中国でのUビジネスは合法か？Uビジネスマンの落とし穴とは？

出典：Mancunian Blockchain Law

I. 我が国でU商人になることは合法か？

U商人とは何ですか？USDTを売買して差額を稼ぐコイン業者のことです。 USDT（TEDA）は米ドルに対して直接安定したコインなので、Uビジネスの売買をすることは安定した利益と言えます。例えば、uを6.7で買い、6.73で売り、3セント儲け、1日に10万uを売り買いすれば、1日3,000円儲けることができます。

では、我が国でU商人になることは合法なのでしょうか？

2021年9月24日に中央銀行など10部門が発表した「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と処分に関する通達」（以下、通達）の精神によると、仮想通貨関連の事業活動は違法な金融活動であり、仮想通貨取引投機のリスクを防止・処分し、仮想通貨が賭博、違法な資金調達、詐欺、マルチ商法、マネーロンダリングなどのいかなる個人または組織も、仮想通貨に関連する事業活動やサービスに従事する機会を公衆に提供することを禁止する。

通知の第4条には、仮想通貨取引には法的リスクがあること、仮想通貨への個人投資は公序良俗に反するため法律で保護されないことも明記されている。

"(d)仮想通貨投資・取引活動への参加には法的リスクがある。公序良俗に反し、仮想通貨および関連デリバティブに投資する法人、非法人組織、自然人は、関連する民事法律行為は無効であり、そこから生じる損失は自己負担となり、金融秩序を損ない、金融安全を危うくする疑いがあり、法律に基づいて関連部門が調査・処理する。」

しかし、この通達は個人間の仮想通貨取引行為を制限するものではない。言い換えれば、個人間の不換紙幣取引やコイン取引行動は現在許可されており、法律で制限されていないということです。

ただ、その行動は国家によって奨励も保護もされていないため、実際にUトレーダーであることには多くの法的リスクが伴うということです。

二つ目は、U字ビジネスがどんな「落とし穴」に遭遇するかということです。

U商人は、オン取引所U商人（取引所での取引は、為替証拠金を支払う必要がある）とオフ取引所U商人（取引所を通じてではなく、オフライン取引の両側は、現金取引することができますが、また、取引の他の方法の両側に合意することができる）に分けることができ、それぞれの利点と欠点の2つのモード。

一言で言えば：取引所内Uトレーダーの最大のリスクは「捕まること」、取引所外Uトレーダーの最大のリスクは「捕まること」、取引所外Uトレーダーの最大のリスクは「捕まること」である。トレーダーの最大のリスクは「捕まること」であり、OTCUトレーダーの最大のリスクは「ぼったくられること」である。

以下に例を挙げる。

1、捕まる

オンマーケットUビジネスのリスクは、「闇金」を受け取り、銀行カードを凍結されることだ。ユーザーのKYC監査は、資格のあるUビジネスとして基本的な能力でなければなりませんが、資金のUビジネスのトランザクションソースは、投機、オンラインギャンブル、マルチ商法、通信詐欺や銀行の水の他のタイプにほかなりませんが、公安部門や司法凍結の他の部門によって、銀行の詐欺防止システムをトリガすることは非常に簡単です。

「凍結」されるリスクが高いことに加え、資金源がギャンブル、詐欺などの疑いがある場合、マネーロンダリング、偽装、犯罪収益の隠匿（隠匿犯罪）、または情報ネットワークにおける犯罪行為の犯罪を助ける（手紙の犯罪を助ける）、などの犯罪を構成する可能性があります。

例えば、2022年、西安裁判所の事件[事件番号(2022)沙安0104刑事起訴第219号]は、2人の被告は、仮想通貨アクセプター(U商人)として、収益を得るために低く買って高く売るTEDAコイン(USDT)によって、その間に、2つの銀行カードは、それぞれ5万元の詐取資金を充電するために逮捕された。2つは、被害者に詐取された資金を払い戻し、理解されるが、それでも裁判所は、手紙の犯罪を助けるの有罪判決によって、懲役1年9ヶ月を言い渡された。

2、だまされた

床下のU商人は床上よりもはるかに収益性が高く、例えば、床上は3セントを獲得し、床下は30セントを獲得することは驚くべきことではない。では、なぜ市場外でUを安く売りたがるのだろうか？前述したように、市場内Uトレーダーはオンラインで取引しており、取引所、銀行、不正防止センターによって「監視」されている以上、防ぎようのないリスクもある。オフサイトUビジネスの利点は、双方が現金などのオフラインで通信することができ、"片手はUを支払うために片手を支払うために"、その後、あなたはそれが "凍結されたカード "にならないことを保証するために最大化することができますが、もしそれが "仕事をする！"であることを保証するために最大化することができます。

例として、コイン販売店として、あなたは王がUを集めるために現金の高値（合理的な価格の市場価格より少し高い）をリリースしたという情報を見て、王と連絡し、双方はオフライン取引に合意し、あなたは王にUのシーンになります、王はその場で現金の受け渡しになります。約束のオフ会の時、王暁はあなたに、彼は出張で一時的に町を離れていることを伝え、彼の友人の小公子を現場に来させて、あなたと取引する。会談後、双方の引き渡しはスムーズに行われ、あなたは小王子が持ってきた現金を受け取り、小王子もUを受け取った。

しばらくして、小王子は再びUを受け取るためにあなたに連絡し、取引は上記と同じで、現場はまだ小王子がいる。前回の取引で両者の間に生まれた信頼関係に基づき、あなたはUを小王に送金したが、今回、小王子は現金を渡すことを拒否した。そこで、あなたはすぐに王さんに連絡して事情を聞いたが、今度は王さんが負けてしまった・・・

万が一、実は小王子は王さんの知らないコインディーラーで、最初の取引であなたはUを王さんに振り込んだが、王さんは（あなたの信用をごまかすために）すぐにUを小王子に振り込んだ。小王は二本立ての詐欺を使い、小王子にUを安く売れると主張し、小王子が取引に来るように仕向けた。

この時、もしあなたが力ずくで小王子を連れてきてお金を取ろうとするならば、強盗罪に当たる可能性がある。なぜなら、小王子はUを受け取っておらず、これをあきらめれば、あなたは小王子に数十万Uの譲渡を失ったことになるからだ。もしあなたが公安機関に報告に行き、数十万Uの価値を詐取されたと言えば、公安は、あなたが数十万Uの価値を失ったと主張する根拠は何かと問うだろう。(中国は2013年に "ビットコインの通知のリスクの防止について "と2017年に "トークンの発行と発表の資金調達のリスクの防止について "のリリース後、デジタル通貨の発行、交換、価格設定、情報仲介およびその他のサービスに従事するすべての科目の包括的な禁止を持っている。