纽约监管机构比特许可证操作中发现的漏洞促使采取行动

纽约州主计长最近的一份报告揭示了纽约金融服务部（NYDFS）在比特许可证（BitLicense）运作方面存在的重大缺陷，引发了人们对监管机构在监督加密货币公司方面是否尽职尽责的担忧。

尽职调查漏洞暴露

调查强调了纽约州金融服务局在有效履行监管职责和批准比特许可证申请方面的"有限保证"。根据当地银行法，在纽约从事加密货币业务的公司必须申请 BitLicense 或特许经营权。然而，报告显示，缺乏证据表明纽约州金融服务局对申请人的纳税义务进行了彻底审查。

时间延误会引起警觉

报告指出，从提交信息到获得批准之间存在严重的延迟，其中一个案例显示，一份申请的处理时间长达四年。这种延迟可能导致比特许可证是根据过时的信息颁发的，从而削弱了监管机构做出明智决定的能力。

被忽视的监督措施

NYDFS 因忽视适当的指纹识别流程和未能确保加密公司披露财务报告而受到批评。财务报告对于评估申请者商业行为的健全性至关重要，而财务报告的缺失表明监督存在漏洞。

主计长的建议

为解决这些问题，主计长托马斯-迪纳波利（Thomas DiNapoli）建议制定并实施强化程序、政策和安全标准。还建议对申请过程中采取的行动进行全面记录，以提高透明度和问责制。

纽约州国防与安全部队的回应

在回应调查结果时，纽约州金融服务局承认需要改进，并声称已经采取步骤完善其流程。然而，报告中并未提供有关这些措施的具体细节。

该报告的时间跨度可追溯到 2018 年，以包括 Coinbase、Gemini 和 PayPal 等行业巨头在内的八家持牌机构为样本，强调了 NYDFS 解决和纠正其 BitLicense 运营中发现的缺陷的紧迫性。这些发现强调了健全的监管措施对确保纽约加密货币行业的完整性和可靠性的重要性。