تفسير التقرير ｜ يُصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي تقرير الاحتيال في العملات المشفرة لعام 2023

في 9 سبتمبر 2024، أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي "تقرير الاحتيال في العملات المشفرة لعام 2023". يقدم التقرير تحليلاً متعمقًا للشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة التي تلقاها مركز الإبلاغ عن جرائم الإنترنت (IC3) في عام 2023 على المستويين الكلي والجزئي، ويستكشف خصائص العملة المشفرة والأنواع الرئيسية لجرائم العملات المشفرة في ذلك العام. ستفسر هذه المقالة المحتوى الأساسي للتقرير لمساعدة القراء على فهم المعلومات الأساسية بسرعة وتحسين فهمهم للتهديدات الأمنية المعقدة واستجابتهم لها.

النقطة الرئيسية الأولى: بيانات الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2023

في عام 2023، مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) ) جرائم الإنترنت تلقى مركز التقارير (IC3) أكثر من 69000 شكوى بشأن الاحتيال المالي الذي يشمل العملات المشفرة، والذي ينطوي على خسائر يبلغ مجموعها أكثر من 5.6 مليار دولار. على الرغم من أن الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة لا تمثل سوى حوالي 10% من إجمالي شكاوى الاحتيال المالي، إلا أن هذه الشكاوى تمثل ما يقرب من 50% من إجمالي الخسائر.

ارتفعت الخسائر المرتبطة بالعملات المشفرة بنسبة 45% في عام 2023 مقارنة بعام 2022.

1. حسب العمر:

تكبد الضحايا الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا أكبر الخسائر، حيث بلغ إجماليها 1.648 مليار دولار.

2. التصنيف حسب نوع الجريمة:

الاحتيال الاستثماري:

• عدد الشكاوى: 32,094

• الخسارة: 3.961 مليار دولار أمريكي

خدعة الدعم الفني:

• عدد الشكاوى: 8,719

• الخسارة: 421 مليون دولار

تسرب البيانات الشخصية:

• عدد الشكاوى: 8,716

• مبلغ الخسارة: 495 مليون دولار< /p>

الترهيب/الابتزاز:

• عدد الشكاوى: 8,630 وما بعده

• الخسارة: 9.28 مليون دولار أمريكي

3. حسب البلد:< /strong>

• الدولة التي لديها أكبر عدد من الشكاوى: الولايات المتحدة (57,762 حالة)، كندا ( 1,236 حالة)

• البلد/المنطقة التي شهدت أكبر قدر من الخسائر: الولايات المتحدة (4.809 مليار دولار أمريكي)، جزر كايمان (196 مليون دولار أمريكي)



النقطة الرئيسية 2: لماذا يستخدم المجرمون العملات المشفرة

1. الميزات اللامركزية: تجعل الميزات اللامركزية والموزعة للعملات المشفرة وسيلة آمنة لنقل القيمة التي يمكن للمستخدمين تحويلها عالميًا مقابل السلع والخدمات والعملات المشفرة الأخرى. ولذلك يستغل المجرمون هذه الخصائص للقيام بأنشطة غير مشروعة مثل السرقة والاحتيال وغسل الأموال.

2. عدم رجعة المعاملات: يمكن إجراء عمليات نقل/معاملات العملة المشفرة في أي مكان، والمعاملات لا يمكن الرجوع عنها، مما يسمح للمجرمين بإجراء عمليات تبادلية بسرعة. - المعاملات الحدودية على نطاق واسع دون الخضوع لإجراءات مكافحة غسيل الأموال التي تتبعها المؤسسات المالية التقليدية.

3. التحديات في تتبع الأموال: على الرغم من أن تقنية blockchain توفر دفتر أستاذ عام موزعًا يسمح لإنفاذ القانون بتتبع الأموال، إلا أنه من الصعب تتبعها. لا تزال هناك صعوبات كثيرة في تتبع العملات المشفرة التي يتم نقلها “عبر الحدود”. ولذلك، ترى SlowMist أنه من الضروري الاعتماد على التعاون الدولي لتحقيق إنفاذ القانون بشكل فعال. يمكن مراجعة وجهات نظر محددة ｜ سيصبح التعاون الدولي في مجال إنفاذ القانون اتجاهًا رئيسيًا في مكافحة جرائم العملات المشفرة.



النقطة الأساسية الثالثة: التركيز على أنواع الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2023

1. الاحتيال في الاستثمار< /p>

سيكون الاحتيال الاستثماري أكبر أنواع الجرائم من حيث الخسائر المرتبطة بالعملات المشفرة في عام 2023، وهو ما يمثل حوالي 71% من إجمالي الخسائر، بزيادة عن عام 2022 (2.57 مليار دولار) 53 %. أكثر عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار في العملات المشفرة القائمة على الثقة شيوعًا في عام 2023:

• عمليات الاحتيال: < /strong>يستخدم المحتالون تطبيقات المواعدة أو وسائل التواصل الاجتماعي أو مواقع الشبكات الاجتماعية أو تطبيقات المراسلة المشفرة للعثور على الأهداف وقضاء أسابيع أو حتى أشهر في بناء الثقة مع أهدافهم. بمجرد إنشاء الثقة، سيطرح المحتالون موضوع الاستثمار في العملات المشفرة، مثل الادعاء بأن لديهم بعض المعرفة المهنية أو معرفة الخبراء الذين يمكنهم مساعدة المستثمرين المحتملين على كسب المال، وتشجيع الضحايا على الاستثمار من خلال إظهار أرباح زائفة. يسمح المحتالون للضحايا بسحب مبلغ صغير من المال في المراحل المبكرة، مما يمنحهم لمحة بسيطة عن المال لاكتساب المزيد من الثقة في المنصة الاحتيالية. وعندما حاول الضحايا سحب أصولهم وأرباحهم المزعومة، قيل لهم إنهم سيحتاجون إلى دفع رسوم أو ضرائب. ومع ذلك، حتى لو قام الضحية بدفع رسوم أو ضرائب إلزامية، فإن منصة الاحتيال لن تقوم بإرجاع أي أموال.

• الاتجار بالعمالة: ينشر المحتالون إعلانات وظائف مزيفة على وسائل التواصل الاجتماعي ومواقع التوظيف عبر الإنترنت، مستهدفين بشكل أساسي السكان الآسيويين. بمجرد وصول الباحث عن عمل إلى الموقع، يقوم المحتالون عادةً بمصادرة جواز سفر الباحث عن عمل ووثائق سفره ويستخدمون العنف أو التهديد لإجبارهم على التعاون. ويتم إخبار هؤلاء الضحايا أنه يتعين عليهم دفع رسوم مختلفة، مثل رسوم النقل ورسوم التوثيق، مما يعني أن الضحايا مثقلون بالديون منذ البداية. يتعين عليهم بعد ذلك العمل وسداد ديونهم أثناء محاولتهم دفع تكاليف الإقامة والطعام. يستغل المحتالون ديون الضحايا المتزايدة والخوف من تطبيق القانون المحلي كوسيلة إضافية للسيطرة.

بالإضافة إلى الاحتيال في استثمار العملات المشفرة القائم على الثقة، هناك العديد من أشكال الاحتيال في الاستثمار المتعلق بالعملات المشفرة:

• احتيال تعدين السيولة:تعد مخططات تعدين السيولة هي الأكثر شيوعًا في مجال العملات المشفرة استراتيجية استثمارية. في عملية تعدين السيولة القانونية، يضع المستثمرون العملة المشفرة في مجمع سيولة من أجل توفير السيولة المطلوبة للتداول والحصول على جزء من رسوم التداول في المقابل. ومع ذلك، غالبًا ما يستغل المحتالون اهتمام الأشخاص بالعملات المشفرة. عادةً ما يكتسب المحتالون ثقة ضحاياهم (عادةً المستثمرين الذين يمتلكون USDT أو ETH) ويجذبونهم للمشاركة في مخططات تعدين السيولة المزيفة من خلال تقديم عوائد يومية عالية تتراوح من 1٪ إلى 3٪. سيقنع المحتالون الضحايا في النهاية بنقل العملات المشفرة إلى ما يسمى بمنصات تعدين السيولة، وهي في الواقع منصات احتيال وتجعل من الصعب استرداد الأموال بمجرد تحويلها. سبق أن شرحنا هذا النوع من الاحتيال في Web3 Security البدء وتجنب المخاطر |. يمكن للقراء النقر على الرابط لمعرفة المزيد.

• اربح أثناء اللعب (P2E) Gaming :يروج المحتالون لتطبيقات الألعاب المزيفة التي ينشئونها كألعاب لكسب المال ويقدمون مكافآت مالية للاعبين. يتواصل المحتالون مع الأهداف المحتملة عبر الإنترنت ويبنون علاقات معهم. يقوم المحتال بعد ذلك بتعريف الضحية باللعبة، قائلًا إنه بإمكانه كسب مكافآت العملة المشفرة من خلال المشاركة في أنشطة معينة، مثل زراعة "المحاصيل" في مزرعة متحركة. للمشاركة في اللعبة، يقوم المحتالون بإرشاد الضحايا لإنشاء محفظة عملات مشفرة، وشراء عملة مشفرة، والانضمام إلى تطبيق ألعاب محدد، بدعوى أنه كلما زاد عدد الأموال المودعة في المحفظة، زادت المكافآت التي سيحصلون عليها في اللعبة. ومع ذلك، فإن ما يراه الضحية في الواقع هو تراكم المكافآت المزيفة، وعندما يتوقف الضحية عن إيداع الأموال في المحفظة، يقوم المحتال بسحب الأموال، ويخبر المحتال الضحية أنه يمكنه دفع ضرائب أو رسوم إضافية واسترداد أموالك ، لكنها حفرة لا نهاية لها. إذا أراد المستخدمون المشاركة في مثل هذه الألعاب الرسمية، فمن المستحسن استخدام محفظة خاصة، وفي الوقت نفسه، استخدم بانتظام أدوات مثل Revoc.Cash أو Scam Sniffer للتحقق بانتظام مما إذا كانت المحفظة لديها تفويض غير طبيعي، وإذا كان الأمر كذلك، قم بالإلغاء. في الوقت المناسب.

2. أكشاك الخدمة الذاتية للعملات المشفرة

أكشاك العملات المشفرة هي أجهزة تشبه أجهزة الصراف الآلي أو محطات إلكترونية تسمح للمستخدمين بتبادل النقود والعملات المشفرة. عادةً، يزود المحتالون الضحايا بتعليمات مفصلة حول كيفية سحب الأموال النقدية من البنك، وكيفية العثور على كشك الخدمة الذاتية، وكيفية استخدام الكشك لإيداع الأموال وإرسالها. توفر هذه الطريقة إخفاء الهوية بشكل أكبر من إيداع الأموال النقدية في مؤسسة مالية. وفي عام 2023، تلقت IC3 أكثر من 5500 شكوى بشأن أكشاك العملات المشفرة، مما أدى إلى خسائر تزيد عن 189 مليون دولار.



3. عمليات الاحتيال في استرداد العملات المشفرة

الضحايا الذين تكبدوا خسائر بسبب عمليات الاحتيال المختلفة قد يتم أيضًا الاحتيال عليهم مرة أخرى. تدعي بعض شركات الاحتيال أنها تقدم خدمات تتبع العملات المشفرة وتعد بالقدرة على استرداد الأموال المفقودة. إنهم يروجون لخدمات استرداد العملات المشفرة الاحتيالية على وسائل التواصل الاجتماعي ويتواصلون بشكل استباقي مع الضحايا الذين يطلبون المساعدة عبر الإنترنت. تفرض شركات الاحتيال هذه على الضحايا رسومًا مقدمة ثم "تختفي"، أو تقدم تقارير تتبع غير كاملة وغير دقيقة وتطلب من الضحايا دفع رسوم إضافية لاسترداد الأموال. تحاول شركات الاحتيال هذه أيضًا أن تبدو شرعية من خلال الادعاء بأن لها علاقات مع هيئات إنفاذ القانون أو الخدمات القانونية.

تود Slow Mist أن تذكرك أنه بناءً على خبرة Slow Mist، يتعين عليك الإبلاغ عن الحالة في أقرب وقت ممكن بعد سرقة/غش الأموال من قبل شركات التكنولوجيا مثل Slow Mist لا يمكنها إذا تم استرداد معلومات المستخدم أو تجميد الحسابات، فيمكن لوكالات إنفاذ القانون فقط تجميد الحسابات واسترداد الأموال بموجب إجراءات الامتثال الخاصة بالبورصة. ومع ذلك، إذا تعرضت للسرقة/الاحتيال للأسف، فيمكنك إرسال النموذج إلينا، ويمكننا أن نزودك بتقييم التتبع الأساسي وتحليل تدفق الأموال مجانًا، وفي الوقت نفسه، سنقوم بمزامنة عنوان المتسلل الذي تم التحقق منه مع InMist Threat شبكة التعاون الاستخباراتي من أجل القائمة السوداء. سنبذل قصارى جهدنا لتتبع وتقييم الأموال المسروقة وتحليل تدفق الأموال، ولكن نتائج التقييم هي فقط لمرجع المستخدمين ولا يتم استخدامها كأساس قانوني. يجب على المستخدمين ليس فقط متابعة الحقائق، ولكن أيضًا الالتزام بالقواعد السياسات والقوانين واللوائح التنظيمية للدولة التي يتواجدون فيها. (ملاحظة: أرسل النموذج الصيني إلى https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html، وأرسل النموذج باللغة الإنجليزية إلى https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)< h2 style="text-align: left;">الملخص

توفر هذه المقالة تحليلاً لـ "2023" أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي تقرير احتيال العملات المشفرة لعام 2023، وكشف عن البيانات المتعلقة بالشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2023، وكيف استغل العديد من المجرمين بذكاء الخصائص الخاصة للعملات المشفرة لارتكاب عمليات احتيال، والأساليب والأنواع الإجرامية المحددة. في مواجهة أساليب الاحتيال في العملات المشفرة المتزايدة التعقيد والمتنوعة، يحتاج كل واحد منا إلى أن يكون أكثر يقظة وأن يعزز وعيه وقدراته الوقائية. فقط من خلال التمييز بين الأصالة، والعمل بحذر، والبقاء دائمًا متشككًا، يمكننا حماية ممتلكاتنا بشكل فعال مع الاستمتاع بالراحة والابتكار الذي توفره العملة المشفرة.