العيوب التي تم تحديدها في الإجراء الفوري لعمليات BitLicense في نيويورك

يكشف تقرير حديث صادر عن مراقب ولاية نيويورك عن أوجه قصور كبيرة في عمليات BitLicense التابعة لإدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS)، مما يثير مخاوف بشأن اجتهاد الهيئة التنظيمية في الإشراف على شركات العملات المشفرة.

تم الكشف عن فجوات العناية الواجبة

يسلط التحقيق الضوء على "الضمان المحدود" أن NYDFS تؤدي واجباتها الإشرافية بشكل فعال وتمنح طلبات BitLicense. يتعين على الشركات التي تعمل في مجال العملات المشفرة في نيويورك التقدم بطلب للحصول على BitLicense أو ميثاق بموجب القانون المصرفي المحلي. ومع ذلك، يشير التقرير إلى عدم وجود أدلة على أن NYDFS تقوم بمراجعة شاملة لمقدمي الطلبات. الالتزامات الضريبية.

التأخير الزمني يرفع الأعلام الحمراء

ويشير التقرير إلى تأخيرات كبيرة بين تقديم المعلومات والموافقات، حيث كشفت إحدى الحالات عن وقت معالجة الطلب لمدة أربع سنوات. يثير هذا التأخير احتمالية منح BitLicenses بناءً على معلومات قديمة، مما يقوض قدرة الهيئة التنظيمية على اتخاذ قرارات مستنيرة.

تدابير الرقابة المهملة

يتم انتقاد NYDFS لإهمال عمليات أخذ البصمات المناسبة والفشل في ضمان كشف شركات العملات المشفرة عن التقارير المالية. تعد التقارير المالية ضرورية لتقييم سلامة الممارسات التجارية لمقدم الطلب، ويشير غيابها إلى وجود فجوة في الرقابة.

توصيات المراقب المالي

ولمعالجة هذه القضايا، يوصي المراقب المالي توماس دينابولي بتطوير وتنفيذ إجراءات وسياسات ومعايير السلامة المحسنة. يُنصح أيضًا بالتوثيق الشامل للإجراءات المتخذة أثناء عملية التقديم لتعزيز الشفافية والمساءلة.

الرد من NYDFS

ردًا على النتائج، تعترف NYDFS بالحاجة إلى التحسينات وتؤكد أنه تم بالفعل اتخاذ خطوات لتحسين عملياتها. ومع ذلك، لم يتم تقديم تفاصيل محددة حول هذه التدابير في التقرير.

يسلط التقرير، الذي يمتد إلى عام 2018 ويستند إلى عينة من ثمانية مرخصين، بما في ذلك عمالقة الصناعة مثل Coinbase وGemini وPayPal، الضوء على الحاجة الملحة إلى NYDFS لمعالجة وتصحيح العيوب المحددة في عمليات BitLicense الخاصة بها. تؤكد هذه النتائج على أهمية الممارسات التنظيمية القوية لضمان سلامة وموثوقية صناعة العملات المشفرة في نيويورك.