[특집] 바이낸스를 위한 노고: 라이선스 스너브, 규제 혼란 등

비는 내리지 않지만 쏟아집니다. 이 말은 Binance가 처한 곤경을 설명하는 데 매우 적합합니다.

이번달 초,바이낸스는 CEO이자 공동창업자인 자오 창펑(CZ)과 함께 미국(US) 증권거래위원회(SEC)가 부과하는 여러 혐의의 중심에 서 있습니다. . 상황의 심각성은 다음과 같이 분명합니다.미국 증권 감시단은 그들을 비난 불법 거래 플랫폼 운영, 적절한 등록 없이 암호화 자산 증권 제공, 고객 혼합 모호한 방식으로 자금. 그것이 충분하지 않은 것처럼 SEC는 Binance가 승인되지 않은 거래소, 브로커-딜러 및 청산 기관으로 기능했다고 주장합니다.

그리고 불과 두 달 전,미국 상품선물거래위원회(CFTC)도 바이낸스와 CZ에 대해 비슷한 주장을 했습니다. , 플랫폼의 운영에 의심의 그림자를 드리웁니다.

미국 지방법원 판사는 불과 며칠 전 SEC가 그들의 사건에 대해 공개적으로 진술하는 것을 제한하려는 바이낸스의 시도를 기각하는 판결을 내렸습니다.

거래소는 9월 21일까지 방어를 준비해야 하며 SEC는 11월 7일에 반론을 제기할 수 있다고 발표했습니다. 이 결정은 유명한 거래소에 대한 일련의 도전에서 또 다른 좌절을 의미합니다.

EU 국가에서 강제 퇴장

Binance는 오랫동안 cryptocurrency 영역에서 지배적 인 플레이어 였지만 최근 몇 주 동안 플랫폼은 일련의 타격을 입었습니다. 유럽 ​​국가의 강제 퇴장 및 조사부터 미국의 대량 정리 해고라는 혼란에 직면하기까지 거래소는 폭풍우가 치는 바다를 항해해 왔습니다.

자세히 설명하자면, SEC가 바이낸스를 고소한 이후 영국의 FCA(Financial Conduct Authority)는 이전에 거래소 계열사에 부여된 여러 권한을 취소하는 결정적인 조치를 취했습니다. 이 움직임은 영국에서 거래소의 존재에 극적인 변화를 의미합니다.

그러나 그것이 전부는 아닙니다. 바이낸스의 문제는 유럽 연합(EU)의 다른 국가로 확장되었습니다.

6월 16일,거래소는 네덜란드 시장에서 서비스를 철회하기로 힘든 결정을 내렸습니다. . VASP(Virtual Asset Service Provider) 라이센스를 확보하려는 시도가 실패한 결과 거래소가 네덜란드 고객과 헤어지는 것 외에는 선택의 여지가 없었습니다.

바이낸스는 즉시 효력을 발휘하여 더 이상 네덜란드의 신규 고객을 받지 않고 해당 지역의 신규 계정에 대한 문을 닫습니다. 기존 네덜란드 고객의 경우 환경도 변화하고 있습니다. 7월 17일부터 바이낸스 플랫폼에서만 자산을 인출할 수 있습니다. 구매, 거래 수행 또는 입금 시작과 같은 다른 모든 활동은 사용할 수 없습니다.

비슷한 시기에,바이낸스의 프랑스 지사는 "불법" 혐의로 현지 당국의 조사를 받고 있습니다. 디지털 자산 서비스 제공 및 "가중 자금 세탁 행위" ,' 파리 검찰청에 따르면.

조사는 2022년 5월 규제 승인을 받기 전에 디지털 자산 서비스 제공업체로 불법적으로 운영하고 "투자 운영, 은폐 및 전환에 참여하여 가중 자금 세탁을 수행했으며, 후자는 이익을 창출한 범죄 가해자에 의해 수행되었습니다. ”

그리고 바로 이틀 전에 키프로스 증권거래위원회(Cyprus Securities and Exchange Commission)의 목록에 표시된 대로 키프로스에서 철수하기로 결정했습니다. 이 거래소는 현재 유럽 연합의 암호화 자산 시장(MiCA) 법안에 앞서 등록 취소를 검토하고 있으며, 내년에 법으로 제정될 예정입니다. 흥미롭게도 규제 당국의 웹사이트에는 바이낸스의 등록 취소에 대한 명확한 설명이 나와 있지 않습니다.

그런 다음 6월 23일 벨기에의 최고 시장 규제 기관인 FSMA(Financial Services and Markets Authority)는 엄격한 통지를 발표했습니다.발표에 따르면 , FSMA는 Binance에 현지 고객에 대한 서비스를 즉시 중단하도록 명령했습니다.

문제의 핵심은 유럽경제지역(EEA) 회원국이 아닌 국가들로부터 벨기에에서 가상화폐와 법정화폐 간 교환 서비스를 제공하고 보관 지갑 서비스를 제공한다는 바이낸스의 주장에 있다. " 규제 당국은 그러한 행위가 해당 지역의 명백한 금지 사항을 위반하는 것이라고 주장합니다. "따라서 FSMA는 바이낸스에게 벨기에에서 그러한 모든 서비스를 제공하거나 제공하는 것을 즉각 중단하라고 명령했습니다." 공지가 말했다.

바이낸스는 또한 오스트리아 금융 시장 당국에 대한 라이선스 신청을 철회한 것으로 알려졌습니다.6월 26일 FinanceFWD에 따르면 , 오스트리아 출원을 철회하기로 한 결정은 상황에 대해 해명하는 문제에 정통한 소식통과 함께 얼마 전에 이루어졌습니다. 오스트리아 규제 당국이 거래소에 배후에서 압박을 가했을 수도 있다는 소문이 돌고 있습니다.

철회된 Austrain 애플리케이션에 대한 FinanceFWD의 보고서에 대해 논평하기 위해 연락을 받았을 때 바이낸스 대변인은 "우리는 규제 당국과 대화의 세부 사항을 공유할 수 없지만 바이낸스가 운영되는 모든 곳에서 우리의 의무를 준수하기 위해 최선을 다하고 있습니다."라고 말했습니다.

다른 비 EU 국가에서 발생하는 문제
지난 달 바이낸스는 캐나다에서의 운영을 중단하기로 결정했습니다. 거래소는 이 중요한 움직임의 주요 원인으로 까다로운 규제 환경을 꼽았습니다. 트윗에서 “우리는 나머지 캐나다 블록체인 산업에 큰 기대를 걸고 있었습니다. 안타깝게도 암호화폐 거래소에 제공되는 스테이블 코인 및 투자자 한도와 관련된 새로운 지침으로 인해 현재 캐나다 시장은 더 이상 바이낸스에 적합하지 않습니다.”

5월 18일,Binance Australia는 cryptocurrency 커뮤니티를 통해 충격파를 보낸 발표를했습니다. . 결제 제공업체인 Zepto가 Zepto의 파트너 은행 및 결제 제공업체인 Cuscal에 의해 바이낸스에 대한 지원을 중단하라는 지시를 받은 결과 달러 서비스가 갑자기 중단되었다고 밝혔습니다.

이 결정의 여파는 호주에 거주하는 약 백만 명의 바이낸스 고객에게 영향을 미쳤습니다. 바이낸스 지역 관리자 벤 로즈가 6월 26일 호주 블록체인 위크에서 청중에게 연설하면서 그 영향의 규모가 분명해졌습니다. 그는 "저희는 저녁 11시 30분에 24시간 전 디뱅킹 통지를 받았고 나중에 12시간으로 변경되어 은행을 차단했습니다... 제시된 이유는 완전히 명확하지 않았고 설명되지 않았습니다. 미디어에서 그렇게 멋지게 보입니다.”

잘못될 수 있는 모든 것은 잘못될 것입니다
독일 금융 규제 기관인 BaFin은 Binance에 상당한 타격을 입혔습니다. , 보관 라이센스에 대한 교환의 신청을 거부하는 것으로 알려졌습니다.뉴스는 어제 FinanceFWD를 통해 깨졌습니다. . 다만, 해당 사안에 가까운 소식통에 의존해 거부가 공식적인 결정인지, 단순히 부인하려는 의도인지에 대해 보고서가 불확실함을 나타내고 있어 상황이 다소 어둡게 보입니다.

바이낸스 대변인은 이메일 성명에서 “규제 당국과 대화 내용을 자세히 공유할 수는 없지만 BaFin의 요구 사항을 준수하기 위해 계속 노력하고 있습니다. 예상대로 이것은 상세하고 지속적인 프로세스입니다. 우리는 독일의 규제 당국과 논의를 계속할 수 있는 적절한 팀과 조치를 갖추고 있다고 확신합니다.”

또 다른 불안한 발전으로 바이낸스의 유로 뱅킹 파트너인 페이세이프(Paysafe)는 9월 25일부터 암호화폐 거래소와의 관계를 끊을 예정입니다. Paysafe의 움직임은 전략적 검토에 따른 것으로 SEPA(Single Euro Payments Area) 네트워크를 통해 촉진되는 바이낸스와의 유로 표시 은행 송금에 특히 영향을 미칠 것입니다. Paysafe는 이미 5월에 GBP를 Binance로 이체하는 지원을 중단했다는 점은 주목할 가치가 있습니다.

대변인은 "바이낸스가 은행 송금(SEPA)을 통한 EUR 입출금 제공업체를 변경할 예정"이라고 말했다. 현재 파트너인 Paysafe는 2023년 9월 25일부터 Binance 사용자에게 더 이상 이러한 서비스를 제공하지 않습니다.”

브라질 하원의 저명한 의원인 알프레도 가스파르(Alfredo Gaspar) 의원은 국가를 괴롭히는 피라미드 계획 혐의에 대해 진행 중인 조사에서 설득력 있는 조치를 취했습니다. cryptocurrency 환경에 대한 스포트라이트와 함께 Gaspar 차장6월 21일 공식 요청 , 의회 조사 위원회(CPI)의 일환으로 브라질 의회에서 증언하기 위해 Binance Brazil의 이사인 Guilherme Haddad를 소환했습니다.

흥미롭게도 브라질 증권 거래 위원회는 이미 바이낸스가 브라질 고객에게 비트코인 ​​선물 상품을 제공하는 것과 관련하여 압력을 가하고 있습니다.

이러한 연속적인 도전은 Binance를 주목하게 만들었습니다.

돋보기의 감시 아래
폭풍 구름이 Binance에 모이면서 도전 과제는 미국 국경을 넘어 확장됩니다. 유럽의 규제 난기류는 거래소가 미국에서 직면하고 있는 점증하는 압력의 결과로 나타났습니다. 이 고액 법적 대결의 파급 효과는 소송 발표 이후 20% 이상의 상당한 하락을 목격한 거래소의 기본 암호화폐인 BNB에 이미 흔적을 남겼습니다.

법률 전문가들은 Binance가 Coinbase 및 기타 거래소 및 현재 규제 돋보기 아래 있는 Web3 조직과 함께 가파른 오르막 전투에 직면해 있다고 생각합니다. 이러한 소송의 결과는 향후 미국에서 디지털 자산 교환이 어떻게 규제되는지에 대한 선례가 될 수 있으며 유럽의 암호화폐 산업에 대한 광범위한 영향에 대한 우려를 제기합니다.

점점 더 많은 조사와 무거운 혐의로 인해 바이낸스가 앞으로 나아가는 길은 불분명해 보입니다.