两党法案针对 FTX 崩溃后的加密货币洗钱

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美国参议员伊丽莎白沃伦和罗杰马歇尔已经介绍 一项旨在打击非法使用加密货币的两党法案。如果通过，数字资产反洗钱法 将扩展的各个方面银行保密法 (BSA)，尼克松时代国会通过的一项打击洗钱的法律，涵盖了钱包提供商和矿工等加密实体。具体而言，新立法将适用所谓的“了解你的客户 ” 通过指示财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 将它们视为货币服务业务。 BSA 的另一项扩展将要求美国公民在参与涉及超过 10,000 美元数字资产的交易时向美国国税局提交报告。

此外，该立法将指示 FinCEN 实施该机构的规则拟于2020年底 这将要求金融机构报告涉及“非托管”数字钱包的交易。每币台 ，这些是用户可以完全控制内容的钱包——而不是交易所或其他第三方。该立法还将禁止金融机构使用数字资产混合器或与之进行交易，这些数字资产混合器经常被用来掩盖资金来源。

沃伦参议员说：“流氓国家、寡头、毒枭和人口贩子正在使用数字资产洗掉数十亿美元的被盗资金、逃避制裁和资助恐怖主义。” “加密行业应该像银行、经纪人和西联汇款一样遵循常识性规则，这项立法将确保相同的标准适用于类似的金融交易。两党法案将有助于弥补加密货币洗钱漏洞并加强执法，以更好地维护美国国家安全。”

在美国司法部、证券交易委员会和商品期货交易委员会宣布对 FTX 创始人和前首席执行官 Sam Bankman-Fried 提起民事和刑事指控的第二天，参议员沃伦和马歇尔推动打击加密货币洗钱活动。由于时间紧迫，法案在本届跛脚鸭会议中获得通过的可能性很低。沃伦和马歇尔几乎肯定需要在明年重新引入它。