阿拉伯联合酋长国中央银行（CBUAE）与该国其他监管机构合作，于近期发布为虚拟资产服务提供商（VASP）量身定制的全面联合指南 在国内开展业务。

更新后的监管框架规定了对辖区内未获得必要许可证而运营的虚拟增值服务提供商的处罚措施。

11 月 6 日国家反洗钱和打击资助恐怖主义及资助非法组织委员会（NAMLCFTC）和中央银行联盟（CBUAE）联合发布了一份名为 "红旗"（Red Flags"）的清单； 专为增值服务提供商设计。

这些指标包括缺乏监管许可、不切实际的承诺、沟通不畅以及其他旨在识别潜在可疑实体的标记。

根据新指南，监管当局预计持牌金融机构、指定非金融企业和行业（DNFBPs）以及持牌增值服务提供商将全面遵守报告涉及可疑实体交易的规定。

该指南指出

任何与无证虚拟资产活动有关的信息都可以通过举报机制进行举报，以帮助监管机构维护法律和保护阿联酋金融系统；

提高数字资产的可访问性

CBUAE 总督兼 NAMLCFTC 主席 Khaled Mohamed Balama 阁下、在一份新闻稿中强调 新指南与日益普及的数字资产相一致。

他表示，随着数字经济的成熟，他们将加大打击金融犯罪的力度，确保阿联酋金融体系的完整性。

阿联酋律师伊琳娜-希弗（Irina Heaver）在谈到最新情况时指出这些指导方针反映了阿联酋为退出反洗钱金融行动特别工作组（FATF）"灰名单 "所做的广泛努力；

这种指定标志着一个国家在反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）制度方面存在缺陷，并承诺在规定时限内解决这些问题。

2022 年 3 月，阿联酋被列入反洗钱金融行动特别工作组（FATF'）的灰名单，因反洗钱和反资助恐怖主义基金（CTF）方面的缺陷而受到重点监控。

不过，该国承诺与全球监督机构合作，加强其监管框架。

伊琳娜指出，自 2022 年被列入灰名单以来，阿联酋已进行了重大改革，其反洗钱和反资助恐怖主义监管框架的最新更新使该国有可能在不久的将来从灰名单中除名。

她还说

如果阿联酋继续表现出一贯的合规性，预计将于 2024 年 4 月或 5 月进行的下一次 FATF 审查可能会使阿联酋从灰名单中除名；