Relevansi pencampur Crypto berkurang saat regulator membidik

Pencampur mata uang kripto telah menjadi topik diskusi yang menarik sejak kemunculan mata uang kripto dan pengadopsiannya oleh investor ritel di seluruh dunia. 

Pencampur Cryptocurrency adalah layanan yang pada dasarnya berfokus pada satu fitur jaringan blockchain: privasi. 

Pencampur Cryptocurrency, juga dikenal sebagai tumbler, memberikan anonimitas sehingga tidak ada yang dapat melacak pengirim atau penerima transaksi. Ini dapat membantu melindungi identitas individu yang ingin benar-benar anonim dan tidak dapat dilacak. Cara kerja mixer cryptocurrency adalah mereka memecah dana yang dikirim menggunakan mixer dan mengacaknya dengan transaksi lain. Mereka memutus tautan yang mengaitkan identitas pemegang dengan kripto yang mereka miliki.

Sebuah proses yang digunakan untuk menganonimkan transaksi cryptocurrency dikenal sebagai CoinJoin, awalnya dibuat pada tahun 2013 oleh Bitcoin (BTC ) pengembang Gregory Maxwell. Di utas di forum Bitcointalk, Maxwell menguraikan tentang bagaimana transaksi ini disusun dan bagaimana privasi transisi dapat ditingkatkan secara signifikan tanpa membuat perubahan besar pada jaringan. Pada dasarnya, konsep ini melibatkan kotak blok pencampur dari mana pengguna mendapatkan transaksi mereka dan terdiri dari ratusan transaksi dari berbagai dompet. CoinJoin adalah salah satu mixer cryptocurrency paling populer di pasar.

Ada terutama dua jenis mixer, mixer terpusat dan terdesentralisasi. Pencampur terpusat menerima mata uang kripto dari pengguna ke dalam pencampur dan mengirimkan kembali mata uang kripto yang berbeda dengan membebankan biaya. Alamat transaksi dari beberapa pengguna yang menyetor mata uang kripto mereka ke dalam mixer dikelola oleh sebuah program. Mata uang kripto yang dikembalikan ke pengguna tidak sama dengan yang awalnya disimpan, dan dapat dikembalikan ke akun pengguna melalui lebih dari satu transaksi. 

Sebaliknya, mixer terdesentralisasi menggunakan protokol crypto lain untuk mengaburkan transaksi menggunakan jaringan terkoordinasi atau jaringan peer-to-peer (P2P). Cointelegraph membahas pro dan kontra dari mixer terpusat dan terdesentralisasi dengan Marie Tatibouet, kepala pemasaran pertukaran crypto Gate.io. Dia berkata:

“Layanan terpusat jelas lebih mudah diakses dan lebih mudah didekati. Namun, mereka akan memiliki akses ke alamat Bitcoin dan IP Anda. Karenanya, mereka bukan layanan paling pribadi di dunia. Pencampur yang terdesentralisasi mungkin sedikit kurang mudah didekati, tetapi jauh lebih pribadi.”

Terkait:Apa itu mixer cryptocurrency, dan bagaimana cara kerjanya?

Namun, mixer dan tumbler cryptocurrency memiliki reputasi buruk karena dapat digunakan untuk pencucian uang atau menutupi pendapatan dalam jumlah besar. Meskipun tidak ilegal menurut undang-undang, penyedia layanan memiliki peluang untuk terlibat dalam penyelidikan pencucian uang kripto. Ada beberapa contoh di mana pencampur mata uang kripto dan penggunanya berada di bawah pengawasan oleh berbagai yurisdiksi dan pemerintah. 

Mixer mungkin berada di area abu-abu 

Baru-baru ini, Badan Kejahatan Nasional Inggrisingin mengatur mixer cryptocurrency berdasarkan undang-undang Anti Pencucian Uang (AML) yang relevan di negara tersebut.

Kepala investigasi keuangan agensi tersebut, Gary Cathcart, mengatakan bahwa alat pencampur transaksi menawarkan lapisan anonimitas kepada penjahat, memungkinkan mereka mempertahankan aliran uang kriminal dengan mengaburkan asalnya. 

Menurut Cathcart, mewajibkan pencampur pada undang-undang AML akan memastikan bahwa layanan pencampur melakukan pemeriksaan AML menyeluruh dan mengaudit semua transaksi yang melewati pencampur. Meskipun di permukaan, ini mungkin tampak seperti ide yang berhasil, ada kemungkinan besar bahwa pemeriksaan semacam itu akan membuat pengguna enggan mencoba menggunakan mixer.

Melihat lebih dekat angka-angka tersebut mengungkapkan bahwa kekhawatiran lembaga kejahatan bukan tanpa alasan. Sebuah laporan baru-baru ini dari perusahaan analitik blockchain Chainalysis yang disebut "Laporan Kejahatan Crypto 2022" menemukan bahwa nilai total cryptocurrencyditerima dari alamat terlarang mencapai angka tertinggi sepanjang masa sebesar $14 miliar pada tahun 2021, hampir dua kali lipat dari $7,8 miliar pada tahun sebelumnya. 

Pada saat yang sama, perlu juga dicatat bahwa total kapitalisasi pasar dari seluruh pasar telah tumbuh secara signifikan seiring dengan adopsi aset digital oleh investor ritel. Laporan kejahatan Chainalaysis juga menyoroti bagian persentase terlarang dari semua mata uang kripto, yang berada pada level terendah dalam empat tahun sebesar 0,15% pada tahun 2021. 

Hal ini menunjukkan bahwa seiring berkembangnya pasar aset digital, check and balances yang ditempatkan pada rute transaksi oleh pelaku pasar telah bertindak sebagai pencegah bagi penjahat dan aktivitas pencucian uang. Bahkan, sebagian besartransaksi ditandai sebagai diterima dari alamat terlarang berasal dari hacker itumencuri dana dari berbagai protokol DeFi seperti Wormhole dan Poly Network di tahun 2021.

Anton Gulin, direktur regional di crypto exchange AAX, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa seluruh esensi mixer tidak ilegal secara default. “Namun, beberapa negara terus memberlakukan Aturan Perjalanan Gugus Tugas Aksi Keuangan, dengan ketentuan bahwa bursa dan pemain pasar aset virtual lainnya harus mengumpulkan, memverifikasi, dan mengirimkan informasi pelanggan asal dan penerima untuk setiap transaksi mata uang kripto.”

Pemberlakuan aturan ini mencegah entitas yang diatur seperti bursa terpusat menerima dana dari pencampur, yang, pada gilirannya, menempatkan seluruh aktivitas ke area abu-abu. Adrian Jonklass, kepala penelitian di penyedia API blockchain, Covalent, mengatakan kepada Cointelegraph:

“Mereka beroperasi di area abu-abu karena pada tingkat global peraturan seputar fundamental dari apa yang terdiri dari aset virtual, apakah termasuk dalam peraturan transfer uang, dan atau peraturan komoditas dan atau peraturan sekuritas dan atau beberapa kategori baru masih dikembangkan.”

Aturan FATF tentang industri aset digital memilikipotensi untuk mengekang aktivitas lebih jauh . Survei bisnis crypto yang dilakukan oleh Notabene, sebuah perusahaan kepatuhan crypto,menemukan bahwa 70% dari responden sudah mengikuti Aturan Perjalanan atau berencana untuk menyesuaikan kepatuhan mereka pada awal tahun 2022.

Relevansi pencampur crypto pada tahun 2022

Sementara pencampur cryptocurrency pada awalnya dirancang untuk meningkatkan anonimitas dan privasi, evolusi teknologi blockchain dan inovasi seperti daftar putih dan protokol pengidentifikasi terdesentralisasi dapat membuatnya kurang relevan.

Guilin mengatakan bahwa tidak ada manfaat nyata untuk menggunakan pencampur crypto pada tahun 2022, dengan menyatakan bahwa “saat ini, ini secara luas dikaitkan dengan sesuatu yang ilegal dan memang terkait di sebagian besar kasus. Oleh karena itu, sebagian besar alamat pencampur telah dikelompokkan oleh penyedia Kenali Pelanggan Anda dan mudah dilacak.” 

Ini berarti bahwa pengguna tidak dapat menggunakan dana mereka setelah mencampurnya tanpa dilacak oleh pelaku pasar, karena transaksi yang ditarik dari mixer ditandai dan bertentangan dengan logika penggunaan mixer sejak awal. 

Pencampur Cryptocurrency pasti masih memiliki potensi untuk menarik romantisme crypto asli yang menganggap privasi dan anonimitas transaksi cryptocurrency mereka sebagai prioritas tinggi. 

Namun, relevansinya saat ini dapat berkurang karena model adopsi ritel dan check and balances lain yang sekarang digunakan oleh pelaku pasar dalam ekosistem. Industri dan teknologi blockchain pada umumnya telah berkembang secara eksponensial sejak Maxwell berbicara tentang konsep CoinJoin; Mungkin penting bagi penyedia layanan untuk menyadari hal ini juga.