الاتحاد الأوروبي على وشك إنشاء منظم جديد لمكافحة غسل الأموال يشرف على العملات المشفرة

يستعد الاتحاد الأوروبي لإنشاء جهة تنظيمية جديدة تخضع لإشراف مباشر على التشفير.

بينما كان اهتمام صناعة التشفير على الأسواق في تنظيم الأصول المشفرة والمثير للجدللائحة تحويل الأموال ، هذه جزء من حزمة أوسع من سياسة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AML) التي سيكون لها آثار كبيرة على جميع المؤسسات المالية.

المفوضية الأوروبيةمطلق سراحه اقتراحها بشأن التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، أو AMLD6 ، في يوليو الماضي. أصدر المجلس الأوروبيإصدار الشهر الماضي. وسيتولى البرلمان الأوروبي الأمر بعد عطلة أغسطس الجارية. بمجرد تمرير نسختها من اللائحة ، ستدخل الهيئات الثلاث في مفاوضات غامضة إلى حد كبير تسمى ثلاثية.

من الأمور المركزية في التشريع الجديد إنشاء هيئة تنظيمية على مستوى الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال. على الرغم من أن الهيئات التشريعية لا تزال بحاجة إلى التفاوض ، إلا أنه يبدو أن هناك حدًا أدنى من الخلاف بشأن الحاجة إلى مثل هذا النظام المنتظم وأنه يجب أن يكون لها إشراف مباشر على مزودي خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي.

في الماضي ، كان البرلمان الأوروبي هو الأكثر عدوانية من بين الهيئات الثلاث فيما يتعلق بالدعوة إلى تنظيم العملة المشفرة. على هذا النحو ، من غير المرجح أن تعارض الهيئة بشكل خاص إعطاء المنظم المستقبلي إشرافًا مباشرًا على العملات المشفرة.

ستراقب الجهة التنظيمية ، التي يطلق عليها اسم "سلطة مكافحة غسل الأموال" أو "AMLA" ، على الأقل شركات التشفير "عالية المخاطر" كخدمات مالية مباشرة ، وفقًا لإصدارات اللجنة والمستشار.

يصف إيجاز برلماني مشترك مع The Block النظام الجديد على النحو التالي:

"يتكون الإشراف على مستوى الاتحاد الأوروبي من نموذج المحور والتحدث - أي مشرف على مستوى الاتحاد الأوروبي مختص بالإشراف المباشر على بعض المؤسسات المالية (FIs) ، والإشراف غير المباشر / التنسيق للمؤسسات المالية الأخرى ، ودور التنسيق للإشراف على القطاع غير المالي مثل خطوة أولى ".

ستكون الهيئة الدولية بمثابة تحول كبير بالنسبة للاتحاد الأوروبي. وضعت توجيهات مكافحة غسل الأموال السابقة - لا سيما التوجيهات الرابعة والخامسة ، من 2015 و 2018 - معايير للدول الأعضاء لجمع وإتاحة بيانات معينة ، مثل المعلومات حول الملكية المفيدة للشركات.

هذه السجلات هي مثال جيد على التبني المتباين للوائح. حتى بين البلدان التي توفر الوصول إلى معلومات الشركات مجانًا - وهو أمر بعيد عن كل شيء - تختلف المعلومات المتاحة على نطاق واسع. يوضح الرسم البياني أدناه الأنواع المختلفة من المعلومات من هذا النوع التي توفرها الدول.

مصدر:بيانات شفافة اعتبارًا من عام 2021

في الواقع ، سمحت الغموض وراء بعض سجلات الشركات لشركات التشفير مثل Binance بذلكتروّج للتنظيم المالطي لسنوات .

حدد AMLD5 أن الدول الأعضاء يجب أن تعامل بورصات العملات المشفرة كمؤسسات مالية. لكن هذا التنفيذ ترك للدول الأعضاء. هناك حق ملجأ لهيئات الاتحاد الأوروبي لملاحقة الدول الأعضاء ، لكن متطلبات تقديم التقارير الشاملة لا تؤدي إلى هيئة نقابية.

"إذا لم يطبقها [عضو] بشكل صحيح ، فيحق للمفوضية الأوروبية إحضار مالطا ، على سبيل المثال ، إلى محكمة العدل الأوروبية. لكن هناك طريقة أخرى ، وهو ما يحاولون القيام به ، وهي مواءمتها من خلال لائحة الاتحاد الأوروبي ، "أوضح توماش كراوزيك ، محامي Teneo الذي كان جزءًا من المفاوضات وراء AMLD4.

سيتوقف الإطار الزمني للتنفيذ على المفاوضات بين البرلمان الأوروبي بالإضافة إلى الثلاثيات اللاحقة التي تشارك فيها المفوضية. سيستغرق تنفيذ اللائحة - بما في ذلك التوظيف في AMLA - سنوات. ولكن يبدو أن هناك القليل من الشك في أن مثل هذا المنظم قادم بالفعل.

قالت مبادرة تشفير الاتحاد الأوروبي ، وهي جمعية تجارية ، في رسالة إلى The Block: "من الأهمية بمكان التأكد من أن AMLA سيكون لديها موظفين ذوي مهارات كافية يمكنهم التعامل مع أحدث التقنيات المطلوبة للتفاعل مع الشبكات اللامركزية".

ولم يرد بول تانغ ، عضو البرلمان الأوروبي عن هولندا ومقرر القانون ، على طلب للتعليق حتى وقت نشر هذا الخبر.