هل بورصات العملات المشفرة التي لا تتبع KYC آمنة مثل نظيراتها المتوافقة مع KYC؟

يرى الكثيرون أن تنفيذ أدوات اعرف عميلك (KYC) في التشفير يمثل رادعًا لعملة البيتكوين (BTC ) قياسي ، والذي روج في الغالب لمعاملات نظير إلى نظير مجهولة المصدر. ومع ذلك ، يظل المنظمون على استعداد للترويج لتطبيقات "اعرف عميلك" ومكافحة غسيل الأموال (AML) كوسيلة لضمان سلامة المستثمرين وحمايتهم من الاحتيال المالي.

في حين أن معظم بورصات العملات المشفرة قد بدأت في تنفيذ التوصيات التنظيمية للبقاء في طليعة التبني السائد للعملات المشفرة ، لا يزال أمام المستثمرين خيار اختيار بورصات العملة المشفرة التي تعزز إخفاء الهوية بشكل أكبر من خلال عدم فرض عمليات اعرف عميلك. لكن هل اختيار الأخير كمستثمر يعني المساومة على السلامة؟

مسألة ثقة

يذهب عدم الكشف عن هويته في كلا الاتجاهين في معظم الحالات. غالبًا ما يختار مالكو بورصات العملات المشفرة التي تدير عمليات غير متوافقة مع KYC (أو غير متوافقة) عدم الكشف عن هويتهم لتجنب التدقيق القانوني. نتيجة لذلك ، يجب أن يتمتع المستثمرون بمستوى عالٍ من الثقة في الأشخاص المسؤولين عن إدارة البورصة.

على الجانب الآخر،التبادلات اللامركزية مثل dYdX تستخدم بروتوكولات غير موثوقة لإنشاء منصة تداول يتحكم فيها المجتمع. وهذا بدوره يغرس الثقة داخل المستثمرين على الرغم من عدم وجود تفويض من "اعرف عميلك" على المنصة.

لذلك ، فإن مراقبة سجل تتبع المنصة والأشخاص الذين يديرونها يصبح أمرًا بالغ الأهمية عند التداول على منصات لا تتبع KYC.

Blockchain يتذكر إلى الأبد

في حين أن الدعاوى التي تدعم التمويل التقليدي تصور العملات المشفرة كأدوات لغسيل الأموال ، فإن معاملات العملة المشفرة غير المشروعة تنخفض باستمرار على مدار العام. على الرغم من سهولة استخدام العملات المشفرة دون التحقق من KYC ، إلا أن التحليل التسلسلييذاكر أكد أن 0.15٪ فقط من جميع معاملات التشفير في عام 2021 كانت مرتبطة بأنشطة غير مشروعة.

علاوة على ذلك ، تسمح سجلات blockchain غير القابلة للتغيير للسلطات بإعادة تعقب مالكي المعاملات ، مما يزيد من ردع الجهات الفاعلة السيئة عن استخدام العملات المشفرة - كل من منصات KYC وغير التابعة لـ KYC - لتمويل ممارساتها.

سمحت الطبيعة الدائمة لـ blockchain للسلطات في جميع أنحاء العالم بمطاردة المحتالين والمحتالين وغاسلي الجرائم التي ارتكبوها منذ سنوات.

ليس مفاتيحك ، وليس عملاتك المعدنية

أحد أكبر المخاوف عند التعامل مع بورصات العملات المشفرة هو الافتقار إلى السيطرة على الأصول. العملات المشفرة المخزنة عبر عمليات تبادل العملات المشفرة تعني تسليم المفاتيح الخاصة للبورصة.

يؤدي استخدام عمليات تبادل العملات المشفرة غير الخاضعة للرقابة والتي لا تتطلب أي متطلبات لمعرفة عميلك (KYC) إلى تعريض المستثمرين لمخاطر فقدان أموالهم بشكل دائم. في حين أن كلا النوعين من التبادلات - المتوافقة وغير المتوافقة مع KYC - يتطلبان من المستثمرين تسليم أصولهم المشفرة إلى أطراف ثالثة ، فإن التبادلات المتوافقة مع KYC تغرس ثقة أكبر بين المستثمرين والمنظمين.

تكمن الإجابة على السؤال "هل عمليات تبادل العملات المشفرة التي لا تتبع" اعرف عميلك "آمنة؟" في فهم الفروق الدقيقة المذكورة أعلاه. اعرف عميلك أم لا ، يظل مستثمرو العملات المشفرة معرضين بشكل متساوٍ للمخاطر المتعلقة بالعوامل الخارجية مثل نية المالك والممارسات التجارية المشبوهة ، بالإضافة إلى عدم الحصول على دعم من الحكومة.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن الاستثمار في بورصة تشفير لا تتبع KYC يأتي مع قيود على قيمة التداول والرموز المتاحة والخدمات الأخرى التي يقدمها المزود.