الحكم على الرئيس التنفيذي السابق لبنك بالسجن 24 عامًا بتهمة اختلاس العملات المشفرة التي أدت إلى انهيار البنك

حُكِم على شان هانز، الرئيس التنفيذي السابق لبنك كانساس هارتلاند تري ستيت، بالسجن لمدة تزيد عن 24 عامًا بتهمة اختلاس أكثر من 47 مليون دولار من أموال البنك، وهو ما أدى في النهاية إلى إفلاس المؤسسة. تسببت أفعال هانز في خسارة كاملة لحقوق المساهمين وإلحاق ضرر شديد بالثقة في المؤسسات المالية.

التحويلات الاحتيالية

في الفترة ما بين مايو ويوليو 2023، استغل هانز منصبه كرئيس تنفيذي لإجراء 11 تحويلًا لأموال البنك إلى محفظة عملات مشفرة مرتبطة بعملية احتيال "ذبح الخنازير". هذا النوع من الاحتيال هو احتيال مالي طويل الأمد حيث يتلاعب المحتالون بالضحايا لحملهم على الاستثمار في مخططات وهمية، غالبًا من خلال العملات المشفرة، على غرار كيفية تسمين الخنزير قبل ذبحه.

الاستثمارات الأولية والتصعيد

تكشف وثائق المحكمة أن هانز بدأ الاستثمار في العملات المشفرة بأمواله الخاصة في ديسمبر 2022. ومع ذلك، بحلول أوائل عام 2023، صعد أنشطته من خلال اختلاس الأموال ليس فقط من البنك ولكن أيضًا من كنيسة محلية ونادي استثماري. أدت أفعاله غير القانونية إلى استنزاف موارد البنك، مما أدى إلى انهياره وإغلاقه في النهاية.

التأثير على المستثمرين

وقد أدى انهيار البنك إلى خسارة قدرها 47 مليون دولار، وكان لزاماً على مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية أن تتحمل هذه الخسارة. ولكن المستثمرين خسروا ما مجموعه 9 ملايين دولار بسبب هذه التداعيات. وأكد مكتب المدعي العام الأمريكي لمنطقة كانساس أن جشع هانز وخيانته لم يدمرا البنك فحسب، بل وعرّضا الثقة في المؤسسات المالية للخطر أيضاً.

خيانة الثقة

وأشار العميل الخاص ستيفن سايروس من مكتب التحقيقات الفيدرالي في مدينة كانساس سيتي إلى أن مسؤولية هانز بصفته الرئيس التنفيذي للبنك كانت حماية العملاء والكشف عن المخططات الاحتيالية، وليس الانخراط فيها. وكانت تصرفات هانز انتهاكًا خطيرًا لواجباته المهنية والثقة التي وضعها فيه البنك وأصحاب المصلحة فيه.