关于人民币和韩元的兑换！中国打击涉及 21.4 亿元人民币的非法虚拟货币交易

据中国媒体报道，吉林省磐石市公安局成功破获一起利用虚拟货币进行非法经营的地下钱庄案，涉案金额约 21.4 亿元。6名在中韩两国作案的犯罪嫌疑人被抓获。

警方介绍，犯罪嫌疑人利用虚拟货币的匿名交易、去中心化、无国界等特点，非法开展人民币和韩元兑换业务。

据悉，磐石市公安局经侦大队在工作中发现了重要线索。经查，吉林人金某和同伙沈某在韩国和中国进行韩元兑换业务。在此过程中，他们诈骗他人钱财后逃回中国。

根据这些线索，警方发现金某和沈某名下的银行账户交易流量大，每天资金流动频繁且种类繁多，客户众多，符合非法地下钱庄的特征。

专案组民警围绕金某、沈某银行账户的资金流向和社会关系进行综合分析研判。他们从组织架构、交易层级等方面展开，逐步全面掌握了该团伙的组织架构和资金流向。

随后，警方成功抓获犯罪嫌疑人金某、沈某等人，并依法扣押了大量银行卡和涉案工具。

警方调查发现，该犯罪团伙利用国内账户接收、转移资金，进行场外虚拟货币交易，并以韩元结算，从事非法外汇业务。他们帮助韩国代购、跨境电商、进出口贸易公司等群体兑换人民币和韩元。

通过大量调查取证，警方随后逮捕了其他涉案人员，包括陈某、罗某、何某和郑某。

今年1月2日，中国最高人民检察院发布《关于充分发挥检察职能依法支持和保障金融高质量发展的意见》，强调严惩涉及USDT等虚拟货币的非法集资犯罪。中国国家外汇管理局制定了《银行外汇业务管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行，要求银行及时报送外汇风险交易报告。

2023 年 12 月 27 日，最高人民检察院发布重大信息，与国家外汇管理局联合公布了惩治涉外犯罪的 8 个典型案例。这些案例强调，将USDT等虚拟货币兑换成人民币属于非法外汇交易。

目前，越来越多的非法外汇交易犯罪是通过虚拟货币交易进行的。最高人民检察院强调，要加强行政执法与刑事执法的衔接，依法打击非法跨境金融活动。

最高人民检察院第四检察厅厅长表示，此次公布的案件主要针对跨境山寨型非法外汇交易案件。

在这种情况下，人民币和外币并没有实际跨境流动，而是在国内和国外市场单方面流通。这实质上是变相的外汇交易，扰乱了外汇市场秩序。情节严重的构成非法经营罪。