출처: 변호사 류홍린

01 이 코인 서클 OTC 세션은 좋은 직업이 아닙니다

요즘 요즘 가상 화폐 거래가 불법 금융 활동이라는 뉴스가 네트워크에 많이 유포되어 친구들의 코인 서클이 공황 상태에 빠졌습니다.

예를 들어 산둥성 칭다오 경찰과 국가외환관리국 칭다오 지부는 중앙정부 직속 17개 성 및 지방 자치단체와 합동으로 158억 위안, 74명의 용의자가 연루된 초대형 지하 자금 시장 사건을 적발했습니다. 국가외환관리국 직원 쉬샤오(徐紹)에 따르면, 지하 환전상들은 '고객'으로부터 위안화를 받아 가상화폐를 구입한 후 해외 거래 플랫폼을 통해 가상화폐를 매도하면 필요한 외화 자금을 얻을 수 있다고 합니다. 이 과정을 통해 위안화와 외화를 환전할 수 있으며, 이는 외환 범죄의 불법 거래에 해당합니다. 용의자는 "이런 종류의 환전"을 통해 환율 차액, 3/1000에서 5/1000의 이익을 얻을 수 있다고 설명했습니다.

예를 들어, 오늘 12 월 27 일의 헤드라인 인 "대검 : 가상 화폐를 불법 금융 활동의 불법 판매를 수행하는 매체로 사용"은 뉴스 텍스트의 세부 사항을 보지 않고 가상 화폐 판매가 불법 금융 활동에 속하는 것으로 받아들이기 쉽지만 원문을주의 깊게 읽으면 불법이라는 것을 알 수 있습니다. 하지만 원문을 주의 깊게 읽어보면 공식적인 관점에서는 점점 더 많은 불법 외환 거래가 가상 화폐를 통해 이루어지고 있다는 것을 알 수 있습니다.

"사람을 토막내기 위해 식칼을 사고파는 강도가 늘고 있다"는 말을 언론이 "식칼을 사고파는 것은 범죄"라는 뜻으로 이해한 것과 마찬가지입니다. "헬기 거래는 범죄다". 말도 안 되는 소리라고 생각하지 않나요?

02 왜 가상화폐를 사고파는 것이 불법이 아닌가요?

글 서두에서 지하 자금 시장의 관행이 불법 외환 거래에 해당한다고 한 것은 틀린 말은 아니지만, 그렇다고 해서 가상 화폐의 구매가 불법 외환 거래라고 이해할 수 없고, 가상 화폐의 판매가 불법 외환 거래라고 이해할 수도 없습니다.

그 이유는 매우 간단하고, 간단하고, 다소 평범한, 즉 가상 화폐 , 그것은 외환이 아닙니다.

우선, 가상 화폐란 무엇일까요. 가상 화폐에 대한 중국의 최신 공식 언급은 이번 달에 발표된 중국 인민은행의 금융 안정 보고서(2023년)로, 가상 화폐를 다음과 같이 정의하고 있습니다."

"암호자산은 주로 암호화, 분산 원장 또는 이와 유사한 기술에 의존하여 개발하고 운영함으로써 새로운 자산 형태와 비즈니스 모델을 창출하는 민간 부문의 디지털 자산입니다. 암호자산은 통화 당국이 발행하지 않으며 법정화폐나 강제성과 같은 금전적 속성을 갖지 않습니다."

외환의 의미를 다시 한 번 살펴보세요. 우리가 확인하지 않을 다른 권위있는 사전은 바이두 백과 사전을 직접보고, 결국 그는 중국어에 대해 더 많이 알고 있습니다.

"외화, 영어 이름은 외화, 통화 관리 (중앙 은행, 통화 당국, 외환 평등 기금 및 재무부)는 은행 예금, 재무부 재무부 국채, 장기 및 단기 형태의 통화 관리 (중앙 은행, 통화 당국, 외환 균등화 기금 및 재무부)입니다. 은행 예금, 재무부 국채, 장단기 정부 증권 및 기타 형태의 국제 수지 적자 보유 정부 증권이 청구에 사용될 수 있습니다. 여기에는 외화, 외화 예금, 외화 증권(국채, 국고채, 회사채, 주식 등), 외화 지급 증서(어음, 은행 예금 증서, 우편 저축 증서 등)가 포함됩니다."

따라서 중국의 기존 규제 정책에 따르면 가상화폐는 공기 또는 가상 재산에 해당합니다. 가상 재산에 해당하는지 여부는 확실하지 않지만, 중앙은행이 인정하는 일반적인 동등한 통화는 아닙니다.

물론 이 글에서는 가상 화폐의 법적 자격에 대해 논의하지 않을 것이며, 이는 법률 연구자들이 하는 일입니다. 다만 한 가지 알아야 할 것은 중국에서 가상 화폐는 법으로 금지되어 있지 않기 때문에 중국 시민으로서 당연히 자신의 선호에 따라 구매하고 보유하는 행위 자체가 형사 범죄를 구성하지 않는다는 점입니다.

가상화폐를 사는 것은 불법이 아닌데, 가상화폐를 파는 것은 불법인가요?

제 견해는 그것도 불법이 아니라는 것입니다.

이해를 돕기 위해 예를 들어보면, 어떤 사람이 금은방에 가서 금 장신구를 사서 차고, 수집하고, 가보로 다음 세대에게 물려줄 수도 있고, 당연히 해외여행을 할 때 현지 시장에서 팔 수도 있는데, 이것이 불법 외환거래가 될 수 있다고 말씀하시는 건가요?

그리고 한 발 물러서서 이런 행위가 불법과 범죄로 의심된다고 하더라도 금 판매자가 투기 목적으로 금을 샀다는 것을 어떻게 알 수 있느냐는 것도 구매자의 문제입니다. 판매자는 사용자에게 현금으로 해외에 절대 판매하지 않겠다는 약속을 해야 하나요? 그것은 거의 헛소리입니다.

가상화폐(특히 스테이블 코인)가 해외 국가와 지역에서 점점 더 표준화됨에 따라 가상화폐 장외 판매자나 해외 거래소를 통해 위안화로 가상화폐를 구매한 다음 해외에서 법정화폐로 바꿔 은행에 입금하는 것에 대해 두 번 생각할 '똑똑한' 친구들이 있다는 것은 부인할 수 없는 사실입니다. 가상화폐 장외거래를 하려면 먼저 세계에서 가장 인기 있는 상품과 서비스를 손에 넣어야 하며, 이를 쉽게 할 수 있는 방법을 찾아야 합니다.

그러나 여기서 중요한 점은 구매자는 조용히 이 작업을 수행했고, TA는 판매자에게 정직하지 않았으며 앞으로도 정직하지 않을 것입니다.

그렇다면 가상화폐를 판매한 사람에게는 법적 위험이 없나요? 물론 아닙니다.

우리는 또한 위의 금을 파는 이야기를 예로 들어, 당신의 가게 주인에게 미친 듯이 금을 쌓아두고 대금을 갚지 않는 사람이 있다고 가정하고, 당신은 매우 행복한 마음으로 행복해하다가 지역 뉴스를보고 이것이 범죄 집단이라는 것을 깨닫고 그가 당신에게 준 돈이 깨끗하지 않다는 것을 알게됩니다. 이번에는 지역 공안이 자연스럽게 문을 열고 수사에 협조하고 도난당한 돈과 관련되어 반환 할 수 있도록하고, 반환하지 않으면 타가 머리를 누르는 범죄 혐의가 있다고 말했습니다.

가상화폐 장외거래 가맹점도 마찬가지입니다.

당신에게 USDT를 대량으로 구매하는 고객이 있는데, 당신은 배송에만 신경을 썼지 친구에게 돈의 출처를 묻지 않았고, 그 결과 이 구매자가 역외 카지노의 다운스트림이라는 것을 알게 되었고, 이때 공안부가 자금의 방향을 따라 당신을 찾았고, 당신은 이 사실을 전혀 몰랐고 결백하다고 말했죠. 하지만 죄송합니다, 당신은 비즈니스 위험 예방을 잘하지 못했고, 자금 세탁 방지의 법적 의무를 이행하지 않았고, 관련 책임과 비용은 누군가가 청구서를 지불해야하며, 청구서를 지불하지 않으면 머리를 잡으러 올 것입니다.

소위 폭풍우가 치는 물고기가 더 비쌉니다. 가장 먼저 해야 할 일은 다가오는 파도를 조심하는 것입니다."라고 그는 말했습니다.

더 심각한 것은 구매자의 자금이 깨끗하지 않다는 것을 알면서도 전략적 파트너십을 유지하고, 서로 협력해 USDT를 구매하고, 심지어 고객의 법정화폐 환전 서비스까지 도와준다면 조심해야 한다는 것입니다. 여러분이 범죄를 저지른 것으로 의심받을 확률은 의심할 여지없이 치솟을 것입니다.

이와 함께 대검찰청과 국가외사국은 전형적인 사례의 외환 위반과 관련된 8 가지 처벌을 발표했는데, 가상 화폐 행위자와 불법 외환 거래 담당자에게 공모하기 전에 제공하거나 다른 사람의 불법 외환 거래를 알고 있지만 여전히 가상 화폐 거래 및 기타 방법을 통해 현지 통화 및 외화 변환을 실현하여 실질적인 도움을 제공하는 불법 외환 거래를 구성하고 가장 중요한 것은 국가 국민의 가상 화폐가 동일하지 않지만 국가 발전의 매우 중요한 부분이라는 점입니다. 불법 영업 행위 범죄의 공동정범을 구성합니다. 외환 인력의 불법 거래에 가상 화폐 거래 서비스를 제공하지만 범죄 행위에 대한 일반적인 이해 만 도움이되고 외환 범죄의 불법 거래를 돕기위한 구체적인 이해가 없으면 정보 네트워크 범죄 행위 범죄가 형사 책임을 추궁하는 데 도움이 될 수 있습니다.

따라서 현재 중국 법률 및 규제 정책에서 USDT를 구매하거나 판매하는 행위 자체는 형사 범죄를 구성하지 않지만 항상 신발이 젖지 않은 강가에서 걷는 것과 같습니다. 구매 및 판매 과정에서 USDT 문제의 다른 쪽이 가상 화폐 문제를 구매하기 위해 돈의 다른 쪽이 있다는 것을 알고 있다면, 당신은 또한 좋은 서비스 태도, 하우스 키핑 서비스를 제공하기 위해. 공안의 표적이 될만큼 불행하다면 운이 나쁘다고 말할 수 있습니다.

03 만주 변호사 제안

그렇게 많이 굴리면 가상 화폐 장외 상인으로서 결국 어떻게해야합니까? 범죄를 저지를 확률을 낮추려면 어떻게 해야 할까요?

롤오버가 한 번도 발생하지 않았다고 알려진 업계 유명 장외거래 업체 중 한 곳이 거래 위험 예방을 위해 어떤 노력을 기울이고 있는지 살펴보겠습니다(업계 정보 공유를 위한 것일 뿐, 창업에 대한 조언은 아님).

가상화폐 산업에 대한 홍린의 해박한 지식에 따르면, 가상화폐를 사고파는 과정에서 범죄 혐의를 받을 위험을 최소화하려면 다음과 같은 사항을 주의 깊게 고려할 필요가 있습니다.

1, 특정 임계값의 고객과 거래를 시도하면 실행 점수와 관련된 많은 소규모 소매 업체를 피할 수 있습니다.

2, 지인들끼리 거래하거나 해외 라이선스 거래소 내에서 거래하는 경우, 결국 주류 거래소는 사용자의 KYC/KYT 및 자금 세탁 방지를 수행하여 사용자 자금의 자금 세탁 위험을 크게 줄일 수 있습니다.

3, 돈에서 가능한 한 은행 카드의 구매자 이름, 퇴적물 자금 내부의 은행 카드 (예 : 7 일 이상), 현재 업계 신중한 장외 판매자는 익숙하지 않은 고객의 최근 은행 물을보기 위해 점점 더 많은 요구 사항이 있어야합니다.

4, 정말 친구의 풍부한 원인으로 가상 통화 장외에 대한 준비, 당신은 두 가지 이유로 회사를 등록하고 해외 특정 국가 및 지역에서 사업을 수행하기위한 라이센스 신청을 고려할 수 있습니다 : 전 세계 가상 화폐의 사용자 수가 증가함에 따라 시장 수요가 점점 더 커질 것입니다; 가상 화폐는 점점 더 많은 국가와 지역에서 합법적 인 자산으로 인식되고 법의 보호에 의해 인식 될 것입니다!

5, 가상 화폐 판매가 공안의 표적이되는 경우 처음으로 변호사를 찾는 것을 기억하십시오.

세계에서 가장 인기 있는 휴대폰을 본 것은 이번이 처음입니다.