区块链和加密货币可以成为追踪金融犯罪的福音

全球各国政府也越来越意识到加密市场及其监管的各种方式。 

尽管主流金融巨头的采用率和参与度不断提高，但反对者继续将加密描绘成不法分子和罪犯的工具。多年来，由于各种代码漏洞或中心化问题，一些加密平台和去中心化金融 (DeFi) 协议遭到破坏。然而，偷钱是最容易的部分，而转移钱并将其兑现几乎是不可能的。

这主要是因为大多数加密交易都记录在公共分类账上，作为永久踪迹，即使黑客使用各种混币服务来隐藏其来源，强大的交易监控工具最终也可以识别此类非法踪迹。

甚至硬币混合服务本身也有开始阻止交易 关联或标记为非法。

通过严格的研究，Chainalysis 和 Elliptic 等加密取证公司进一步驳斥了加密货币为金融犯罪和掩盖非法活动提供理想工具的观点。

Chainalysis 最近的一份报告显示，2021 年与非法活动相关的加密交易百分比仅为 0.15%。

加密货币在过去几年变得更加主流，加密市场的公开处方从几年前的互联网泡沫演变为如今可靠的投资选择。

加密货币交易所 CEX.IO 的首席技术官 Dmytro Volkov 告诉 Cointelegraph 为什么加密货币主要被犯罪分子使用的概念已经过时了：

“加密货币主要被犯罪分子使用的误解可能源于丝绸之路时代。事实上，区块链的不变性使得隐藏交易变得非常困难。就比特币而言，其区块链分类账是公开的，与有能力的分析团队进行认真的交流可以在损害造成之前轻松监控和阻止黑客和洗钱者。”

他补充说：“只要安全团队保持积极主动并领先于区块链技术，我们就可以继续保护我们的客户。随着这个行业的持续发展，我相信这种加密货币主要被犯罪分子使用的神话将会消失。”

沃尔科夫指出，“网络犯罪分子和加密货币生态系统的安全团队之间正在进行一场军备竞赛”，因为无所事事的人仍在努力寻找促进非法活动的工具。然而，“这并不是数字资产行业独有的，”沃尔科夫声称。

“纸”踪迹

发现犯罪分子的案例有好几起试图清洗被盗的加密货币 多年之后，最近的例子是 Bitfinex。 

执法人员能够追踪被盗的比特币（比特币 )——按今天的价值估计约为 40 亿美元——通过区块链最终拘留了影响者 Heather Morgan 和她的丈夫、网络安全专家 Ilya Lichtenstein。

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比特币 ATM 提供商 Coinsource 的执行副总裁 Derek Muhney 告诉 Cointelegraph：

“看看 2016 年 Bitfinex 黑客攻击的结果。涉案人员试图通过采用多种有条不紊的洗钱技术洗掉大约 45 亿美元的加密货币。尽管如此，执法部门还是能够通过区块链追踪资金，查明肇事者并追回大部分被盗资金。像这样的案例证明，犯罪分子可能会试图利用加密货币，但他们不会得逞。加密货币是为人民创造的，并将继续为好人创造。”

从外部的角度来看，使用加密货币进行犯罪活动似乎是理想的选择。在线交易可以快速完成，而无需远距离实际转移资金。但是，加密世界中的那些人知道有强大的协议允许执法部门保存记录并在需要时验证客户的身份。

加密货币交易所发挥关键作用

加密货币交易所在识别和阻止或冻结被盗资金方面发挥着关键作用，因为它们有效地充当了加密货币到法定货币的出口。

最近，币安冻结了价值 600 万美元的被盗资金与 Ronin bridge hack 有关 .加密货币交易所透露，黑客试图通过 86 个账户小批量套现 6 亿美元总额中的 580 万美元。

由于通过具有大量了解你的客户 (KYC) 政策的中心化交易所进行洗钱变得困难，黑客随后转向去中心化交易所 (DEX)，希望匿名化他们的行动。

然而，大多数时候，这些黑客将他们窃取的加密货币转换为稳定币，一旦被标记，发行者就可以轻松冻结。因此，通过 DEX 平台进行洗钱也变得越来越困难。

Binance 全球情报和调查副总裁 Tigran Gambaryan 告诉 Cointelegraph，虽然犯罪分子将继续使用加密货币进行洗钱，但交易所是抵御他们的第一道防线：

“无论以何种形式出现，犯罪分子都会洗钱。就加密货币而言，交易所是第一道防线，必须为此做好准备。交易所需要做的是拥有足够数量的具有正确专业知识的人员和必要的工具来阻止和识别可疑交易。适当的 KYC 和交易监控工具是必不可少的。”

币安还帮助打击了一个网络犯罪团伙洗钱 通过勒索软件攻击获得了 5 亿美元的数字资产。该交易所还与地方政府和执法机构合作应对勒索软件风险。

美国主要加密货币交易所 Gemini 表示，分析工具“加上区块链本身的透明度，使 Gemini 能够以合规的方式提供 [...] 数字资产，同时进一步促进对加密货币生态系统的信任。”

法定货币更容易受到非法活动的影响

一些宣传加密货币作为犯罪工具的最大反对者是传统的银行家，他们本身在金融不良行为中并非无辜。

尽管政府投入数十亿美元用于严格的银行监管，包括反洗钱 (AML) 措施，但自 2000 年以来，主要银行机构已因一系列各种违规行为支付了超过 3000 亿美元的罚款，包括但不限于内幕交易和反洗钱缺陷.

仅在 2021 年，就有大约 7 家银行有薪酬的 19.33 亿美元用于无视内部非法活动和主要的反洗钱合规缺陷。

针对加密货币传播的内容与行业现实之间的巨大差异凸显了去中心化的必要性。无论安全措施如何，主要的传统金融机构帮助洗钱的钱比犯罪分子使用加密货币管理的钱还多。