マスターカード Uカード 銀聯Uカード 凍結されていないカードの安全性を保証できますか？

はじめに

仮想通貨の取引で、最も恐れられているのが闇金の受け取りです。

一度凍結されたカードの凍結解除がいかに困難であるかは、経験者の間ではよく知られている。私たちのケースの経験によると、仮想通貨の販売当事者の周りの公安は、一般的に否定的な印象を持っている、凍結されたカードが無実であっても、銀行カードの凍結を解除するために公安機関との通信では、また、より多くの凍結解除のための前提条件として、 "お金の場合に関与する被害者に返金する "ことを要求され、それはまたで開催されます。

では、凍結されたカードを取得しないようにするにはどうすればよいのでしょうか？これは暗号通貨の世界の人々、特に冷凍庫から暗号通貨の世界を旅する人々にとって共通の懸念です。

最近、シャオ弁護士に相談している凍結友人がいる、私はインターネット上で見たいくつかの情報を送って（写真のように）、尋ねた：多くの人がマスターカードのUカードを使用している、私はそれを使用できますか？Uカードはお金を支払うために使用され、それが凍結されることはありませんカードですか？

というわけで、今日はそんな疑問をお持ちの方のために、Uカードの様々な種類と、それを使うことのメリット・デメリットについて、ちょっと記事を書いてみました。

Uカードとは？

Uカードの使い方を簡単にまとめると、ウォレットアドレスからMastercardのオンチェーンアドレスに仮想通貨（USDTを含むが、これに限定されない）を送り、それを使ってユーザーは中国で直接カードで買い物をしたり、ATM機でカードから現金を直接人民元に引き出したりすることができる。人民元に直接引き換えることができる。

カード所有者は、アリペイ、メイチュアン、ハングリーモールなどのアプリにバインドすることができ、店頭で仮想コインを不換紙幣に交換するプロセスを経ることなく、国内でお金を使う決済ツールとしてUカードをスムーズに利用できる。

 China's relevant policies according to Bitcoin and other virtual currencies are regarded as a specific kind of virtual goods, doesn't have the same legal status as money, in our country can't be used as money in circulation in the market.しかし、国際的なU-cardの支払い方法を使用することは、魔法のように仮想通貨を不換紙幣と同一視する機能を達成するように見える？

そうではありません。ユーザーがUカードにチャージした仮想コインは、カード運営会社によって外貨として決済されます。中国におけるUカードでのユーザーの取引は、国際決済協定があるため、国際決済機能を持つ他の銀行カードと何ら変わりはなく、国内の加盟店やアリペイなどのプラットフォームは、依然として不換紙幣をチャージしています。

 U カードは物理的なカードと仮想的なカードに分けることができ、例えば実体のある U カードには「銀聯 U カード」や「マスターカード U カード」などがある。例えば、「銀聯Uカード」や「MasterCard Uカード」は物理的なUカードであり、「dupay」は仮想的なUカードである。それぞれのカードの料金や利用条件は、下表のように微妙に異なっている。

(出典:up big talk idle)

Uカードを使うことの長所と短所

。1、カード凍結のリスクから逃れられる

仮想通貨の販売は国内で禁止されていないが、リスクは本当にちょっと高い、軽いのはカードを凍結すること、重いのは犯罪に巻き込まれることだとよく言われます。あなたが他の人にUを販売し、他の人があなたにお金を転送する場合は、そのまたはその上流の違法と犯罪収益（このような殺害プレートチート、またはオンラインギャンブルの実行ポイントのマネーロンダリングなど）であり、その後、カードを凍結される確率が非常に高いです。

 つまり、カードが凍結された理由は、1つは、あなたが国内の銀行のカードを使っていること、2つは、あなたが銀行との間で異常な金額（フランスの通貨）を受け取ったことで、銀行の風管理システムが作動したことです。

 しかし、Uカードの件は、それ自体が外国の銀行のカードであり、受け取ったカードは不換紙幣ではなく、仮想通貨であり、国内の銀行はもちろん関係なく、カードが凍結されることはありません。

そして、誰かが次のように尋ねます。

 そして、誰かがこう尋ねるでしょう。凍結されますか？

2.私のカードがブラックUになったら？

Uカードの場合、手持ちのUを店頭で不換紙幣に清算する必要がないので、当然、盗難金を受け取る心配はない。しかし、カードにブラックUが入るかどうかという問題は、完全に避けることは本当に難しい。

 But need to understand a concept, U itself will not be marked as black U, only the address will be black.ケースでは、加害者は、アカウントを通過するためにUを介している場合は、コイン、OKおよびその他の大規模な取引所は、アドレスに関連するケースに関与することになります黒くされ、Uで転送するアドレスを黒くされた取引所から受信した場合、Uを受信するためのアカウントは、取引所によってブロックされ、アカウント内のコインのアカウントだけ出入りする。

 U カードを使用して U を収集し、取引所に行かない場合は、取引所の風制御メカニズムをトリガすることはできません。つまり、ブラックUを受け取っても、消費と現金引き出しには影響しない。ただし、これらのUカード発行会社は、関連するKYTリスク管理対策（Know Your Transaction。 KYTは、金融機関が詐欺や疑わしい活動のために金融取引を監視し、追跡するために使用されるプロセスであり、金融機関が各取引の送信元と宛先を識別し、取引のリスクを評価し、適切な措置を取るだけでなく、規制当局に疑わしい取引を報告することができます。）(この場合、ブラックUを受け取った時点でカードが凍結される現実的なリスクがある。

インターネット上の噂によると、中国中央銀行はマスターカードをはじめとする国際Uカードに対し、異常な引き出しを行った顧客のリストを提供するよう求めているが、当局からの正式な連絡はないようだ。

3.Uカード取引の利用は、信用幇助罪や隠匿罪などの犯罪リスクを回避できるのか？

信書便宜及び隠匿の犯罪に関与する理由は、自分の銀行カードが上流で関与した盗難金を受け取るからである。だから、多くの人々は、カードがUを受信し、銀行カードの収集に関与していない、その後、犯罪のリスクはありませんと思う。しかし、これは事実ではない。

すべてのタイプのUカードは、消費または現金のみ、転送をサポートしていないので、上流と下流の転送のために、Uカード自体を介して他者との取引がない、確かに、大幅に違法取引の可能性を減らすことができます。しかし、それでもUカードを使って実店舗で商売をする人はいる。Uとフランスの通貨の差額を双方が納得した上で、自分のUカードを使って他人がUを集めるのを手伝い、ATMから引き出した現金の差額が自分の利益となる。Uの転送は詐欺の収益である場合、上流は詐欺の収益になります 円→USDT→あなたのUカードを送金→円の現金は、この全体のチェーンダウン、隠蔽ではない何ですか？

また、マスターカードのUカードを例にとると、開設手数料は300U、毎月の管理手数料は1Euro、Uチャージ率は1％、ATM現金化率は2％で、コストが高いので、Uを渡してでも現金化したい人がいるわけで、これは明らかに問題ではないでしょう？そして、あなたはこの取引パターンについて主観的な無知を主張するのですか？弁護士はあなたを救うつもりはない。

4、外国為替の違法取引で有罪になる法的リスク

USDTの違法取引の法的リスクについて、邵氏は以前いくつかの記事を書いている。(ますます多くのU商人が違法なビジネス犯罪で有罪判決を受けるかもしれない)、"OTC商人が違法なビジネス犯罪の犯罪リスクに巻き込まれる"、"他の人に外国為替の売買を紹介する、違法なビジネス犯罪に注意してください！1つ目は、外貨両替の手助けをすることであり、違法な営業行為で有罪判決を受けた）ので、この記事は繰り返さない。

USDT→Uカード送金→￥現金の取引チェーンにおいて、Uの上流が外貨に両替される場合、次の2種類のケースに分けられます：

①人民元の両替は純粋に自己使用の目的で営業してはならない、

①人民元の両替は純粋に自己使用の目的で営業してはならない。

①の人民元の両替は、純粋に自己使用の目的で営業してはならない。

②高い頻度で差額を稼ぐ目的であれば、不特定多数の取引対象を集め、外国為替を売買していると司法が認定した場合、外国為替を売買しているように偽装し、違法な営業犯罪と認定される。

5、Uカード詐欺

オーナーがUカードを申請するのはまだ一定の閾値があるため、多くの白人が代理店を探しに行くが、代理店は玉石混交で、不幸にも詐欺に遭ってしまった場合。詐欺師は、防御する権利も非常に困難である。例えば、詐欺師はあなたにUカードは、操作するように導く過程で、中古のカードであり、あなたにリチャージリンクが実際に承認されて送信され、あなたがカードにU再充電の大量を置くとき、あなたはカードUが魔法のように離れて転送されたことがわかります。

結論：

では、この記事自体の最初の質問に戻ります：Uカードは使用できますか？答えは「イエス」だが、あくまでも自分の手持ちのUを実現するために使うものだ。Uカードはスーパーのチャージカードに似ている。アービトラージ（裁定取引）に使ったり、外貨両替のツールとして使ったりするのであれば、法的リスクは高い。

  問題なのはツールそのものではなく、それを使う人たちです。

 国内のUカードエージェント業界にも多くの問題があり、例えば、UのUカードがカードを凍結されません、例えば、Uカードの利点の物語では、カードを引用し、オンラインギャンブルに適している、スタッフの使用を罰するためにカードを破る、公務員に適したコインを投機する。......などなど。あからさまなプロパガンダだ。"https://img.jinse.cn/7194103_image3.png" alt="画像">

（インターネット上のUカード代理店の宣伝コピー）

 Shao 弁護士は、中国におけるUカードの今後のライフサイクルはそれほど長くないはずだと判断した。

まず、それは我が国のシナリオにおける仮想通貨の使用を増加させ、中国は常に仮想コインに対する否定的な態度の政策に関連している。

第二に、「2枚のカード」犯罪に対する国の戦いは、「壊れたカード」行動を実行するために、数年前から、このUカードを購入する必要があります,モンクレール ダウン 激安。

だから、このようなものは悪いプレーをしやすい。

 U カードのいくつかのプロジェクトの当事者が頭で警察の周りだったゴシップは、アカウントだけでなく、ATM の現金を引き出すことができない問題を再充電するように見えたと言われているが、私は本当に嘘であることを知らない。