Blockchain dan crypto bisa menjadi keuntungan untuk melacak kejahatan keuangan

Pemerintah di seluruh dunia juga menjadi lebih sadar akan pasar crypto dan berbagai cara untuk mengaturnya. 

Meskipun tingkat adopsi meningkat dan keterlibatan raksasa keuangan arus utama, bagaimanapun, penentang terus menggambarkan crypto sebagai alat untuk penjahat dan penjahat. Beberapa platform crypto dan protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah dikompromikan selama bertahun-tahun, karena berbagai kerentanan kode atau masalah sentralisasi. Namun, mencuri uang adalah bagian yang paling mudah, sementara memindahkan uang itu dan mencairkannya hampir tidak mungkin.

Ini terutama karena sebagian besar transaksi crypto dicatat di buku besar publik, yang bertindak sebagai jejak permanen, dan bahkan jika peretas menggunakan berbagai layanan pencampuran koin untuk menyembunyikan asalnya, alat pemantauan transaksi yang kuat pada akhirnya dapat mengidentifikasi jejak terlarang tersebut.

Bahkan layanan pencampuran koin sendiri memilikinyamulai memblokir transaksi terkait atau ditandai sebagai terlarang.

Melalui studi yang ketat, firma forensik crypto seperti Chainalysis dan Elliptic telah lebih jauh menyanggah anggapan bahwa cryptocurrency menyediakan alat yang ideal untuk kejahatan keuangan dan menutupi aktivitas terlarang.

Laporan terbaru oleh Chainalysis menunjukkan bahwa persentase transaksi kripto yang terkait dengan aktivitas terlarang pada tahun 2021 hanya sebesar 0,15%.

Cryptocurrency telah menjadi lebih utama selama beberapa tahun terakhir, dengan resep publik pasar crypto berkembang dari gelembung internet beberapa tahun yang lalu menjadi opsi investasi yang andal saat ini.

Dmytro Volkov, chief technology officer di crypto exchange CEX.IO, mengatakan kepada Cointelegraph mengapa gagasan crypto yang terutama digunakan oleh penjahat sudah ketinggalan zaman:

“Kesalahpahaman bahwa kripto sebagian besar digunakan oleh penjahat mungkin berakar pada zaman Jalur Sutra. Yang benar adalah bahwa aspek abadi dari blockchain membuat transaksi penyembunyian menjadi sangat sulit. Dalam kasus Bitcoin, yang buku besar blockchainnya tersedia untuk umum, pertukaran serius dengan tim analitik yang kompeten dapat dengan mudah memantau dan menggagalkan peretas dan pencuci sebelum kerusakan terjadi.”

Dia menambahkan bahwa “Selama tim keamanan tetap proaktif dan terdepan dalam teknologi blockchain, kami dapat terus melindungi pelanggan kami. Seiring industri ini terus berkembang, saya percaya bahwa mitos crypto yang digunakan terutama oleh penjahat ini akan memudar.”

Volkov mencatat bahwa ada “perlombaan senjata yang terjadi antara penjahat dunia maya dan tim keamanan ekosistem mata uang kripto,” karena orang-orang yang tidak berhasil masih mencoba menemukan instrumen untuk memfasilitasi aktivitas terlarang. Namun, “Ini tidak eksklusif untuk industri aset digital,” klaim Volkov. 

Jejak "kertas".

Ada beberapa kasus di mana penjahat ditemukanmencoba mencuci cryptocurrency yang dicuri bertahun-tahun kemudian, contoh terbaru adalah Bitfinex. 

Agen penegak hukum dapat mengikuti Bitcoin yang dicuri (BTC ) — diperkirakan bernilai sekitar $4 miliar pada nilai hari ini — melalui blockchain untuk akhirnya menahan influencer Heather Morgan dan suaminya Ilya Lichtenstein, seorang spesialis keamanan siber.

Terkait:Memahami miliaran Bitfinex Bitcoin

Derek Muhney, wakil presiden eksekutif di Coinsource – penyedia ATM Bitcoin – mengatakan kepada Cointelegraph:

“Lihatlah hasil dari peretasan Bitfinex 2016. Individu yang terlibat berusaha untuk mencuci sekitar $4,5 miliar dalam mata uang kripto dengan menggunakan beberapa teknik pencucian metodis. Tetap saja, penegak hukum dapat melacak uang melalui blockchain, mengidentifikasi pelaku dan memulihkan sebagian besar uang yang dicuri. Kasus seperti ini membuktikan bahwa penjahat dapat mencoba memanfaatkan crypto tetapi mereka tidak akan berhasil. Crypto diciptakan untuk orang-orang dan akan terus menjadi untuk orang-orang baik.”

Dari perspektif luar, menggunakan mata uang kripto untuk kegiatan kriminal mungkin tampak ideal. Transaksi online dapat dilakukan dengan cepat dan tanpa harus secara fisik memindahkan sejumlah uang melintasi jarak yang jauh. Tapi, orang-orang di dunia crypto tahu ada protokol kuat yang memungkinkan penegak hukum menyimpan catatan dan memverifikasi identitas pelanggan jika perlu.

Pertukaran Crypto memainkan peran kunci

Pertukaran kripto memainkan peran kunci dalam mengidentifikasi dan memblokir atau membekukan dana yang dicuri, karena secara efektif berfungsi sebagai jalan keluar bagi kripto ke fiat. 

Baru-baru ini, Binance memblokir dana curian senilai $6 jutaterkait dengan peretasan jembatan Ronin . Pertukaran crypto mengungkapkan bahwa peretas mencoba mencairkan $5,8 juta dari total $600 juta melalui 86 akun dalam jumlah kecil.

Karena pencucian melalui pertukaran terpusat dengan kebijakan Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang berat menjadi sulit, peretas kemudian beralih ke pertukaran terdesentralisasi (DEX) dengan harapan menganonimkan pergerakan mereka.

Namun, sebagian besar waktu, para peretas ini mengubah crypto mereka yang dicuri menjadi stablecoin, yang setelah ditandai, dapat dengan mudah dibekukan oleh penerbit. Dengan demikian, pencucian melalui platform DEX juga menjadi semakin sulit.

Tigran Gambaryan, wakil presiden intelijen dan investigasi global di Binance, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa sementara penjahat akan terus menggunakan crypto untuk pencucian, pertukaran adalah garis pertahanan pertama melawan mereka:

“Penjahat akan mencuci uang apa pun bentuknya. Dalam hal cryptocurrency, pertukaran adalah garis pertahanan pertama dan harus siap untuk itu. Apa yang perlu dilakukan pertukaran adalah memiliki jumlah orang yang cukup dengan keahlian yang tepat dan alat yang diperlukan untuk menghentikan dan mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan. KYC yang tepat dan alat pemantauan transaksi sangat penting.”

Binance juga membantu menghentikan jaringan penjahat dunia mayapencucian $500 juta aset digital yang diterima melalui serangan ransomware. Pertukaran juga telah bekerja dengan pemerintah daerah dan lembaga penegak hukum untuk mengatasi risiko ransomware.

Pertukaran crypto Amerika utama Gemini mengatakan bahwa alat analitik “ditambah dengan transparansi blockchain itu sendiri, memungkinkan Gemini untuk menawarkan […] aset digital dengan cara yang sesuai, sambil terus mempromosikan kepercayaan pada ekosistem cryptocurrency.”

Mata uang Fiat lebih rentan terhadap aktivitas terlarang

Beberapa penentang terbesar yang menyebarkan narasi crypto sebagai alat kriminalitas adalah bankir tradisional, yang tidak bersalah atas perbuatan keuangan yang buruk.

Meskipun pemerintah menggelontorkan miliaran dolar ke dalam peraturan perbankan yang ketat, termasuk tindakan Anti-Pencucian Uang (AML), lembaga perbankan besar telah membayar denda lebih dari $300 miliar sejak tahun 2000 untuk sejumlah pelanggaran perilaku termasuk tetapi tidak terbatas pada perdagangan orang dalam dan defisiensi AML .

Di tahun 2021 saja, ada sekitar tujuh bank secara kolektifdibayar $1,933 miliar karena mengabaikan aktivitas terlarang internal hingga kelemahan utama kepatuhan AML.

Perbedaan besar antara apa yang disebarkan melawan crypto dan realitas industri menyoroti perlunya desentralisasi. Lembaga keuangan tradisional besar terlepas dari langkah-langkah keamanan telah membantu mencuci lebih banyak uang daripada yang dikelola penjahat dengan menggunakan cryptocurrency.