tiền điện tử phải tiến hành kiểm tra toàn diện khách hàng đối với các giao dịch trên 1.000 euro. Đó là nơi mọi thứ khác nhau, ông nói.

Các công ty tiền điện tử cũng phải tiến hành kiểm tra cơ bản về thông tin khách hàng (KYC) đối với tất cả các giao dịch ngẫu nhiên (tức là các giao dịch bên ngoài mối quan hệ kinh doanh). "Đối với các giao dịch ngẫu nhiên, họ vẫn cần xác định danh tính khách hàng và xác minh danh tính của khách hàng. Bây giờ, đó là một sự thay đổi." Astazi cho biết thêm rằng các công ty hiện có thể thực hiện các giao dịch chuyển tiền như vậy ở một số quốc gia thành viên EU, vì các yêu cầu chống rửa tiền hiện tại không phải lúc nào cũng được thực thi thống nhất ở các quốc gia.

Đó không phải là điều ngành mong muốn, đặc biệt vì nó không quan trọng đối với các thực thể được quản lý đầy đủ, nhưng Kopitsch cho biết việc áp đặt các ngưỡng khác nhau “Gợi ý rằng lợi thế kỹ thuật của blockchain công nghệ vẫn chưa được công nhận.” Ông nói thêm: "Là một ngành, chúng tôi có thể chấp nhận kết quả cuối cùng của các cuộc đàm phán AMLR vì tính nhất quán trong phạm vi quy định của nó với MiCA và TFR đã được đảm bảo, đó là điều quan trọng."

Mặc dù khó đưa ra thời gian biểu chính xác, Savova kỳ vọng các cuộc thảo luận kỹ thuật về AMLR sẽ "khá chuyên sâu" vì các nhà hoạch định chính sách hy vọng sẽ đưa gói này ra quốc hội vào tháng 4 trước cuộc bầu cử sắp tới. “Điều này có nghĩa là đối với chúng tôi, với tư cách là đại diện của ngành tiền điện tử, công việc của AMLR đang tiến triển với tốc độ nhanh hơn.”